Cada año, se estima que entre 800 mil millones y 2 billones de dólares se lavan a nivel mundial, lo que representa entre el 2% y el 5% del producto interno bruto global. Los principales bancos enfrentan fuertes multas por fallos en la lucha contra el lavado de dinero (AML), siendo TD Bank y Citigroup algunos de los multados recientemente. El cumplimiento, incluidas las prácticas de Conozca a Su Cliente (KYC), es crucial pero a menudo se descuida debido a desafíos de financiamiento y recursos. Los bancos tradicionales luchan por mantenerse al día con los estándares de cumplimiento en evolución, arriesgando su reputación y cuota de mercado. La tecnología, como los procesos KYC automatizados y la IA, está revolucionando las operaciones de cumplimiento. Las plataformas desafiantes están superando a los bancos tradicionales al priorizar el cumplimiento y aprovechar las tecnologías emergentes. La lección clave aprendida es que el cumplimiento vale la pena a largo plazo. A medida que los disruptores continúan innovando, los bancos tradicionales deben priorizar el cumplimiento para evitar ser superados en el mercado. Lea más noticias generadas por IA en: https://app.chaingpt.org/news