Escrito por: Mark Greenberg, Jefe de Negocios Globales para Consumidores de Kraken
Traducido por: Blockchain en lenguaje sencillo
De cara a 2025, las criptomonedas están desempeñando un papel cada vez más importante en la configuración del panorama financiero en cambio. Desde su inclusión gradual en carteras diversificadas hasta el desarrollo de servicios financieros impulsados por blockchain, las criptomonedas continúan teniendo un impacto profundo en las finanzas tradicionales.
Este año, a medida que la confianza, la accesibilidad y la innovación continúan creciendo, las criptomonedas lograrán una integración más profunda en las estrategias financieras mainstream. A continuación, presento seis tendencias que más me preocupan para el 2025.
1. Las criptomonedas se convierten en un componente esencial de una cartera de inversión ideal
La histórica característica de rendimiento asimétrico de las criptomonedas hace que sea cada vez más difícil para los inversores justificar por qué no las han incluido en sus carteras.
En 2025, estrategias como el DCA (dollar-cost averaging) seguirán siendo populares, permitiendo a los inversores comenzar con pequeñas inversiones y aumentar su posición de manera constante. Espero que los métodos para familiarizarse gradualmente con esta clase de activos se aceleren en el nuevo año.
2. Las plataformas de criptomonedas se centrarán en ofrecer a los clientes estrategias de acumulación de riqueza a mediano y largo plazo, con la confianza como el principal factor de diferenciación
En 2025, las plataformas de negociación y criptomonedas cambiarán su estrategia de productos para ofrecer a los clientes planes de acumulación de riqueza a mediano y largo plazo. La base de estos servicios será generar rendimientos a través de stablecoins y, sobre esa base, superponer productos y servicios más complejos.
Dadas las lecciones aprendidas del colapso de FTX, Celsius y Voyager en el último ciclo, los clientes prestarán más atención a la confianza, la seguridad y la durabilidad de las plataformas al elegir cómo acceder a estas oportunidades.
3. El mercado de stablecoins se enfrentará a su primer verdadero desafío a los gigantes existentes, y los usuarios serán los principales beneficiarios
El mercado de stablecoins ha sido dominado durante mucho tiempo por Tether y USDC, y esto ya no es un secreto. En 2025, estos dos gigantes enfrentarán por primera vez una competencia real, ya que una nueva generación de stablecoins se lanzará, desafiando a los dos líderes existentes gracias a sus ventajas regulatorias y regionales.
Esta competencia traerá beneficios a los usuarios, quienes tendrán más herramientas para gestionar monedas fiduciarias digitales, y la adopción de tokens alternativos también ayudará a gestionar el riesgo contraparte de los emisores de stablecoins.
4. Bitcoin ganará más atención mainstream durante un repunte de inflación
Algunos analistas predicen que la inflación podría permanecer por encima del objetivo del 2% de la Reserva Federal durante un período prolongado. En los últimos años, todos en los países occidentales han experimentado por primera vez la caída continua del valor de la moneda fiduciaria, lo cual es la primera vez desde la década de 1970.
La oferta fija de Bitcoin, que ni siquiera el oro puede proporcionar, podría impulsar a más personas a reconocer su propuesta de valor como reserva de valor ante la inflación. Esto fomentará que más personas adopten Bitcoin como un activo de almacenamiento de valor para proteger su riqueza en un contexto de depreciación de la moneda fiduciaria.
5. La volatilidad del mercado de criptomonedas disminuye
En la última década, la volatilidad de las criptomonedas ha mostrado una tendencia general a la baja. Esto se debe a que una mayor adopción ha traído más liquidez, lo que hace que el mercado sea menos susceptible a fluctuaciones de precios drásticas.
A medida que los ETF permiten que más inversores accedan a criptomonedas, esperamos que la volatilidad del mercado de criptomonedas continúe disminuyendo. Esto podría hacer que las criptomonedas se vuelvan más atractivas para los inversores con mayor tolerancia al riesgo (y respaldar estrategias como el DCA).
6. La nueva generación de servicios bancarios basados en criptomonedas se vuelve mainstream
Ya hemos comenzado a ver nuevos productos de inversión, como fondos del mercado de dinero, lanzarse en diferentes blockchain. Las instituciones financieras tradicionales han reconocido y están aprovechando las mejoras de eficiencia que esta tecnología ofrece, así como su capacidad para abrir nuevos mercados de productos.
En 2025, espero que más productos financieros familiares se construyan sobre blockchain y se lancen al mercado, incluyendo pagos, ahorros a plazo, cuentas de ahorro de alto rendimiento, tarjetas de crédito, préstamos, etc.
7. Resumen: 2025: Las criptomonedas se dirigen al escenario principal
En 2025, la madurez del mercado de criptomonedas ofrecerá una nueva oportunidad y una era de estabilidad para inversores e instituciones. Ya sea que se trate de la adopción mainstream de Bitcoin como reserva de valor, la aparición de stablecoins competitivas, o el enfoque de las plataformas en el desarrollo de estrategias de acumulación de riqueza a largo plazo, la influencia de las criptomonedas se expandirá aún más en el mundo financiero.
Con la confianza y la accesibilidad en el centro, este año marcará un punto de inflexión para que las criptomonedas consoliden su posición como un pilar importante en el ecosistema financiero moderno.
