Equipo de cumplimiento de Beosin Beosin 27 de diciembre de 2024 15:44 Japón. Con el rápido desarrollo del mercado global de criptomonedas, la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la regulación de cumplimiento se han convertido en puntos focales para muchos países. Recientemente, el gobierno turco anunció una serie de regulaciones más estrictas contra el lavado de dinero para criptomonedas, lo que ha generado un amplio interés en la industria. Estas nuevas regulaciones entrarán en vigor el 25 de febrero de 2025, demostrando la determinación de Turquía en el ámbito de la regulación de la industria de criptomonedas, al mismo tiempo que proporciona una referencia importante para el desarrollo de la conformidad en el mercado global.

Interpretación de las nuevas regulaciones: Fortalecer la transparencia de la información y la seguridad de las transacciones

El gobierno turco emitió un comunicado el 25 de diciembre de 2024, aclarando los principales términos de la nueva regulación contra el lavado de dinero, centrándose en el establecimiento de umbrales de transacción, el manejo de transacciones de riesgo y las restricciones sobre billeteras no registradas, con el objetivo de aumentar la transparencia y seguridad de las transacciones de criptomonedas.

Nueva regulación de criptomonedas de Turquía

Fuente: Boletín Oficial de la República de Turquía

1. Establecimiento de umbrales de transacción

De acuerdo con las nuevas regulaciones, cuando los usuarios realicen transacciones de criptomonedas superiores a 15,000 liras turcas (aproximadamente 425 dólares), deberán presentar información de identidad completa al proveedor de servicios. Para las transacciones por debajo de este umbral, el proveedor de servicios puede optar por recopilar información relevante. Esta disposición busca asegurar la trazabilidad de las transacciones grandes, para así frenar eficazmente el flujo de fondos ilegales.

2. Manejo de transacciones de riesgo

Si el remitente de criptomonedas no puede proporcionar información suficiente, su transacción será marcada como ‘de alto riesgo’. En este caso, el proveedor de servicios tiene derecho a tomar diversas medidas, incluyendo rechazar la transacción, limitar la cooperación con las instituciones financieras involucradas o incluso terminar la relación comercial con la parte transaccionante. Esta disposición otorga a los proveedores de servicios mayor discrecionalidad, lo que ayuda a mejorar la seguridad general del sistema de transacciones.

3. Restricciones sobre billeteras no registradas

Las direcciones de billeteras no registradas también están sujetas a estricta regulación. Los proveedores de servicios deben recopilar información de identidad del remitente, de lo contrario, las transacciones relacionadas serán restringidas. Esta medida busca combatir actividades ilegales realizadas a través de billeteras anónimas, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

A través de estas medidas, el gobierno turco espera establecer un entorno de transacción más transparente y seguro en el ámbito de las criptomonedas, sentando las bases para el futuro desarrollo normativo de la industria.

Contexto global: Alineación con el marco MiCA de Europa

La introducción de las nuevas regulaciones en Turquía coincide con un momento crucial de cambios regulatorios en la industria global de criptomonedas. La legislación europea sobre el mercado de activos criptográficos (MiCA) entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024, y se considera el primer marco regulatorio que cubre completamente los activos criptográficos a nivel mundial.

La nueva regulación de Turquía claramente se inspira en la experiencia regulatoria avanzada internacional, como MiCA, marcando su alineación con la conformidad global en criptomonedas. Esta convergencia con normas internacionales no solo ayuda a aumentar la atractividad del mercado turco, sino que también proporciona un entorno de transacción más confiable para los inversores internacionales. Además, el fortalecimiento de la regulación es crucial para abordar delitos financieros transfronterizos como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Impacto en la industria: el camino de cumplimiento de Turquía y las perspectivas del mercado

Como el cuarto mercado de criptomonedas más grande del mundo, Turquía alcanzó un volumen de transacciones de 170 mil millones de dólares en 2023, superando a Rusia y Canadá, lo que demuestra su importante posición en el ámbito de las criptomonedas. Sin embargo, Turquía aún enfrenta numerosos desafíos entre la regulación y el desarrollo del mercado. Aunque comprar, poseer y comerciar criptomonedas es legal en Turquía, desde 2021, el uso de criptomonedas como medio de pago ha estado prohibido. Esto significa que, aunque los inversores pueden comerciar libremente, no pueden aplicar criptomonedas directamente en escenarios de consumo diario.

El mercado de criptomonedas de Turquía exhibe un fuerte crecimiento, impulsado por su entorno económico particular y la fuerte demanda de activos digitales por parte de la población. Durante mucho tiempo, Turquía ha enfrentado problemas de alta inflación y devaluación de su moneda, lo que ha llevado a un número creciente de ciudadanos a ver las criptomonedas como una herramienta para proteger su riqueza y cubrir riesgos. Sin embargo, la actitud del gobierno turco hacia las criptomonedas ha sido cautelosa; aunque permite el comercio legal, las restricciones en los escenarios de pago indican que los reguladores aún están tratando de equilibrar la innovación y el control de riesgos.

1. Impulsar la regulación del mercado

Las nuevas regulaciones aumentarán significativamente la transparencia del mercado y la seguridad de las transacciones, fortaleciendo la confianza de los inversores en los activos criptográficos. En un entorno de mercado regulado, los participantes podrán disfrutar de servicios de mayor calidad, lo que impulsará aún más el desarrollo saludable del mercado.

2. Acelerar el proceso de cumplimiento empresarial

Hasta diciembre de 2024, 77 empresas de criptomonedas han solicitado licencias de operación al Consejo de Mercados de Capitales de Turquía. Esto refleja la respuesta positiva de las empresas a las nuevas regulaciones y sienta las bases para una participación más amplia en el mercado en el futuro.

3. Potencial de desarrollo a largo plazo

A pesar de que las nuevas regulaciones imponen restricciones a ciertas actividades comerciales, el gobierno turco mantiene una actitud abierta en cuanto a la política fiscal. Por ejemplo, no se grava las ganancias de activos criptográficos, solo se aplica un impuesto de transacción del 0.03%, lo que demuestra un apoyo al desarrollo del mercado. Este enfoque regulatorio equilibrado ayudará al desarrollo a largo plazo del mercado de criptomonedas en Turquía.

Beosin KYT: Apoyo a la seguridad y cumplimiento de Web3

En el contexto de la actualización de la regulación de la industria de criptomonedas a nivel global, la importancia de las herramientas de cumplimiento se ha vuelto cada vez más evidente. Como líder en el campo de la seguridad y el cumplimiento de Web3, el sistema KYT (Conoce tu Transacción) de Beosin proporciona soporte integral de cumplimiento a los proveedores de servicios de criptomonedas.

Monitoreo de transacciones en tiempo real

El sistema KYT de Beosin puede detectar transacciones de alto riesgo y direcciones sospechosas, ayudando a los proveedores de servicios a bloquear en tiempo real el flujo de fondos ilegales y reducir el riesgo de delitos financieros.

Soluciones de cumplimiento integral

Este sistema ya cumple con los requisitos de las regulaciones AML de varios países, y puede ayudar a las empresas a adaptarse rápidamente a las nuevas regulaciones en mercados como Turquía, cumpliendo con los estándares de cumplimiento locales e internacionales.

Servicios personalizados

Para mercados de alto crecimiento como Turquía, Beosin ofrece soporte local, ayudando a las empresas a enfrentar desafíos regulatorios y a reducir los costos de cumplimiento mediante herramientas eficientes.

La industria de criptomonedas avanza hacia una nueva fase de transparencia y seguridad

Las nuevas regulaciones de Turquía marcan un paso importante en la transición de la industria global de criptomonedas de un crecimiento 'salvaje' hacia un desarrollo 'regulado'. Al reforzar las medidas contra el lavado de dinero y alinearse con las normas internacionales, Turquía está sentando las bases para construir un ecosistema de criptomonedas más seguro y transparente. En este proceso, tecnologías de cumplimiento como Beosin KYT se convertirán en fuerzas clave para impulsar el desarrollo saludable de la industria. En el futuro, a medida que más países se unan a la regulación, se espera que la industria de criptomonedas enfrente un panorama de desarrollo más amplio en un entorno de creciente seguridad y transparencia.

Referencia:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in-turkey