El comercio P2P en Binance no siempre es sencillo, puedes encontrarte con situaciones como estafas y fraudes. Entonces, si encuentra ese problema, ¿cómo lo maneja para intercambiar Binance P2P de manera segura?
Binance P2P es un canal comercial rápido y ampliamente utilizado en el mercado criptográfico. Este sistema de transacciones ayuda a compradores y vendedores a intercambiar fácilmente entre sí a través de un intermediario acreditado. Sin embargo, el P2P aún presenta lagunas o ciertos problemas que han causado dificultades a muchos usuarios y comerciantes en los últimos tiempos. Echemos un vistazo a algunos problemas al comprar y vender criptomonedas en Binance P2P y notas importantes para obtener la mejor experiencia.
Algunos casos que surgen en las transacciones P2P de Binance y cómo resolverlos
Las siguientes son quejas comunes de los usuarios vietnamitas:
Caso 1: El comprador pagó pero olvidó presionar el botón "Pagado"
El comprador pagó pero olvidó presionar el botón Pagado, el sistema canceló la transacción porque se excedió el tiempo especificado.
Solución: Primero, debes calmarte para manejar el problema. Notifique inmediatamente al vendedor en el chat, proporcione un comprobante de envío y pídale que le reembolse el dinero.
En caso de que el vendedor no responda, busque el anuncio actual del vendedor y vuelva a realizar un pedido equivalente (por ejemplo, inicialmente transfirió 5 millones de VND, ahora también elige comprar con un valor de 5 millones de VND). Una vez realizada la transacción, no transfieres el dinero al vendedor, sino que haces clic en Transferido, luego les notificas que has restablecido la antigua transacción cancelada y adjuntas un comprobante de transferencia. Esto ayudará al vendedor a revisarlo y confirmarlo rápidamente.
Si no puede encontrar a este vendedor, comuníquese con el soporte de Binance de inmediato.
Caso 2: El tiempo de procesamiento de la transacción ha expirado pero el vendedor aún no ha pagado las monedas.
El comprador transfirió dinero con éxito y el tiempo de procesamiento de la transacción expiró, pero el vendedor aún no ha pagado las monedas.
Solución: comuníquese con el vendedor enviando un mensaje de texto a través del chat y proporcione un comprobante de transferencia de dinero, o puede llamar al vendedor directamente para pedirle que le devuelva las monedas.
Si el vendedor intencionalmente no devuelve las monedas, haga clic en Quejarse y comuníquese con el soporte de Binance P2P para obtener una resolución.
Caso 3: Contenido grabado incorrectamente relacionado con criptomonedas, como "comprar USDT, BTC..."
El comprador transfirió dinero con éxito, pero "accidentalmente" anotó contenido relacionado con las criptomonedas, como "comprar USDT, BTC...", por lo que el socio retrasó la liberación de las monedas o lo multó.
Solución: Dicho contenido de transferencia no está permitido en absoluto porque la ley vietnamita todavía no permite el uso de Crypto como medio de pago. En este caso, intenta negociar con tu pareja, intentando llegar a un acuerdo por ambas partes.
Caso 4: Lavado de dinero vía P2P
Últimamente nos hemos encontrado con muchos casos de blanqueo de capitales vía P2P. Algunos estafadores utilizan a los comerciantes del comercio P2P en Binance como intermediarios para lavar dinero. ¿Cómo evitar estas situaciones?
Solución:
Asegúrese siempre de que el pago recibido del comprador provenga de la cuenta del propietario antes de liberar la propiedad.
Opere con un socio con un buen historial comercial, según el número de órdenes completadas, la tasa de finalización de órdenes, muchos comentarios positivos de operadores anteriores...
Cuando publica un anuncio, puede configurarlo para que solo los socios calificados puedan realizar transacciones con usted. Por ejemplo, si realiza una solicitud al realizar una transacción con una gran cantidad de dinero (más de 50 millones de VND, por ejemplo), deberá realizar una videollamada para verificar claramente al comprador.
Verifique cuidadosamente la información del socio y sus términos y condiciones. Puede comprobar cuidadosamente a su pareja en las redes sociales y sitios de relaciones para ver si hay signos sospechosos.
Como puedes ver en el gráfico anterior, Binance es el más utilizado por la gente para lavar dinero, por lo que debes tener cuidado para no meterte en problemas.
Caso 5: Encontrarse con alguien que realiza transacciones con dinero sucio y el banco le congela la cuenta
Las transacciones P2P en Binance encontraron personas que comerciaban con dinero sucio/lavado de dinero, lo que llevó al banco a bloquear la cuenta y no saber cuándo abrirla, solo sabiendo cuando la agencia de investigación envió un aviso para abrir la tarjeta.
Solución: Este es un caso muy delicado y todavía no existe una mejor solución. En este caso, si quiere estar seguro, puede retirar todo el efectivo y depositarlo en otra cuenta bancaria una vez completada la transacción.
Si las autoridades han congelado la cuenta, es probable que tengas que esperar un tiempo. También puede presentar una denuncia si puede demostrar que no estuvo involucrado en la transacción de dinero sucio anterior.
De conformidad con lo dispuesto en la cláusula 4, el artículo 17 de la Circular 23/2014/TT-NHNN y el artículo 129 del Código de Procedimiento Penal de 2015, si las autoridades no pueden probar la infracción, deben poner fin al caso y abrir las cuentas correspondientes.
Caso 6:
Hay algunos comerciantes P2P en Binance que ofrecen precios de compra más altos que otros junto con límites comerciales pequeños. Cuando el vendedor lo elija, recibirá un mensaje de respuesta automática para cobrar 10.000 VND como tarifa de transacción. Si el vendedor no está de acuerdo, no cancelará la transacción, pero tendrá que esperar 30 minutos para que la transacción se cancele automáticamente, perdiendo mucho tiempo. ¿Existe alguna manera de procesar estas transacciones?
Solución: El acto de notificar y cobrar tarifas de transferencia durante las transacciones es una violación de las regulaciones P2P. Cuando esto sucede, lo primero que debe hacer es decirle al comprador que no acepta cobrar dicha tarifa y pedirle que cancele el pedido. Luego, se comunica con el departamento de soporte comercial P2P en Binance y proporciona el ID de su orden para la liquidación.
Caso 7: El contenido de la transferencia no coincide con la solicitud original del vendedor
El comprador escribe el contenido de la transferencia que no coincide con la solicitud original del vendedor (por ejemplo, la solicitud escribe el número de pedido pero en su lugar escribe "A transfiere dinero a B"...), por lo que el vendedor solicita pagar una cantidad de dinero. . Eso acaba de resolverse.
Solución: Negociar con el vendedor. Absolutamente no transfiera más dinero. Si aún no están de acuerdo, abra una queja y comuníquese con el soporte de Binance para resolverlo. Pero de todos modos, debes seguir exactamente las instrucciones del vendedor para evitar problemas.
Si le piden que pague una tarifa adicional para liberar monedas, no debe hacerlo en absoluto.
En caso de necesitar presentar un reclamo al piso relacionado con una transacción de compra/venta, ¿qué debo hacer? Este artículo detalla el proceso de queja al operar P2P en Binance. Debes leerlo para mantenerte proactivo en caso de que necesites ayuda: Proceso de queja de Binance P2P.
Notas al operar en Binance P2P de forma segura
Para compradores
Ingrese el código de pedido correcto en el contenido de la transferencia (código completo o los últimos 4 números).
No registre transferencias de moneda virtual, USDT, Bitcoin... en el contenido de la transferencia.
Lea atentamente la información del método de pago, condiciones y términos solicitados por el socio antes de proceder con la transacción.
Si no está claro o si el monto es grande, hable y acuerde con el vendedor antes de pagar.
Una vez que haya realizado el pago, haga clic inmediatamente en el botón Pagado para evitar que surjan situaciones innecesarias.
Notifique al vendedor que lo ha hecho y espere a que el vendedor lo confirme.
Alguna información que debes tener en cuenta antes de pagar/comerciar P2P en Binance
Para vendedores
Asegúrese de elegir un socio confiable (comerciante o usuario), una alta tasa de finalización y una gran cantidad de transacciones.
Para encontrar el socio adecuado, puede ingresar la cantidad deseada en la barra/botón de búsqueda para obtener resultados más rápidos.
Preste atención al tiempo de transacción del anuncio para evitar que la transacción se cancele sola cuando se acabe el tiempo.
Si no está claro, o si el monto es grande, discuta y acuerde con el comprador antes de realizar la transferencia.
Cuando reciba el dinero, verifique la información para ver si coincide con el monto de la transacción.
Si todo está bien, haga clic en confirmar para liberar las monedas/fichas.
Algunas otras notas
Elija siempre un vendedor/comprador de buena reputación, bien calificado según una serie de criterios como se muestra a continuación:
Criterios para ayudarle a evaluar la confiabilidad de los comerciantes P2P en Binance
Principios comerciales: cuando los vendedores se ponen a la venta, deben tener dinero disponible en el piso. Cuando opera a través de Binance P2P, el intercambio bloqueará la cantidad que compre de acuerdo con la transacción que esté realizando hasta que reciba el dinero. Si ha terminado de transferir el dinero pero el vendedor no lo transfiere, puede hacer clic en quejarse para informar al intercambio.
Preste atención a los anuncios con precios de transacción inusuales. Los anuncios inusuales comunes son anuncios comprados a un precio mucho más alto que el precio actual del mercado. Los estafadores engañan deliberadamente a las víctimas para que hagan clic en el anuncio publicando un precio poco realista. Los usuarios deben tener cuidado de no hacer clic en anuncios sospechosos.
Tenga cuidado con los usuarios que nunca han realizado una transacción exitosa o cuya tasa de finalización de la transacción es muy baja.
Para los vendedores, siempre verifique su cuenta bancaria para asegurarse de que se haya recibido el pago completo de la transacción, NO libere criptomonedas hasta que se haya recibido en la cuenta. Para los compradores, asegúrese de que la cuenta bancaria del destinatario coincida con el nombre del socio comercial.
Debes considerarlo cuidadosamente al transferir dinero a una cuenta bancaria cuyo nombre no coincida con el formato normal. Por ejemplo, “DUONG VAN PHONG” no tiene espacios, “DUONG VAN PHONG” tiene un formato estándar incorrecto, mientras que el formato estándar sería “DUONG VAN PHONG”. Algunas cuentas al registrarse en Binance tendrán errores en sus nombres, esto no es algo de qué preocuparse. Sin embargo, en caso de que te quejes porque la transacción tiene un problema y el nombre de la cuenta no coincide ni siquiera en un espacio, es probable que el intercambio no lo resuelva por ti.
En el caso contrario, también debes verificar cuidadosamente la información de tu nombre completo en las transacciones P2P en Binance porque a veces el intercambio registra tu información incorrectamente. Si hay un error en la información del nombre, comuníquese con el soporte de Binance y ellos corregirán el nombre dentro de 2 a 5 días hábiles.
Tenga cuidado con los nombres mal formados para garantizar transacciones P2P seguras en Binance
Consulta también el estado de mantenimiento del banco, normalmente los fines de semana o festivos. El banco realiza mantenimiento por lo que normalmente suspenderá la orden, mientras que el vendedor en el piso Binance P2P al encontrarse con esta situación puede cancelar la orden. Si no puedes negociar con el vendedor y el banco libera el pedido después de la suspensión, perderás dinero.
Algunas otras formas de fraude en Binance P2P que debes conocer
Imágenes falsas de recibos de transferencias de dinero
En este caso, el estafador es la persona que le compra la criptomoneda. Una vez que la transacción coincida, el estafador la marcará como "Pagada" y le enviará un recibo de transferencia de dinero falso. Los recibos falsos se parecen mucho a los recibos reales.
El estafador convencerá a la víctima de que ha transferido dinero con éxito y le pedirá que lo desbloquee. Los motivos que utilizan incluyen: la red está congestionada, transferencia de dinero interbancaria por lo que el dinero llega tarde... Si el usuario accidentalmente no verifica la cuenta bancaria y la confirma accidentalmente, los activos serán entregados al estafador.
¿Qué necesita hacer para proteger sus activos?
En primer lugar, los usuarios siempre deben comprobar el saldo de su cuenta bancaria. Si su sistema bancario no registra o no registra el dinero del comprador, no libere en absoluto criptoactivos.
Preste atención al recibo de la transferencia de dinero. Si nota que algo anda mal, como información incorrecta sobre los horarios de negociación, un formato no estándar, imágenes poco claras... entonces existe una alta posibilidad de que esté operando P2P en Binance con un estafador.
falta mucho dinero
Los estafadores fingen ser compradores de sus criptomonedas cuando intercambian P2P en Binance. El truco del estafador consiste en crear un anuncio para comprar por una cantidad fija o elegir comprar desde otro anuncio por una cantidad fija. El sujeto realizará una orden de compra, por ejemplo por la cantidad de 29.999.999 VND. Sin embargo, en realidad, el sujeto sólo le paga 29.999 VND. Dos cantidades similares de dinero pueden confundirlo fácilmente, por lo que debe estar muy alerta al operar.
No sólo el P2P sino también el mercado Crypto son presa fácil para los malos, por lo que los inversores deben dotarse de conocimientos para evitar caer en trampas.
Hacerse pasar por un empleado de intercambio P2P en Binance
Los estafadores que se hacen pasar por personal de intercambio P2P en Binance a menudo contactan a sus socios a través de los canales de Telegram, Zalo, Whatsapp... en lugar de hacerlo directamente en Binance y engañan a los compradores para que cancelen los pedidos y luego tomen su dinero.
El fraude en Binance es sofisticado y lo anterior no es todo. Debes saber que los estafadores tienen más trucos que eso. Para desacreditar todos estos trucos, esté atento a 8 formas de fraude criptográfico para aumentar su conciencia sobre la protección de activos personales.
En el mercado de las criptomonedas hay muchas oportunidades, pero los riesgos de fraude son igualmente altos. Creo que las notas del artículo no sólo le ayudarán a operar de forma segura en Binance P2P, sino que también se pueden aplicar a muchos otros intercambios. Lo más importante para evitar ser estafado o meterse en problemas sigue siendo la conciencia y el conocimiento del inversor.