La Unidad de Delitos Financieros T3 (FCU) encabezada por el emisor de stablecoin Tether, la red Tron y TRM Labs, congeló colectivamente $126 millones en USDt (USDT) desde la creación de la FCU en agosto de 2024.
La FCU trabaja con agencias de aplicación de la ley en todo el mundo para congelar transacciones ilícitas; monitoreó aproximadamente $3 mil millones en volumen de transacciones de USDT en 2024.
Según el grupo, el lavado de dinero representó casi la mitad de los fondos congelados, con $56 millones. La segunda categoría más grande de activos congelados fue de $36 millones en fondos utilizados en estafas de inversión.
A pesar del potencial de devolver activos robados a las víctimas de estafas y disuadir el crimen violento, los congelamientos de activos y la vigilancia financiera se han convertido en temas controvertidos en la comunidad cripto.
Los maximalistas de la descentralización y la privacidad argumentan que las criptomonedas gestionadas centralmente representan una amenaza significativa para la auto-autonomía y crean el potencial para la censura financiera por parte de gobiernos y grandes corporaciones.
Desglose de los USDT incautados por la Unidad de Delitos Financieros T3. Fuente: Unidad de Delitos Financieros T3.
La historia de Tether de congelar cuentas de USDT.
Tether congeló $8.2 millones en USDT en la red Ethereum en octubre de 2022. En ese momento, el emisor de stablecoin no proporcionó una razón para la acción y había congelado 215 direcciones de USDT en Ethereum ese año.
El monto total de USDT en la lista negra de la empresa en 2022 ascendió a más de $360 millones.
En octubre de 2023, el emisor de stablecoin congeló aproximadamente $873,000 en USDT supuestamente vinculados a actividades terroristas en Ucrania e Israel, lo que eleva el monto total de USDT congelados por la empresa a $835 millones.
Tether cooperó en una investigación liderada por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos sobre un sindicato de trata de personas en el sudeste asiático en noviembre de 2023.
Como parte de la investigación, Tether congeló $225 millones en stablecoins vinculadas al grupo que supuestamente se adquirieron a través de estafas de “pig butchering”.
Este esquema de construcción de relaciones tiene como objetivo establecer una confianza duradera con una víctima para robar sus fondos en una fecha posterior.
En abril de 2024, Tether también se comprometió a congelar activos venezolanos para aplicar las sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos en el país sudamericano.
La amenaza surgió después de que se informara que la empresa estatal de petróleo de Venezuela, Petróleos de Venezuela (PDVSA), utilizó stablecoins para financiar el comercio de petróleo, eludiendo las sanciones de EE. UU.
Revista: Los pagos en Bitcoin están siendo socavados por stablecoins centralizadas.