En los últimos 30 días, probé algo nuevo: comprar $1 en criptomonedas cada noche. No era mucho, pero me dio una perspectiva única sobre la inversión en cripto. Terminé comprando 30 criptomonedas diferentes, una cada noche. Lo que me sorprendió fue cuánto fluctuó el valor de mi portafolio, especialmente a medida que seguía añadiendo más monedas. Pensé que diversificar me protegería, pero en cambio, enfrenté mucha volatilidad. Esto es lo que aprendí de esta experiencia.
Los Peligros de la Sobrediversificación
Inicialmente, repartir mis inversiones en muchas monedas diferentes parecía inteligente. La diversificación a menudo se recomienda en la inversión. Sin embargo, no funcionó tan bien como esperaba. Algunas monedas eran relativamente estables, mientras que otras oscilaron salvajemente en valor. Cada vez que añadía una nueva moneda, el valor total de mi portafolio parecía disminuir.
No todas las monedas son iguales. Muchas de las que invertí estaban lejos de ser estables. Algunas tuvieron poco o ningún movimiento, mientras que otras vieron picos o caídas masivas que afectaron mi rendimiento general. Mientras que la diversificación funciona en inversiones tradicionales, el mercado de criptomonedas es diferente. La volatilidad puede borrar los beneficios de la diversificación, especialmente si mezclas stablecoins con activos altamente especulativos.
La Estrategia de los Tres Portafolios
A partir de este experimento, me di cuenta de que un enfoque más estructurado podría haber funcionado mejor. En lugar de diversificar ciegamente en 30 monedas diferentes, podría haber construido tres portafolios separados, cada uno con un propósito específico:
Portafolio Estable: Consiste en stablecoins como USDT, USDC o DAI. Estas monedas están vinculadas a monedas fiduciarias, lo que significa que su valor no fluctúa salvajemente. El objetivo aquí es la estabilidad y preservar el valor a lo largo del tiempo.
Portafolio de Alto Riesgo y Alta Recompensa: Para los que asumen riesgos, enfocándose en monedas con alto potencial de crecimiento pero también mucha volatilidad. Estas monedas pueden experimentar enormes oscilaciones de precios. Si bien algunas pueden no ser estables, ofrecen la oportunidad de grandes retornos cuando suben.
Portafolio Equilibrado: Una mezcla de tanto stablecoins como activos más volátiles. Esto ayuda a gestionar el riesgo mientras aún te da el potencial de crecimiento. Al mezclar stablecoins con monedas de mayor riesgo, puedes equilibrar algunas de las oscilaciones de precios salvajes mientras también te posicionas para beneficiarte de cualquier posible aumento en el mercado.
Comprendiendo la Gestión de Riesgos en Cripto
Cuando se trata de invertir, la gestión de riesgos es crucial. No se trata solo de cuánto inviertes, sino de cómo distribuyes tu riesgo entre diferentes activos. En mi experimento cripto, aprendí que cada moneda tiene su propio nivel de riesgo, y ese nivel de riesgo puede cambiar con el tiempo.
Ecuación de Gestión de Riesgos:
Riesgo = (Volatilidad Potencial) x (Cantidad Invertida)
La volatilidad potencial se refiere a cuánto puede moverse el precio de una moneda hacia arriba o hacia abajo en un tiempo dado. La cantidad invertida es el capital que has asignado a un activo particular. Cuanto más volátil sea una moneda, mayor será el riesgo. Por eso equilibrar tu portafolio con tanto stablecoins como activos especulativos puede ayudar a mitigar algunos de los riesgos mientras maximiza los posibles retornos.
Una Forma Más Inteligente de Invertir en Cripto
Mirando hacia atrás en mi viaje cripto de 30 días, ahora veo la importancia de crear un portafolio diversificado, pero más estructurado. Al tener tres portafolios distintos basados en riesgo y estabilidad, podría haber gestionado mis inversiones de manera más efectiva.
Como inversor, es importante entender las monedas en las que estás invirtiendo, no solo la cantidad de dinero que estás poniendo. La mejor estrategia implica equilibrar tu riesgo en diferentes tipos de monedas y mantenerse informado sobre las condiciones del mercado.
Pregunta:
Si tienes curiosidad sobre en qué monedas invertí durante estos 30 días, o cuáles stablecoins creo que son las mejores para un portafolio de bajo riesgo, ¡háznoslo saber en los comentarios a continuación!
