En los últimos años, han aumentado los diversos eventos de riesgo relacionados con el efectivo, como robos, monedas falsas y estafas de criptomonedas falsas. Al realizar transacciones de efectivo o al retirar efectivo, a menudo es difícil conocer la fuente de los fondos de la otra parte; una vez que la persona que te da el efectivo tiene problemas, es muy probable que te veas implicado, y una vez que estés involucrado, será complicado. Además, en los últimos años, durante el proceso de investigación, si los oficiales descubren que se están realizando transacciones a través de la aplicación de chat TG, solo se recibe efectivo o se retira en el lugar, generalmente lo considerarán un punto anormal y presumirán que la persona involucrada es consciente de que los fondos en efectivo de la contraparte están relacionados con actividades delictivas, lo que podría constituir un conocimiento subjetivo. Los tribunales generalmente dictan sentencias por el delito de ayudar a actividades delictivas de redes de información (delito de ayuda) y ocultar o disfrazar los beneficios del delito.
El dinero sucio, independientemente de su monto, incluso si son quinientos, cincuenta mil o cinco millones, puede llevar a la congelación de la cuenta. Cuantas más transacciones se realicen, mayor será la probabilidad de recibir dinero sucio. Por lo tanto, generalmente se recomienda planificar con anticipación los fondos necesarios durante un período específico, eligiendo un comerciante OTC seguro y confiable para realizar retiros de una sola vez, reduciendo así la frecuencia de los retiros. A continuación se presentan algunos métodos comunes de retiro y precauciones a tener en cuenta:
Retiros C2C en Binance
- Elegir un intercambio: considerar primero Binance y evitar en la medida de lo posible plataformas de alto riesgo como Euromoney.
- Elegir comerciantes en conformidad y canales regulares: seleccionar comerciantes con un tiempo de registro largo y un alto volumen de transacciones históricas, y asegurarse de completar la verificación de identidad real, al mismo tiempo que se deben evitar las transacciones de efectivo fuera de línea y las transacciones en plataformas sociales, asegurándose de completar todas las transacciones a través de plataformas oficiales.
- Reducir transacciones frecuentes y retiros grandes: evitar realizar transacciones grandes con frecuencia; si hay necesidad de retirar, se puede hacer en varias etapas para reducir el riesgo de control. Si la cuenta es desafortunadamente congelada, se debe contactar con el servicio al cliente de inmediato y proporcionar la documentación necesaria para recuperar la cuenta lo antes posible.
Retiros de tarjeta bancaria de Hong Kong (tomando como ejemplo ZA Bank)
- Obtener una tarjeta bancaria de Hong Kong: solicitar una tarjeta bancaria en línea a través de bancos de Hong Kong como ZA Bank es bastante conveniente y puede ayudar a realizar retiros y convertir a dólares de Hong Kong; luego, se puede depositar efectivo en la tarjeta a través de un cajero automático o gastar directamente.
- Prestar atención a la seguridad y la frecuencia: evitar retiros grandes frecuentes y mantener un comercio de baja frecuencia, lo que ayuda a reducir el riesgo de monitoreo de control de riesgos por parte del intercambio y el banco. Al mismo tiempo, es importante utilizar la tarjeta de manera regular y evitar usarla solo para operaciones anormales de entrada y salida de fondos, para reducir riesgos.
Consumo con tarjeta VISA/Mastercard (tarjeta de intercambio)
Actualmente, algunos intercambios ofrecen tarjetas VISA/Mastercard que permiten convertir criptomonedas directamente a moneda fiduciaria y utilizarlas para gastos. Este tipo de tarjetas suelen tener una alta seguridad, pero hay que estar atento a los problemas de tarifas, ya que diferentes tarjetas pueden cobrar tarifas por transacciones transfronterizas o retiros, etc. Los costos específicos deben conocerse con anticipación. Durante el proceso de consumo, también se debe prestar atención a las cuestiones de conversión de divisas, que dependen del tipo de tarjeta y las reglas de la plataforma.
Además de los métodos de retiro mencionados anteriormente, los problemas de congelación de fondos y el control de riesgos bancarios también son cruciales. Aunque los comerciantes OTC pueden garantizar la seguridad de los fondos hasta cierto punto, no pueden asegurarse de que el banco no realice un control de riesgos. Para reducir el riesgo de control de riesgos bancarios y asegurar un retiro fluido de fondos, se pueden considerar los siguientes métodos:
- Retiros por lotes: evitar realizar grandes retiros de una sola vez y tratar de hacer operaciones en varias pequeñas.
- Evitar operar en períodos anormales: tratar de no realizar transacciones grandes por la noche o en días festivos.
- Mantener la cuenta activa: realizar depósitos y retiros pequeños de manera regular para mantener un flujo normal de fondos.
- Aumentar gradualmente la frecuencia de transacciones: para cuentas que no han sido operadas durante mucho tiempo, se puede aumentar gradualmente el volumen de transacciones para establecer un registro de flujo normal.
- Comuníquese con el banco con anticipación: antes de realizar una transacción grande, confirme con el banco para evitar activar restricciones de control.
- Utilizar canales regulares: siempre elegir bancos o plataformas de pago confiables y evitar canales arriesgados.
A través de los métodos anteriores, se puede reducir de manera efectiva el riesgo de control de riesgos bancarios, asegurando un retiro fluido de fondos y creando buenas condiciones para el crecimiento estable de la riqueza. Además, recientemente, el tema de los perritos de Musk ha captado la atención en la cadena de Ethereum, con 15,000 direcciones de tenencia, lo que podría convertirse en el próximo SHIB, lo que podría ser una nueva oportunidad digna de atención para los inversores en criptomonedas.
Es importante tener en cuenta que en China, las actividades relacionadas con las criptomonedas son consideradas actividades financieras ilegales, y la inversión y el comercio de criptomonedas no están protegidos por la ley. Por favor, cumpla con las leyes y regulaciones y establezca una correcta filosofía de inversión. ##GMT热度飙升 #币安Alpha公布第8批项目 #FlokiETP流动性提案通过 $SHIB $DOGE $PEPE 
