Cuando se explora la gran cantidad de opciones de inversión disponibles, los ETF de oro y los ETF de Bitcoin son una comparación interesante. Por un lado, los ETF de oro ofrecen un historial de estabilidad. Son atractivos para aquellos que quieren salvaguardar su riqueza. Por otro lado, los ETF de Bitcoin ofrecen innovación de vanguardia y un mayor potencial de ganancias, pero también vienen con una mayor volatilidad.
En este artículo, aprenderá los pormenores de ambos, sus características únicas y cómo se alinean con diferentes estrategias financieras. Pero, ¿cuál se adapta mejor a sus objetivos de inversión y cuál es el significado más profundo detrás de estas opciones? Respondamos a esa pregunta.
Aspectos destacados clave:
Los ETFs de oro proporcionan estabilidad histórica. Son adecuados para inversores aversos al riesgo que desean cubrirse contra la inflación.
Los ETFs de Bitcoin atraen a inversores con una mayor tolerancia al riesgo que buscan mayores ganancias pero a un riesgo más alto.
Los ETFs de oro respaldados físicamente mantienen lingotes, mientras que los ETFs de Bitcoin al contado mantienen Bitcoin real.
Los ETFs de oro tienen menor volatilidad en comparación con los ETFs de Bitcoin, apelando a diferentes perfiles de riesgo.
Elegir entre ETFs de oro y Bitcoin depende de la tolerancia al riesgo, la estrategia de inversión y los objetivos financieros.
¿Qué es un ETF de oro?
El gráfico de precios de Tether Gold (XAUT), una moneda digital vinculada al valor de una onza de oro.
Los ETFs de oro proporcionan una forma conveniente de obtener exposición al mercado del oro, generalmente siguiendo el precio del oro al mantener lingotes de oro físicos o activos relacionados con el oro.
Los ETFs de oro populares en el mercado atraen a inversores aversos al riesgo. Los ven como una opción estable para cubrirse contra la inflación y salvaguardar la riqueza, especialmente durante tiempos económicos inciertos.
Definición y características clave de los ETFs de oro
Los ETFs de oro ofrecen una forma sencilla de invertir en oro sin las complicaciones de comprar y almacenar oro físico.
Invertir en ETFs de oro te permite obtener exposición a los movimientos de precios del oro mientras disfrutas de la conveniencia de comerciar en bolsas de valores. De esa manera, es como las acciones regulares. Estos fondos de inversión mantienen oro físico o asignan fondos a valores relacionados con el oro. Es más fácil para ti agregar oro a tu cartera sin manejar lingotes o monedas de oro reales.
Cuando consideras ETFs de oro, aquí hay lo que necesitas saber:
Tipos de ETFs de Oro: Los ETFs respaldados físicamente almacenan lingotes de oro reales, brindándote la seguridad de un activo tangible, mientras que los ETFs basados en futuros invierten en contratos para entrega futura, a menudo tratando con oro en papel.
Factores de Rendimiento: El éxito de los ETFs de oro depende de los precios del mercado del oro. Esto, a su vez, depende de la estabilidad geopolítica, las tasas de inflación y el clima económico más amplio.
Beneficios de Inversión: Desde su aparición a mediados de la década de 2000, los ETFs de oro han ganado una reputación de estabilidad. Ofrecen una cobertura confiable contra la inflación y proporcionan una forma de preservar capital dentro de estrategias de inversión diversificadas.
ETFs de oro populares en el mercado
SPDR Gold Shares (GLD): GLD es uno de los ETFs de oro más grandes y más ampliamente mantenidos, diseñado para seguir el precio del lingote de oro. Mantiene lingotes de oro físicos en bóvedas seguras y tiene una ratio de gastos del 0.40%. En 2024, reportó un rendimiento acumulado del 11.5% y un retorno anual de cinco años del 12.1%.
iShares Gold Trust (IAU): Similar a GLD, IAU tiene como objetivo reflejar el rendimiento del precio del oro al mantener lingotes de oro físicos. Tiene una ratio de gastos más baja del 0.25% y logró un rendimiento acumulado del 11.6% en 2024, con un retorno anual de cinco años del 12.3%.
VanEck Gold Miners ETF (GDX): GDX invierte principalmente en empresas involucradas en la minería de oro. Este proporciona exposición al sector minero en lugar de precios directos del oro. Tiene una ratio de gastos del 0.51% y reportó un rendimiento acumulado del 8.3% en 2024, con un retorno de cinco años del 12.1%.
GraniteShares Gold Trust (BAR): BAR invierte directamente en oro físico mantenido en una bóveda de Londres, con el objetivo de seguir de cerca el precio al contado del oro. Presenta una baja ratio de gastos del 0.175%, con un rendimiento acumulado del 11.6% en 2024 y un retorno anual de cinco años del 12.4%.
iShares Physical Gold ETF (LSE:SLGN): Este ETF proporciona a los inversores exposición al oro físico al mantener lingotes de oro asignados almacenados en bóvedas seguras. Ha ganado atención por su fuerte rendimiento en los últimos años.
¿Quién debería invertir en ETFs de oro?
Generalmente hay tres tipos de inversores que podrían ser buenos candidatos para invertir en ETFs de oro:
Inversores Enfocados en la Estabilidad: Si tu objetivo principal es la estabilidad financiera, los ETFs de oro son una excelente opción. Proporcionan un refugio seguro durante la incertidumbre económica y actúan como una cobertura contra la inflación y la devaluación de la moneda. La larga reputación del oro como un activo confiable significa que puedes contar con él para proteger tu riqueza en tiempos turbulentos.
Individuos Aversos al Riesgo: Para aquellos que prefieren inversiones de bajo riesgo, los ETFs de oro ofrecen un nivel de previsibilidad y seguridad que no se encuentra en activos más volátiles como las criptomonedas o acciones de alto crecimiento. Los ETFs de oro respaldados físicamente, en particular, son fáciles de comerciar en las bolsas de valores y proporcionan liquidez similar a las acciones tradicionales. Puedes diversificar tu cartera sin gestionar oro físico. Es conveniente y de bajo riesgo.
Planificadores a Largo Plazo: Si te enfocas en preservar la riqueza a largo plazo, los ETFs de oro se alinean perfectamente con tus objetivos. El oro ha sido consistentemente un refugio de valor a lo largo de la historia, y es una opción confiable si deseas un crecimiento constante y preservación de capital.
¿Qué es un ETF de Bitcoin?
Un ETF de Bitcoin te ofrece una forma de invertir en Bitcoin sin necesidad de manejar la criptomoneda directamente, ya que es un fondo que sigue el precio de Bitcoin al mantener Bitcoin real en reserva.
Existen varios ETFs de Bitcoin populares. Puedes negociarlos a través de cuentas de corretaje tradicionales, y los ETFs de Bitcoin al contado proporcionan un seguimiento de precios más preciso que las alternativas basadas en futuros.
Si estás considerando ETFs de Bitcoin, piensa en tu apetito por el riesgo. Las criptomonedas son para aquellos que se sienten atraídos por la alta volatilidad y el potencial de grandes ganancias, pero son de alto riesgo en comparación con el oro.
Definición y características clave de los ETFs de Bitcoin
De cierta manera, los ETFs de Bitcoin son la cúspide de la evolución cuando se trata de opciones de inversión. Ofrecen a los inversores una forma sencilla de obtener exposición a Bitcoin.
A diferencia de los ETFs basados en futuros, los ETFs de Bitcoin mantienen Bitcoin real en reserva. Obtienes exposición directa a los movimientos de precios de Bitcoin sin necesidad de gestionar Bitcoin tú mismo.
Los ETFs de Bitcoin son atractivos por varias razones:
Facilidad de Acceso: Permiten comerciar con Bitcoin a través de cuentas de corretaje tradicionales. Simplifica el proceso y elimina la necesidad de billeteras digitales.
Transparencia y Liquidez: Estos ETFs operan en el mercado con la misma transparencia y liquidez que esperarías de los fondos tradicionales. Sabes exactamente en qué estás invirtiendo.
Vehículo de Inversión Regulada: Con los ETFs de Bitcoin, estás accediendo a una forma de inversión regulada. Esto es especialmente importante para las criptomonedas, ya que históricamente han carecido de supervisión y regulación significativas.
El rendimiento de estos ETFs sigue de cerca el precio de Bitcoin, que recientemente alcanzó un máximo histórico por encima de $108,000.
Gracias a los ETFs de Bitcoin, puedes participar en esta clase de activos mientras disfrutas de la familiaridad y facilidad de invertir en un entorno financiero tradicional.
ETFs de Bitcoin populares en el mercado
BlackRock Bitcoin ETF (IBIT): Como uno de los ETFs de Bitcoin más grandes, IBIT ha atraído flujos significativos desde su lanzamiento, aunque recientemente enfrentó salidas sustanciales debido a la volatilidad del mercado. A pesar de esto, sigue siendo una opción líder para los inversores que desean exposición a los precios de Bitcoin. La tarifa para este ETF se establece en 0.25%.
Bitwise Bitcoin ETF (BITB): BITB ofrece a los inversores exposición directa a Bitcoin y ha visto flujos y salidas variables recientemente. BITB tiene una tarifa de gestión competitiva de 0.21%.
Fidelity Origin Bitcoin ETF (FBTC): Este ETF es parte de la oferta de Fidelity y tiene como objetivo proporcionar exposición a Bitcoin, con una ratio de gastos propuesta del 0.25%. Ha atraído nuevas inversiones recientemente.
ARK Invest's Bitcoin ETF (ARKB): Gestionado por ARK Invest, este ETF se centra en empresas involucradas en Bitcoin y tecnología blockchain, en lugar de mantener Bitcoin directamente. Este ETF cobra una tarifa de 0.21%, similar a Bitwise.
21Shares Bitcoin Core ETP (CBTC): Este producto cotizado respaldado físicamente permite a los inversores obtener exposición a Bitcoin mientras está listado en las bolsas europeas. Con una baja ratio de gastos del 0.21%, ha mostrado métricas de rendimiento sólido a lo largo del tiempo, y es particularmente atractivo para los inversores europeos.
¿Quién debería invertir en ETFs de Bitcoin?
Los ETFs de Bitcoin ofrecen una forma única de invertir en criptomonedas sin gestionar directamente activos digitales. Son más adecuados para los siguientes tipos de inversores:
Inversores Tolerantes al Riesgo: Si eres alguien que prospera en el potencial de altas recompensas y puede soportar una volatilidad significativa, los ETFs de Bitcoin podrían ser una buena opción. Estos fondos te brindan exposición a los rápidos movimientos de precios de Bitcoin sin requerir que gestiones la criptomoneda en sí.
Inversores Institucionales y Minoristas: Para aquellos interesados en criptomonedas pero recelosos de sus complejidades, los ETFs de Bitcoin proporcionan un punto de entrada conveniente y regulado. Con una docena de ETFs de Bitcoin ahora disponibles, tanto los inversores institucionales como los minoristas pueden acceder a las criptomonedas a través de cuentas de corretaje familiares, sin necesidad de billeteras o claves privadas.
Estrategas del Futuro Económico: Los ETFs de Bitcoin atraen a los visionarios. Si crees en el potencial de Bitcoin en medio de crecientes incertidumbres económicas y lo ves como una cobertura contra las inestabilidades del mercado tradicional, los ETFs de Bitcoin pueden alinearse con tu visión.
Inversores que Buscan Ganancias Rápidas y Grandes: Si persigues retornos rápidos y sustanciales y te sientes cómodo con los riesgos inherentes, los ETFs de Bitcoin son una opción atractiva. Con el potencial explosivo de crecimiento de Bitcoin y su historia de picos de precios significativos, estos fondos ofrecen la posibilidad de ganancias rápidas. Pero, necesitas aceptar tanto los riesgos como las recompensas de esta clase de activos.
ETF de oro vs ETF de Bitcoin: principales diferencias
Los ETFs de oro representan estabilidad. Las previsiones de precios del oro son a menudo mucho más moderadas en comparación con Bitcoin, con menor volatilidad. Los ETFs de oro son una opción preferida para los inversores que prefieren un enfoque conservador. Estos ETFs a menudo dependen del oro físico o contratos de futuros, proporcionando un historial que atrae a los aversos al riesgo.
Por otro lado, los ETFs de Bitcoin son recién llegados, habiendo explotado en popularidad tras su aprobación en 2024. Los ETFs de Bitcoin han visto un enorme crecimiento, con activos como el iShares Bitcoin Trust alcanzando los $33.2 mil millones, superando incluso a algunos fondos de oro establecidos como IAU.
Los ETFs de Bitcoin mantienen directamente Bitcoin real, lo que significa que ofrecen mecanismos únicos de seguimiento y exposición de precios. Este enfoque se adapta a inversores con una mayor tolerancia al riesgo.
El oro representa seguridad, longevidad y resiliencia. Si tienes una gran cantidad de capital y no te importa jugar a largo plazo, es poco probable que los ETFs de oro te decepcionen. Además, podrías obtener algunas ganancias lentas y constantes en el camino.
Bitcoin es mucho más arriesgado. Por supuesto, también tiende a ofrecer rendimientos mucho más altos, como lo indican las predicciones de precios de Bitcoin, asumiendo que puedes soportar la volatilidad.
Cuando comparamos el precio del oro y Bitcoin en los últimos 10 años, así es como se comparan:
Año (Enero) Precio del oro (por oz) Precio de Bitcoin 2015 $1,260 $280 2017 $1,234 $900 2019 $1,310 $3,500 2021 $1,850 $32,000 2023 $1,835 $16,600 2025 $2,640 $98,000
Como puedes ver, Bitcoin ha generado ganancias significativamente mayores en la última década. Sin embargo, asume que tendrías que haber soportado la volatilidad a corto plazo. Por ejemplo, la caída del precio de Bitcoin de 2021 a 2023 fue realmente desgarradora.
Pros y contras de los ETFs de oro
Pros:
Los ETFs de oro protegen contra la inflación, preservando la riqueza durante la inestabilidad económica.
No hay necesidad de almacenar oro físico, ofreciendo una forma sin complicaciones de obtener exposición a los precios del oro.
Se negocian en bolsas de valores, lo que facilita su compra y venta como acciones.
Reducen el riesgo general de la cartera, especialmente cuando se combinan con activos volátiles.
El oro es un refugio confiable y estable de valor durante las caídas, ideal para inversores conservadores.
Movimientos de precios más estables en comparación con activos de alto riesgo como las criptomonedas.
Contras:
Las tarifas de almacenamiento y gestión para ETFs respaldados físicamente pueden reducir los rendimientos.
Los ETFs basados en futuros pueden no seguir perfectamente los precios del oro.
Redimir acciones por oro físico reduce la liquidez inmediata.
Los rendimientos del oro son típicamente más bajos que los activos más riesgosos como Bitcoin o acciones de crecimiento.
Los precios pueden fluctuar debido a eventos económicos o geopolíticos globales.
El oro no genera ingresos como dividendos o intereses.
Pros y contras de los ETFs de Bitcoin
Pros:
Los ETFs de Bitcoin permiten a los inversores seguir el precio de Bitcoin sin gestionar o almacenar criptomonedas.
Fácilmente negociables en bolsas de valores tradicionales, ofreciendo conveniencia.
Operan dentro de regulaciones establecidas, proporcionando protección al inversor y reduciendo riesgos.
Ganan legitimidad, con grandes ETFs como iShares Bitcoin Trust gestionando miles de millones en activos.
Permiten diversificación en cripto sin poseer activos digitales directamente.
El crecimiento explosivo histórico de Bitcoin hace que estos ETFs sean atractivos para quienes buscan altos retornos.
Contras:
Los valores de los ETF reflejan la volatilidad del Bitcoin, lo que los convierte en inversiones de alto riesgo.
Los rendimientos pueden diferir de mantener Bitcoin debido a tarifas de gestión y errores de seguimiento.
La complejidad de las criptomonedas y su naturaleza especulativa pueden alejar a los inversores tradicionales.
Los ETFs de Bitcoin son nuevos, con un rendimiento a largo plazo incierto en comparación con opciones establecidas como los ETFs de oro.
Las tarifas de gestión pueden erosionar los rendimientos.
No son inmunes a riesgos como la manipulación de precios, interrupciones tecnológicas o cambios en el mercado de criptomonedas.
¿Qué ETF es el adecuado para ti?
Al decidir entre ETFs de oro y Bitcoin, aquí hay lo que necesitas tener en cuenta:
Tolerancia al Riesgo: ¿Te sientes cómodo con alta volatilidad? Los ETFs de Bitcoin pueden ofrecer ganancias significativas a corto plazo, pero vienen con fluctuaciones de precios más grandes. Si eres un inversor de alto riesgo que busca emoción, podrían ser adecuados para ti. Para estabilidad y preservación de capital a largo plazo, el oro es una mejor opción.
Horizonte de Inversión: Tu marco temporal importa. Si prefieres lograr ganancias rápidas, Bitcoin podría ser más atractivo debido a sus movimientos de precios dinámicos y su potencial de crecimiento rápido, como lo evidencia su reciente máximo histórico. Pero, si estás invirtiendo a largo plazo, los ETFs de oro tienden a proporcionar rendimientos más estables.
Tendencias y Preferencias del Mercado: Los inversores más jóvenes a menudo se sienten atraídos por los activos digitales, lo que hace que Bitcoin sea cada vez más popular. La rápida innovación y las tendencias hacia las finanzas digitales podrían hacer que los ETFs de Bitcoin sean atractivos si eres un pensador del futuro.
Tus Objetivos de Inversión y Riqueza: ¿Buscas preservar tu riqueza o multiplicarla (pero con un mayor riesgo)? Si estarías feliz de mantenerte al día con la inflación en los próximos años, sería más seguro optar por los ETFs de oro. Pero, si deseas que tu inversión tenga una mayor probabilidad de multiplicarse, los ETFs de Bitcoin te dan una mayor oportunidad de eso.
La conclusión
Elegir entre un ETF de oro y un ETF de Bitcoin depende de tus preferencias personales, objetivos y situación financiera.
Si valoras la estabilidad y buscas proteger tu riqueza de la inflación, los ETFs de oro son tu mejor opción. Sin embargo, si estás listo para aceptar más volatilidad por la posibilidad de mayores retornos, los ETFs de Bitcoin son mejores.
Piensa en lo que es más importante para ti: la preservación de capital o el crecimiento potencial. No hay respuestas objetivamente correctas o incorrectas. Solo hay respuestas que son correctas o incorrectas para ti.
Si estás buscando invertir en oro, puedes hacerlo comprando oro con criptomonedas, ofreciendo una forma moderna de combinar la estabilidad del oro con la conveniencia de los activos digitales.
