Las licencias financieras más comunes en EE. UU. son: MSB, MTL, NFA, asesores de inversiones de la SEC y registros ante la SEC. A continuación se presentan las definiciones detalladas y los requisitos de regulación.
Licencia MSB (Negocios de Servicios Monetarios):
La licencia MSB de EE. UU. es un tipo de licencia financiera regulada y emitida por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), una agencia del Departamento del Tesoro de EE. UU. Equivale a un permiso operativo y es uno de los documentos de cumplimiento importantes para las casas de cambio de proyectos de blockchain.
Los principales objetos de regulación son empresas y negocios relacionados con servicios monetarios, incluyendo el intercambio de divisas, remesas internacionales, transacciones/movimientos de moneda (incluyendo criptomonedas/monedas virtuales), emisión de ICO, provisión de proyectos prepagados, emisión de cheques de viajero, entre otros.Licencia MTL (Licencia de Transmisión de Dinero):
La licencia MTL, es decir, la licencia de transmisión de dinero, es un requisito legal en los estados de EE. UU. para las entidades que se dedican a la transmisión de dinero y servicios financieros relacionados. Su objetivo es garantizar la estabilidad del mercado financiero y la protección de los derechos de los consumidores.
Incluye el pago de facturas, transporte de dinero, etc.Licencia NFA (Asociación Nacional de Futuras):
La Asociación Nacional de Futuras (NFA) es la organización autorreguladora del mercado de futuros y divisas de EE. UU., cuya responsabilidad es regular las actividades de negociación en los mercados de futuros, divisas y otros derivados, asegurando la transparencia y equidad del mercado. La licencia NFA es un certificado de autorización otorgado por la NFA a los comerciantes de futuros y divisas, asesores de comercio de materias primas (CTA) y operadores de fondos de materias primas (CPO) que cumplen con sus requisitos regulatorios, y es una condición necesaria para ingresar al mercado de futuros y divisas de EE. UU.Asesor de inversiones de la SEC:
Según la Ley de Asesores de Inversiones de EE. UU., un asesor de inversiones se refiere a una persona que se dedica a realizar actividades comerciales relacionadas con la provisión de opiniones sobre el valor de los valores o sobre la compra y venta de valores, a cambio de una compensación. La SEC tiene jurisdicción exclusiva sobre los asesores de inversiones que gestionan activos por encima de un cierto umbral, mientras que las instituciones de gestión de fondos más pequeñas que no alcanzan ese umbral se registran en los estados, de modo que la SEC pueda concentrar sus recursos regulatorios en objetos de regulación grandes e importantes.Registro en la SEC:
El registro ante la SEC de EE. UU. se refiere a la presentación de documentos ante la Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU. (SEC), generalmente porque la naturaleza de la emisión de tokens de seguridad (STO) pertenece a valores, y su emisión está sujeta a la regulación de la SEC en EE. UU.
Documentación para el registro de cumplimiento bajo la Regulación D: incluye el plan de negocio detallado del proyecto, informes de auditoría sobre activos, empresas sujetas a la ley en EE. UU., entre otros.