Conclusiones principales
Estamos en medio de un momento decisivo para el espacio de los activos digitales. Recuperar la confianza de los usuarios y los reguladores será fundamental para el futuro de toda la industria, que aún se encuentra en sus primeras etapas.
Corresponde a los actores clave de la industria, como los intercambios criptográficos centralizados (CEX), dar un paso al frente y demostrar que los malos actores no definen el ecosistema de activos digitales.
En un esfuerzo por predicar con el ejemplo, Binance ha articulado un marco viable para intercambios centralizados de criptomonedas diseñado para facilitar la creación de confianza pública en el ecosistema criptográfico.
Los activos digitales tienen un enorme potencial para promover la libertad financiera y mejorar la vida de las personas, ofreciendo un modelo de transferencia de información y valor en línea más equitativo, transparente y eficiente. Sin embargo, esta industria aún está en su infancia y debemos actuar con mucho cuidado a medida que más y más personas ingresan a este espacio innovador y le confían su dinero. Los acontecimientos del año pasado que sacudieron el ecosistema criptográfico han subrayado la suma importancia de la confianza y la seguridad.
Responsabilidad de recuperar la confianza
Recuperar la confianza de los usuarios y los reguladores será fundamental para el futuro de toda la industria. En gran medida, son los intercambios de cifrado centralizados los que representan el espacio a los ojos del público y de los formuladores de políticas, quienes ahora exigirán incluso más de lo que actualmente se exige a las instituciones financieras tradicionales en lo que respecta a transparencia y seguridad.
Por lo tanto, los intercambios centralizados, junto con todos los demás actores en el espacio de los activos digitales, tienen la responsabilidad fundamental de demostrar que un puñado de malos actores no definen esta industria. Recuperar la confianza de los formuladores de políticas, los reguladores y la comunidad requerirá poner la gestión de riesgos, la transparencia y la seguridad en el centro de atención. Como el mayor intercambio de cifrado por volumen a nivel mundial, Binance asume su deber con el espacio de activos digitales y se esfuerza por predicar con el ejemplo.
Con este fin, hemos compartido un marco viable que guía nuestros propios esfuerzos para construir un ecosistema criptográfico seguro basado en la confianza. Estamos juntos en esto y ningún actor de la industria puede asumir este peso por sí solo. Para ayudar a que nuestro ecosistema avance, pedimos que todos los intercambios centralizados y otras empresas de blockchain adopten este espíritu de responsabilidad. A continuación se describen los ámbitos que consideramos fundamentales para generar confianza, así como las directrices específicas que proponemos en cada uno de estos ámbitos.
Componentes de la confianza
Manejo de los activos del cliente
La responsabilidad fundamental de los proveedores de servicios criptográficos es proteger los fondos de los usuarios. Los activos del cliente solo deben usarse en las formas que los clientes hayan autorizado explícitamente.
Los intercambios deben permitir a los usuarios decidir dónde y cómo almacenar sus activos digitales. Depositar y retirar fondos hacia y desde el intercambio debería ser un proceso simple, rentable y fluido. Las soluciones de almacenamiento que utilizan los intercambios deben cumplir con los más altos estándares de seguridad para que los activos de los usuarios permanezcan a salvo de actores maliciosos en todo momento.
En Binance, los activos de los usuarios están protegidos por reservas en una proporción de 1:1 y nunca se utilizan para fines no autorizados. Además, mantenemos los más altos estándares de seguridad para nuestra infraestructura de seguridad de billetera.
Transparencia de los fondos de los usuarios
Un requisito previo fundamental para la confianza es la transparencia de los fondos de los usuarios. Los usuarios que nos confían su dinero tienen todo el derecho a verificar la custodia de sus activos mantenidos en la custodia de un intercambio centralizado en cualquier momento, mediante prueba de reservas o un sistema de divulgación similar. Independientemente del método, debe ser técnicamente adecuado, intuitivamente comprensible, actualizado periódicamente y sujeto a verificación.
Binance ha tomado varios pasos importantes hacia una mayor transparencia de los fondos de los usuarios. Construimos e implementamos un sistema de prueba de reservas basado en árbol Merkle para que los usuarios verifiquen sus activos mantenidos en nuestra plataforma en noviembre de 2022. En febrero de 2023, fortalecimos nuestra solución principal de transparencia de fondos de usuarios mediante la implementación de zk-SNARK, un tipo de protocolo de conocimiento cero. Combinando prueba de conocimiento cero e información del árbol Merkle, brinda a los usuarios una forma nueva y mejorada de verificar el estado de las reservas de Binance de manera privada y segura. Cualquiera puede ahora verificar que el saldo neto de cada cuenta de usuario no sea negativo y que todos los activos de los usuarios sean parte del saldo neto total de activos de los usuarios reclamado por Binance.
Gestión de riesgos
Al igual que con cualquier otra organización que maneje los fondos de los usuarios, las consideraciones prudenciales son fundamentales para los intercambios de cifrado centralizados. Los riesgos de utilizar deuda para financiar el crecimiento se ven exacerbados por la volatilidad de los activos digitales, por lo que las empresas en este espacio deberían practicar un enfoque conservador para estructurar su capital. En Binance, creemos que no es prudente endeudarse para financiar el crecimiento, razón por la cual la estructura de capital de Binance está libre de deuda.
Si un CEX ofrece tokens envueltos para su uso en una cadena de bloques diferente, dichos activos siempre deben estar garantizados 1:1 en su cadena nativa, y debería haber una manera para que la comunidad verifique que este es el caso. Binance ofrece una variedad de tokens envueltos para usar en diferentes cadenas, como BTCB y BBTC. Nuestros tokens envueltos siempre tienen una garantía 1:1 y cualquiera puede verificarlo.
Los proyectos criptográficos de baja calidad cuyo objetivo principal es lograr que sus tokens se negocien en un intercambio importante también pueden representar riesgos para los clientes de estas plataformas. Los intercambios centralizados tienen la responsabilidad fundamental de implementar un proceso de gobernanza estricto para admitir criptoactivos en el comercio en sus plataformas para proteger a los usuarios. Binance se adhiere a estrictos protocolos de investigación antes de incluir nuevos activos en la lista. A modo de ejemplo, de 450 proyectos que presentaron solicitudes de Binance Launchpad y Launchpool en la primera mitad de 2022, solo 5 finalmente vieron sus tokens en la lista.
Los intercambios centralizados deberían introducir medidas de red de seguridad para proteger a los usuarios contra circunstancias imprevistas que puedan resultar en pérdida de fondos. Con ese fin, Binance mantiene su Fondo de Activos Seguros para Usuarios (SAFU) por valor de mil millones de dólares.
En última instancia, la mejor manera de proteger a los usuarios de los riesgos asociados con los activos digitales es educarlos sobre estos riesgos y las formas de abordarlos. Todos los intercambios deben dedicar recursos para brindar a los clientes (así como a la comunidad en general, incluidos los reguladores, los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley y los formuladores de políticas) conocimiento suficiente sobre sus productos, servicios y la industria en general. El material educativo debe explicar claramente los riesgos inherentes a diversos productos para permitir a los usuarios tomar decisiones informadas. Un ejemplo de dicho recurso es Binance Academy, un portal de aprendizaje sobre blockchain y criptografía que alberga recursos educativos gratuitos en más de 25 idiomas, incluidos unos 400 artículos, además de vídeos y cursos en línea sobre una variedad de temas. En noviembre de 2022, Binance Academy lanzó su primera serie de cursos en línea, y pronto se agregarán más.
Marea creciente
Creemos que una marea creciente levanta todos los barcos. Siguiendo estas pautas, podemos hacer que todos en el espacio de los activos digitales estén más seguros. Cuantas más plataformas blockchain opten por elevar el nivel de transparencia y responsabilidad, mejor estaremos como industria. Hablando desde un lugar de humildad, hacemos un llamado a nuestros colegas en todo el espacio Web3 para que se unan a nosotros en este impulso hacia un ecosistema basado en la seguridad y la confianza.
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