CC ha notado que muchos amigos se enfrentan a congelaciones o reciben llamadas del banco diciendo que hay anomalías… no saben cómo manejarlo, e incluso al escuchar esto comienzan a caer en un pozo del que no pueden salir. A continuación, están las reglas más completas para ingresar y retirar fondos, ¡por favor, echa un vistazo!
¿Qué conductas provocan el control del banco?
●Cada día decenas de personas de todo el país te hacen transferencias, y después de recibirlas, tú también haces transferencias a otras decenas de personas. (La tarjeta de recepción activa la dispersión de entradas y el control de riesgos de salidas concentradas)
●Recibes una transferencia grande y en minutos transfieres a decenas de personas en diferentes regiones del país. (La tarjeta de pago activa la concentración de entradas y el control de riesgos de salidas dispersas)
●Tienes miedo a que se congele tu cuenta, así que antes de cada recepción de fondos, envías un pequeño regalo para probar la tarjeta. (Activar control de riesgos con pequeñas transacciones antes de grandes transacciones)
●Recargar en juegos de azar en línea, comprar criptomonedas. (Si la cuenta del otro tiene riesgo de involucrarse en un caso, recibirás una advertencia inversa)
●Recibido un fondo desconocido, la orden judicial de congelación dura tres días (lista de alto riesgo del banco)
●Hay información en la plataforma de las autoridades competentes sobre cinco tarjetas a tu nombre. (Listada en la lista de alto riesgo del banco)
●Retiros grandes y frecuentes (retiros nocturnos, etc.)
●Entradas y salidas frecuentes...
La conducta de mayor riesgo con la tarjeta bancaria es recibir fondos de extraños: recuerda esto y no tendrás problemas con el control o la congelación de la tarjeta.
Si te han congelado, puedes ver mi artículo anterior sobre los pasos para descongelar aquí: https://app.binance.com/uni-qr/cart/17058592135410?r=1011176604&l=zh-CN&uco=8qUggAMDint8_SyNDc_tVQ&uc=app_square_share_link&us=copylink
Debes asegurarte de hacer estos puntos para evitar que tu tarjeta tenga problemas de control, puntos clave:
Uno: Trata de no entrar y salir demasiado pronto o demasiado tarde; no hagas entradas y salidas rápidas. Después de que se registre el ingreso, si no es urgente, asegúrate de dejarlo durante la noche para que cuente como flujo efectivo (muy importante);
Dos: No uses la misma tarjeta para grandes entradas y salidas. Si tienes varias tarjetas, úsalas por separado; esto puede reducir la frecuencia de uso de una sola tarjeta.
Tres: si necesitas pagar un préstamo o tarjeta de crédito, trata de usar tu propia cuenta para el reembolso (el banco limita los reembolsos de cuentas de nombres diferentes);
Cuatro: vincula tu tarjeta de ahorro a WeChat, Alipay, Jingdong y otras plataformas de consumo rápido; usa lo que puedas al consumir para aumentar la diversificación del consumo (esto le gusta mucho al banco);
Cinco: Utiliza WeChat y Alipay (activa la función de transferencias programadas) para transferir entre 10 y 100 yuanes diarios con tu tarjeta de ahorro. Si tienes varias tarjetas, establece diferentes tarjetas para transferencias diarias (aumenta la diversificación del consumo), o usa la función de inversión de fondos. Así no tendrás que probar si alguna tarjeta está congelada, sabrás diariamente cuál tarjeta está en estado normal. Esta operación es común entre comerciantes de criptomonedas y evita la prueba pequeña antes de un gran ingreso.
Seis: cada ingreso o gasto debe tener un comentario claro y debes conservar los documentos justificativos correspondientes. Nunca recibas fondos de extraños y asegúrate de escribir un comentario al transferir a desconocidos.
Siete: Tarjetas de salario y de hipoteca (tarjetas importantes) nunca deben estar asociadas a otras tarjetas ni vinculadas a aplicaciones desconocidas.
¿Cómo manejar las secuelas de descongelar la tarjeta bancaria?
A veces, el subgerente del banco o el gerente de control de riesgos puede ser muy arrogante. Puede que no te preste atención y te envíe directamente al centro de lucha contra el fraude para que obtengas un sello. Muchas personas, sin saberlo, corren al centro de fraude, solo para descubrir que no aceptan negocios privados. Esto es el banco pasándote la pelota.
El proceso para obtener un sello del centro de lucha contra el fraude es: pides al banco que emita un (Formulario de revisión de cuentas con riesgo de fraude); esto debe ser emitido por el banco, pero no te lo darán directamente. En su lugar, el personal del banco que se conecta con el centro de lucha contra el fraude lo enviará a dicho centro de manera oficial o te acompañará a entregarlo.
Por lo tanto, en muchas ocasiones, ¡hacemos las cosas con la cabeza en alto! Si eres tímido y no tienes muchos fondos en tu cuenta, o tienes muchos, cuando intentes liberar el control de riesgos, el personal del banco no te permitirá retirar fondos ni realizar otras operaciones, diciendo que la sede central tiene un control general, y con impaciencia te dirán que vayas al centro de lucha contra el fraude para obtener un sello. ¡Todo esto depende de a quién conoces!
Los empleados bancarios con experiencia te dirán: ve al banco y pide un estado de cuenta, mira si hay alguna anomalía, este es su método para resolver problemas. Si introduces tu contraseña y obtienes el estado de cuenta, estás autorizando esto.
Así que necesitas ser inteligente y astuto. No sé qué anomalías tiene mi flujo, tú dime dónde está la anomalía. Si él te muestra el estado de cuenta y te pide que lo expliques, eso es ilegal. (El personal del banco o el gerente de servicio al cliente que habla contigo cara a cara)
El banco es una institución comercial, no tiene la autoridad para congelar tu tarjeta bancaria o impedirte retirar dinero. Aquí hay un BUG: ¡un BUG enorme! El personal del banco no tiene derecho a ver tus detalles de transacciones sin tu autorización.
El saldo de la tarjeta del cliente y los detalles de las transacciones diarias son de nivel privado; nadie puede ver esto solo. Para poder verlos, se necesita la autorización de un personal de alto nivel.
Por lo tanto, cuando tu tarjeta presenta anomalías, seguramente el flujo es anómalo. Y el personal del banco te ha puesto control sin realizar una debida diligencia, este procedimiento es incorrecto, este es el primer BUG. ¿Por qué se atreve a ponerte control? Porque ha revisado tu flujo privadamente; este es el segundo comportamiento ilegal y el segundo BUG.
Así que, si te quieren engañar y actuar de manera incorrecta, debes contraatacar. ¿Cómo contraatacar? Primero, debes obtener pruebas de que han revisado tu flujo privadamente. Por ejemplo, si preguntan de dónde proviene cierta cantidad de dinero durante la debida diligencia, esto puede demostrar que han revisado tu flujo privadamente.
La mayoría de las cuentas bancarias, tras ser descongeladas, el banco evita asumir responsabilidades. Incluso si un tío en otra ciudad descongela la cuenta, te dirán que vayas al centro de lucha contra el fraude para obtener un sello antes de liberar el control, lo cual es un comportamiento ilegal.
En resumen, cuando las autoridades judiciales han eliminado la sospecha de implicación en un caso y descongelan la tarjeta bancaria, el banco no tiene razón ni base legal para imponer restricciones. 🌰El banco XX está ilegalmente restringiendo la propiedad de los ciudadanos y limitando la libertad de retiro. Solo las autoridades judiciales tienen el derecho de congelar la propiedad de los ciudadanos, y el banco no tiene derecho a restringir indefinidamente el acceso a los fondos de nadie. La solicitud es liberar las restricciones bancarias de esta cuenta para manejar activamente otras cuentas asociadas a casos involucrados.❗❗
Después de que digas esto, ¿recibirás un golpe? No te preocupes, el banco te llamará, "Hermano, ¿podemos hablar sobre esto...?
Así que, cuando estás fuera, la identidad la defines tú mismo, (si te engañan, tú también puedes engañarlos, el próximo mes ingresaré fondos a nivel de banco privado), son cosas diferentes.
¿Siempre que vas al banco para liberar el control no hay nadie que te atienda?
🌰Ve y muestra un activo de otro banco, te aseguro que se rendirá ante ti; las aplicaciones de bancos falsos en Taobao cuestan solo unas pocas decenas de yuanes.
Primero, solicita abrir una cuenta bancaria privada; ¿no se rendirá ante ti? En una pequeña comunidad, no hay muchos clientes de nivel bancario privado. Luego, ve a abrir una cuenta comercial en tu área para pagar salarios, y verás que hay quienes te harán caso.
CC espera que este artículo te ayude; ¡hermanos y hermanas, den un me gusta y sigan la cuenta!