Los analistas de Citi como Alex Saunders están llamando a 2025 un punto de inflexión para las criptomonedas, prediciendo un aumento impulsado por la expansión de ETFs, la adopción de stablecoins y un cambio regulatorio hacia la innovación. Después de un espectacular crecimiento del 90% en la capitalización del mercado en 2024, las criptomonedas ganaron un impulso imparable.
La reelección de Trump alimentó el optimismo, con sus políticas pro-cripto y la reestructuración del liderazgo de la SEC preparando el escenario para el histórico hito de $100,000 de Bitcoin. Las altcoins siguieron el ejemplo, catapultando el mercado a una asombrosa valoración de $3.4 billones.
Desde los ETFs de Bitcoin al contado que simplifican las inversiones hasta los recortes de tasas de los bancos centrales que energizan los mercados, 2025 se perfila como el año en que las criptomonedas realmente remodelan el orden financiero global.
Un Terreno Propicio para la Inversión en Criptomonedas
Los analistas de Citi piensan que los activos de alto riesgo como las criptomonedas tendrán un buen comienzo en 2025 porque la economía está bien y las perspectivas son positivas. Sin embargo, advierten que las cosas pueden cambiar más adelante en el año a medida que las personas se vuelvan más inciertas sobre las posibles políticas económicas del presidente Trump y el mercado continúe siendo volátil. Por ahora, las condiciones macroeconómicas se ven bien, pero los analistas dicen que la próxima volatilidad podría dañar el mercado.
Se proyecta que Bitcoin y Ethereum se disparen en 2025, con Steno Research prediciendo que Bitcoin superará los $150,000 y Ethereum cruzará los $8,000. Estas estimaciones provienen de factores como la caída de las tasas de interés, una fuerte liquidez y una mayor claridad regulatoria.
Además, el ciclo de reducción a la mitad de Bitcoin—un evento periódico conocido por desencadenar aumentos de precios—podría servir como un catalizador para un aumento en las inversiones en altcoins. El informe señala que la combinación de la adopción institucional y la dinámica posterior a la reducción a la mitad presenta "una oportunidad única" para que las criptomonedas importantes prosperen.
Si bien el optimismo abunda, los analistas enfatizan la necesidad de vigilancia a medida que el entorno económico evoluciona. Con cambios de políticas impredecibles y oscilaciones del mercado en el horizonte, la pregunta sigue siendo: ¿cuánto tiempo puede sostenerse este clima favorable para mantener el impulso ascendente de las criptomonedas?
Interés Récord en ETFs de Cripto
Cuando salieron los ETFs de Bitcoin y Ethereum al contado, cambiaron completamente la forma en que los inversores tratan con las criptomonedas. Después de años de problemas legales, estos ETFs ahora facilitan la inversión, permitiendo a los inversores obtener exposición a cripto sin poseer directamente los activos.
Liderado por el IBIT de Blackrock y el FBTC de Fidelity, esta innovación ha atraído miles de millones en capital, con los ETFs de Bitcoin viendo $36 mil millones en flujos desde marzo y los ETFs de Ethereum recibiendo $2.4 mil millones.
Tales inversiones señalan una creciente confianza en los activos digitales como herramientas financieras convencionales. Los analistas destacan estos ETFs como fundamentales para dar forma al futuro de las criptomonedas, proporcionando caminos regulados para que las instituciones participen.
Los expertos piensan que los ETFs seguirán desempeñando un papel importante en las inversiones personales e institucionales, lo que hará que las criptomonedas sean una parte aún más importante de las estrategias de comercio diversas.
Cripto para Diversificación
La creciente inclusión de criptomonedas en carteras multi-activos destaca su potencial como inversiones de alta recompensa. A pesar de esto, su volatilidad presenta desafíos, particularmente cuando las asignaciones superan pequeños porcentajes. Los analistas de Citi enfatizan que para que "una asignación del 5%" sea justificada, las criptomonedas deben ofrecer retornos mucho más altos en comparación con acciones tradicionales.
El Informe Financiero Futuro de Sygnum encontró que el 63% de los grandes inversores están dispuestos a aceptar inversiones de alto riesgo, con más de la mitad asignando más del 10% de sus carteras a activos digitales.
Entre los inversores, el 44% aún elige inversiones de token único, con un 40% favoreciendo inversiones gestionadas activamente. El CCO de Sygnum, Martin Burgherr, también cree que los ETFs de Bitcoin al contado juegan un papel clave en el crecimiento de la "adopción institucional" de criptomonedas, lo cual está en línea con el informe de 2024 de Finery Markets.
Los expertos ven estas tendencias como un reflejo de la creciente confianza institucional en los activos digitales. Sin embargo, la naturaleza de alto riesgo y alta recompensa de las inversiones en criptomonedas significa que los inversores deben sopesar cuidadosamente los posibles retornos contra la volatilidad inherente. A medida que la adopción aumenta, la capacidad de las criptomonedas para superar consistentemente a otros activos será crítica para su integración sostenida en carteras diversificadas.
El Auge de las Stablecoins
Las stablecoins también están experimentando un creciente impulso tras la victoria presidencial de Trump. El optimismo en torno a las stablecoins ha llevado a un aumento en la emisión y asociaciones, como la colaboración entre Circle y Binance, desafiando el dominio de Tether en el espacio.
Los expertos de Citi piensan que la diversificación del mercado de stablecoins es algo bueno porque reduce los riesgos sistémicos que vienen con depender demasiado de un solo proveedor. Muchas personas también probablemente comenzarán a usar stablecoins, especialmente en finanzas descentralizadas (DeFi).
Según Steno Research, Ethereum (ETH) podría lograr una proporción de 0.06 a Bitcoin (BTC), convirtiéndose en el activo del año. Esto podría señalar el comienzo de una nueva "temporada de altcoins", cuando activos como Ethereum y Solana se espera que vean aumentos de precios sustanciales.
Los analistas atribuyen la robusta actividad en cadena de Ethereum y su ecosistema expansivo a su ascenso como una altcoin líder. El mercado de los activos digitales se está volviendo más diverso a medida que las stablecoins y otras criptomonedas se vuelven más populares. Esto le da a la gente más opciones además de Bitcoin.
Creciente Adopción Institucional
Para que el rally de las criptomonedas mantenga su impulso, los analistas enfatizan la necesidad de una adopción generalizada. Si bien los volúmenes de comercio y el crecimiento de las stablecoins señalan un mercado sólido, los activos digitales necesitan encontrar su camino en las transacciones diarias y en las carteras de los inversores.
Un estudio reciente de Nickel Digital encontró que el 92 por ciento de los gestores de activos predicen un aumento en los fondos de criptomonedas, mostrando un creciente interés institucional en la criptomoneda.
Los países que enfrentan inestabilidad económica, como Turquía, Argentina y Venezuela, se han convertido en puntos calientes para la adopción de criptomonedas a medida que los ciudadanos buscan alternativas a las monedas locales en depreciación. Los analistas están monitoreando de cerca estas regiones en busca de señales de cómo los activos digitales podrían evolucionar como soluciones prácticas a los desafíos financieros.
A nivel nacional, la administración de Trump se ve como un posible catalizador para una mayor adopción. Con promesas de nombrar reguladores amigables con las criptomonedas y posicionar a EE.UU. como líder en innovación blockchain, el mercado anticipa un entorno de apoyo para finanzas descentralizadas (DeFi) y aplicaciones de blockchain.
Por eso expertos como Raj Brahmbhatt, CEO de Zeebu, creen que la claridad regulatoria y el respaldo gubernamental podrían ser "conducente" al crecimiento, consolidando el papel de las criptomonedas como una fuerza financiera global.
Una Ola de Regulaciones Pro-Cripto
Los analistas de Citi predicen que 2025 traerá una transformación pivotal en la regulación de criptomonedas bajo la administración de Trump. Las esperanzas de la industria están depositadas en políticas más ligeras y estructuradas que favorezcan la innovación sin comprometer la supervisión.
El presidente electo Donald Trump se ha comprometido a adoptar una postura más favorable, señalando un alejamiento de las medidas restrictivas. Su compromiso ya está tomando forma con el nombramiento de figuras amigables con las criptomonedas como Paul Atkins como presidente entrante de la Comisión de Bolsa y Valores y David Sacks como el líder designado de política de criptomonedas de la Casa Blanca.
En una declaración, el portavoz del equipo de transición de Trump, Brian Hughes, subrayó el compromiso de la administración, señalando que los esfuerzos por "sofocar" la innovación dentro del paisaje burocrático de Washington están llegando a su fin. Trump, prometió Hughes, está decidido a defender el liderazgo estadounidense en el floreciente sector de las criptomonedas, allanando el camino para que Estados Unidos se convierta en un centro global para la innovación impulsada por blockchain.
Este cambio anticipado en el panorama regulatorio podría eliminar barreras que anteriormente han sofocado la industria. Los analistas ven este cambio como esencial para desbloquear la próxima ola de innovación en blockchain y finanzas descentralizadas. A medida que 2025 se desarrolla, el equilibrio entre regulación e innovación definirá la trayectoria futura de las criptomonedas y su integración en los mercados financieros globales.
El destino de las criptomonedas en 2025
El sector de criptomonedas se está preparando para su año más grande en 2025, prometiendo apoyo legislativo, mejoras técnicas y adopción empresarial.
Por supuesto, estas son simplemente promesas y predicciones, con algunas que aún tienen un largo camino para convertirse en una realidad tangible.
Pero nunca hemos visto un mejor momento para las criptomonedas que ahora, y depende de los reguladores, los grandes inversores y la comunidad general de criptomonedas decidir el destino de las criptomonedas en 2025.
El post Boom or Bust? Factores Clave que Modelan el Futuro de las Criptomonedas en 2025 apareció primero en Metaverse Post.
