El regulador de divisas de China ha introducido nuevas leyes que exigen a los bancos señalar transacciones riesgosas, incluidas aquellas que involucren criptomonedas.
La Administración Estatal de Divisas Extranjeras (SAFE) emitió un aviso la semana pasada que establece que los bancos deben monitorear e informar sobre 'comportamientos de comercio de divisas extranjeras riesgosos'.
China obliga a los bancos a informar sobre operaciones riesgosas de criptomonedas
Según el último informe, estas regulaciones dificultarán que los inversores chinos comercien Bitcoin y otros activos digitales. Los bancos deben informar sobre actividades de cambio, incluyendo la banca subterránea, el juego transfronterizo y transacciones financieras ilegales que involucren criptomonedas.
Además, el informe especificó que las reglas serán aplicables a todos los bancos chinos. Los bancos ahora rastrearán las operaciones basándose en las identidades de las personas y las instituciones involucradas, la fuente de los fondos y la frecuencia de las operaciones.
Este movimiento refleja el enfoque estricto de China para regular las actividades comerciales de criptomonedas. Las criptomonedas se consideran una amenaza para la estabilidad financiera de la nación.
Liu Zhengyao, un abogado de la firma ZhiHeng en Shanghái, comentó sobre las nuevas regulaciones en WeChat, según el South China Morning Post.
“Las nuevas reglas proporcionarán otra base legal para castigar el comercio de criptomonedas. Se puede prever que la actitud reguladora de China continental hacia las criptomonedas seguirá endureciéndose en el futuro”, dijo Liu.
Liu también señaló que la práctica de usar yuanes para comprar criptomonedas y luego cambiarlas por monedas fiduciarias extranjeras podría considerarse ahora una 'actividad financiera transfronteriza que involucra criptomonedas', especialmente si el monto de la transacción excede el límite legal.
La postura anti-cripto de China
Desde 2017, China ha restringido el comercio de criptomonedas y prohibido a los bancos y sistemas de pago manejar activos digitales. En mayo de 2021, el Banco Popular de China (PBOC) declaró ilegales todas las transacciones que involucren Bitcoin y otras criptomonedas.
A pesar de su posición anti-cripto, China posee más de 190,000 BTC. Esto la convierte en el segundo mayor tenedor gubernamental de Bitcoin, después de EE. UU. China adquirió los activos a través de incautaciones vinculadas a actividades comerciales ilegales.
Las tenencias de criptomonedas de China. Fuente: Bitcoin Treasuries
Curiosamente, Justin Sun, fundador de la blockchain Tron, instó a China a adoptar un enfoque más visionario hacia la política de criptomonedas en julio de 2024.
“China debería avanzar más en este ámbito. La competencia entre China y EE. UU. en la política de Bitcoin beneficiará a toda la industria”, dijo Sun.
Más recientemente, un tribunal chino dictaminó que los criptoactivos tienen 'atributos de propiedad', y la ley china no los prohíbe rotundamente. Sin embargo, estas protecciones solo existen para las criptomonedas como mercancía, no como moneda o instrumento comercial.
