Las criptomonedas se han convertido en una de las clases de activos más rentables del mundo: su popularidad y valor se han disparado en los últimos años. Como clase de activo inherentemente volátil, las criptomonedas pueden brindar la oportunidad única de generar riqueza que cambia vidas en un corto período de tiempo, aunque no sin riesgos.

Una de las mejores formas de aprovechar la naturaleza rentable de las criptomonedas y al mismo tiempo minimizar los riesgos es crear una cartera sólida de criptomonedas. En el mundo de las criptomonedas, crear una excelente billetera es una tarea y un arte. Una cartera de criptomonedas se refiere a todas las inversiones en criptomonedas que posee un inversor o comerciante.

Crear la mejor cartera de criptomonedas requiere una investigación diligente, una gestión de riesgos disciplinada, una diversificación estratégica, una estrategia sólida, un reequilibrio regular y, lo más importante, una visión clara. De ninguna manera es fácil y ningún enfoque es perfecto. Sin embargo, se pueden tomar medidas específicas para aumentar sus posibilidades de éxito.

El siguiente artículo analizará cómo todo tipo de inversores pueden crear la cartera de criptomonedas de sus sueños y posicionarse para el éxito.

Haz tu propia investigación (DYOR)

El primer principio básico para crear una excelente billetera de criptomonedas es realizar una investigación de mercado diligente. Como inversor, debe examinar los proyectos de criptomonedas por dentro y por fuera y poder responder con precisión por qué está comprando esa criptomoneda y apoyando ese proyecto.

Hacer su propia investigación también reduce los riesgos. Reduce la difusión de información errónea y limita la formación de suposiciones. También mantiene sus emociones bajo control y previene la toma de decisiones impulsiva debido a factores como el miedo a perderse algo (FOMO).

Una investigación diligente ayuda a proteger su cartera de la manipulación y promoción del mercado. La promoción se refiere a una práctica generalizada en el espacio de las criptomonedas en la que los usuarios promocionan sus tenencias de criptomonedas en un intento de hacer subir el precio. Como resultado, es importante tomar una decisión basada en su tesis de inversión y no sólo porque alguien se lo haya dicho.

Hay muchas maneras de hacer su propia investigación.  Algunos métodos incluyen leer documentos técnicos, aprovechar herramientas de codificación, analizar la economía de los tokens y analizar el equipo y la comunidad detrás del proyecto.

*Considere su tolerancia al riesgo

Las criptomonedas se consideran una inversión de alto riesgo porque son inherentemente volátiles y a menudo fluctúan en grandes cantidades en un corto período de tiempo. Sin embargo, el riesgo no es necesariamente bueno o malo para el inversor. El riesgo es una vía de doble sentido, lo que significa que cada inversión en criptomonedas conlleva el riesgo de un gran fracaso y la posibilidad de un gran éxito.

*Antes de crear una cartera de criptomonedas, es necesario evaluar su tolerancia al riesgo. ¿Es usted un inversor reacio al riesgo, agresivo o algo intermedio? Determinar con cuánto riesgo se siente cómodo es el primer paso para decidir qué criptomonedas comprar y cómo asignarlas en su cartera.

*Antes de entrar en detalles, es importante distinguir entre los dos tipos de criptomonedas: monedas estables y criptomonedas tradicionales.  Las monedas estables son monedas digitales cuyo valor está vinculado al valor de otro activo (a menudo el dólar estadounidense) y están diseñadas para reducir la volatilidad inherente a las criptomonedas. Algunos están garantizados por moneda fiduciaria, otros están garantizados por criptomonedas y otros mantienen su vinculación mediante algoritmos avanzados. En cambio, las criptomonedas tradicionales se refieren a todas las criptomonedas que no son monedas estables, como Bitcoin y Ethereum.

En general, los inversores más conservadores del riesgo asignarán una mayor proporción de su cartera a monedas estables que los inversores más agresivos. Las monedas estables mitigan los efectos de la volatilidad del mercado.

Diversifique su cartera

La diversificación de la cartera es un principio de inversión universal y puede ser una de las claves del éxito en el sector de las criptomonedas. La diversificación se refiere a la práctica de distribuir sus inversiones de modo que su exposición a cualquier tipo de criptomoneda sea limitada. En otras palabras, a diferencia de mantener todos los huevos en una sola canasta, la diversificación los distribuye en múltiples canastas para reducir el riesgo.

La diversificación está diseñada para reducir la volatilidad de su cartera a lo largo del tiempo y ayudar a equilibrar el riesgo y la recompensa. Se recomienda que todos los inversores diversifiquen hasta cierto punto sus inversiones en criptomonedas; Sin embargo, los inversores más experimentados y con convicciones de inversión más sólidas pueden optar por una cartera más concentrada.

Centrarse en los líderes del mercado

Todas las carteras de criptomonedas tienden a incluir Bitcoin y/o Ethereum.  Bitcoin y Ethereum son, con diferencia, las dos criptomonedas más grandes del mundo por capitalización de mercado y impulsan en gran medida el resto del mercado general de criptomonedas. A diferencia de otras criptomonedas que van y vienen a lo largo de meses o años, Bitcoin y Ethereum han consolidado su posición en el espacio de las criptomonedas durante un largo período de tiempo.

Bitcoin es la primera criptomoneda de este tipo y es ampliamente conocido como el pionero de las criptomonedas. Por esta razón, todas las demás criptomonedas se denominan colectivamente altcoins. Es la criptomoneda más descentralizada del mundo y la criptomoneda más grande por capitalización de mercado. Bitcoin es la única criptomoneda líder que tiene un creador anónimo, crecimiento orgánico puro y múltiples pruebas, lo que la ha llevado a ser la criptomoneda más confiable del mercado.

Ethereum (ETH) es la altcoin más popular y la segunda criptomoneda más grande por capitalización de mercado. Su posición de liderazgo en el sector de blockchain programable, su creciente adopción institucional, futuras actualizaciones y su economía deflacionaria colocan a Ethereum en una clase propia.

Pensar en diferentes sectores

Otra forma de diversificar su cartera de criptomonedas es invertir en diferentes sectores dentro del sector. Esto no sólo le permite beneficiarse del crecimiento en múltiples sectores, sino que también compensa la volatilidad de la cartera si un sector sufre significativamente. Algunos sectores prometedores incluyen contratos inteligentes y mundos virtuales. ¿No estás seguro de qué criptomonedas elegir a largo plazo? ¡No te preocupes! Aquí están las mejores inversiones en criptomonedas para 2030 de Benzinga.

Considere criptomonedas más pequeñas con mayor potencial de crecimiento

Por último, si bien invertir en empresas líderes del mercado generalmente se considera seguro, la desventaja es que limita el potencial de crecimiento. Para combatir esto, los inversores pueden asignar una parte de su cartera a criptomonedas más pequeñas con mayor potencial de crecimiento. Dado que estas criptomonedas están menos establecidas que las criptomonedas más grandes, es posible que requieran posiciones más pequeñas para obtener mayores rendimientos, lo que significa que los inversores pueden beneficiarse de un crecimiento más explosivo.

Estrategias de inversión

Una vez que sepa qué criptomonedas desea agregar a su billetera, el siguiente paso es descubrir cómo acumular estas criptomonedas de manera eficiente. Puedes utilizar múltiples estrategias para invertir en el mercado de las criptomonedas; Sin embargo, sobre todo destacan tres estrategias. Deben usarse juntos. Son los siguientes:

costo promedio en dólares

El costo promedio en dólares (DCA) ocurre cuando los inversionistas compran activos regularmente en incrementos durante un período de tiempo, por ejemplo, diariamente o semanalmente. La estrategia reduce el impacto de los cambios de precios debido a la volatilidad al promediar el precio. También eliminan la emoción de invertir y permiten a los inversores crear carteras de manera precisa y disciplinada.

comprar miedo

En el pasado, los tiempos terribles a menudo resultaron ser los mejores tiempos para acumular criptomonedas a precios extremadamente baratos. Si bien el sentimiento del mercado puede fluctuar, los fundamentos de los proyectos criptográficos son firmes e inquebrantables.

Comprar miedo se puede hacer de múltiples formas. Un enfoque es utilizar una herramienta de análisis de sentimiento, como el índice Bitcoin Fear and Greed, que mide el miedo relativo en el mercado a diario. Sin embargo, otra estrategia es comprar criptomonedas durante mercados bajistas, tendencias bajistas largas o después de fases de capitulación.

La razón para comprar por miedo surge del hecho de que el mercado de las criptomonedas es cíclico y depende en gran medida de las emociones. Es importante señalar que, si bien comprar por miedo es una buena estrategia, la suposición subyacente es que la criptomoneda comprada aumentará de precio en una fecha futura; Sin embargo, muchas criptomonedas nunca vuelven a sus máximos históricos.

Reequilibre su cartera periódicamente

El reequilibrio puede ser una parte fundamental de la gestión de la cartera de criptomonedas. Las criptomonedas son inherentemente volátiles. A medida que los precios cambian, es posible que necesite comprar y vender proyectos de criptomonedas para mantener una cartera equilibrada y coherente con su estrategia de diversificación inicial.

Por ejemplo, si algunas de sus inversiones en criptomonedas más pequeñas aumentan de valor, podría considerar cambiar algunas de ellas por criptomonedas más grandes para mantener la asignación de activos deseada.

Utilice rastreadores de billeteras de criptomonedas

Por último, pero no menos importante, las mejores carteras de criptomonedas cuentan con un software sofisticado que puede utilizarse para gestionarlas. La capacidad de ver ganadores y perdedores y evaluar sus ganancias y pérdidas en tiempo real es clave para mantener su cartera saludable y equipada para alcanzar sus objetivos financieros.

Enlaces de referencia:

https://www.benzinga.com/money/how-to-build-the-best-crypto-portfolio