Según Odaily, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha publicado recientemente el 'Informe de evaluación del riesgo de lavado de dinero de 2024'. El informe describe los esfuerzos continuos de Singapur para fortalecer su marco contra el lavado de dinero (AML) en respuesta a un entorno de riesgo en constante cambio.
El informe proporciona un análisis extenso de los principales riesgos de lavado de dinero (LD) de Singapur, incorporando varios indicadores cualitativos y cuantitativos relacionados con amenazas, vulnerabilidades y medidas de control. Destaca las principales amenazas de lavado de dinero, como el fraude, particularmente el fraude en línea, el crimen organizado, la corrupción, los delitos fiscales y el lavado de dinero basado en transacciones.
El informe señala que debido a la amplia gama de servicios bancarios y los grandes volúmenes de transacciones, el sector bancario enfrenta el mayor riesgo de lavado de dinero. Los bancos se utilizan a menudo para diversos tipos de lavado de dinero, incluido el autoblanqueo, el lavado de terceros y el abuso de cuentas corporativas y personales para estratificar e integrar fondos ilegales.
Además, el informe identifica riesgos importantes asociados con los activos digitales y las criptomonedas. La evaluación enfatiza que los tokens de pago digitales (DPT) se han convertido en un canal emergente para el lavado de dinero. Los delincuentes explotan estos tokens mediante fraude en línea, ransomware y transacciones en el mercado de la web oscura. Para mitigar estos riesgos, MAS ha implementado estrictas medidas regulatorias en virtud de la Ley de Servicios de Pago (Ley PS). Los proveedores de servicios de tokens de pago digitales deben obtener una licencia y cumplir con los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (CFT). MAS lleva a cabo inspecciones temáticas periódicas y supervisión externa y publica documentos de orientación para aumentar la conciencia de la industria y las medidas de control.
