Después de ser víctima de una estafa en criptomonedas por casi un millón de dólares, un residente de California está demandando a tres bancos con sede en Asia, acusándolos de descuidar controles básicos que podrían haber evitado el fraude.

El demandante, Ken Liem, presentó la demanda el 31 de diciembre de 2024 en un tribunal de California.

Un fraude de criptomonedas de 1 millón de dólares genera una demanda

Los abogados dijeron que Liem fue engañado en una estafa de "matanza de cerdos". En junio de 2023, los estafadores lo contactaron a través de LinkedIn con una oferta para invertir en criptomonedas.

El “descuartizamiento de cerdos” es un tipo de estafa de criptomonedas que se diferencia del fraude criptográfico tradicional en sus métodos. El término es una metáfora que se refiere al proceso de engordar lentamente a un cerdo antes de sacrificarlo. De manera similar, en esta estafa, los estafadores construyen lentamente la confianza con sus víctimas a lo largo del tiempo antes de finalmente engañarlas.

Durante varios meses, Liem transfirió grandes sumas de dinero a personas que se hicieron pasar por inversores en criptomonedas. Supuso que esas personas utilizarían los fondos para realizar inversiones.

Según el equipo legal de Liem, los fondos fueron transferidos a tres bancos asiáticos: Fubon Bank Limited de Hong Kong, Chong Hing Bank Limited y DBS Bank Limited de Singapur. Los presuntos estafadores luego transfirieron los fondos a cuentas de terceros.

Los abogados de Liem sostienen que los bancos no realizaron controles adecuados, como Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML). Esto podría haber detectado actividades sospechosas y evitado que los estafadores abrieran cuentas.

Los bancos no informaron sobre los fondos ilícitos que se habían transferido desde Estados Unidos a varias entidades asiáticas cuyas cuentas administraban, por lo que aparentemente ayudaron a mover millones de dólares con fines ilegales.

Además, la demanda acusa a los bancos de violar la Ley de Secreto Bancario de Estados Unidos, que establece que las instituciones financieras deben informar sobre actividades sospechosas y mantener registros detallados de las transacciones.

Dado que DBS tiene una sucursal en California, el banco está sujeto a la ley. De manera similar, Fubon y Chong Hing procesaron transacciones a través de la cuenta de Liem en Wells Fargo con sede en Estados Unidos.

Liem busca un juicio con jurado y un mínimo de 3 millones de dólares en daños.

Por otra parte, la noticia llega cuando los hackeos y fraudes de criptomonedas provocaron más de 2.300 millones de dólares en pérdidas en 2024. Otra tendencia inquietante fue la prevalencia de las estafas de "matanza de cerdos". Estos elaborados esquemas de fraude estafaron más de 3.600 millones de dólares a usuarios desprevenidos.

“El aumento de las violaciones de control de acceso y las estafas sofisticadas como el descuartizamiento de cerdos subraya la importancia de implementar herramientas de evaluación de riesgos, validación de transacciones y detección de anomalías impulsadas por IA. La seguridad debe evolucionar para mantenerse a la vanguardia de los ataques cada vez más complejos y coordinados”, dijo la firma de seguridad Web3 Cyvers a BeInCrypto.