🚨Advertencia del Banco de Italia: el servicio P2P de Bitcoin se convierte en "crimen como servicio"
A pesar de que un número creciente de grandes instituciones comienza a aceptar Bitcoin, un informe reciente del Banco de Italia ha enfriado las expectativas. Ellos califican el servicio de punto a punto (P2P) de Bitcoin como "crimen como servicio" (lo que implica que las organizaciones criminales implementan actividades delictivas a través de la prestación de servicios) y afirman que estos servicios pueden ser utilizados para el lavado de dinero.
El Banco de Italia en su "Informe Temporal sobre Economía y Finanzas" indica que estos servicios P2P están ganando popularidad en lugares con poca regulación, convirtiéndose en el nuevo favorito de los criminales. Estas plataformas y redes de intercambio evitan las reglas de "conoce a tu cliente" (KYC) y de prevención de lavado de dinero (AML) que conocemos, facilitando a los delincuentes ocultar el dinero obtenido ilegalmente.
Este banco con 131 años de historia señala además que los sistemas de finanzas descentralizadas (DeFi) presentan un desafío aún mayor para la lucha contra el lavado de dinero. Dado que este sistema no cuenta con intermediarios, no es tan fácil de regular como las instituciones financieras tradicionales. Además, la naturaleza anónima de la blockchain facilita la ocultación de la identidad para los criminales, una característica que genera sentimientos encontrados.
El informe también menciona algunas tecnologías emergentes, como las pruebas de conocimiento cero (ZKP), que podrían ayudar a reducir actividades ilegales mientras protegen la privacidad del usuario. Sin embargo, el Banco de Italia considera que estas tecnologías aún no pueden satisfacer completamente las necesidades de las agencias reguladoras para identificar actividades sospechosas.
🗣 Conclusión:
El Banco de Italia clasifica el servicio P2P de Bitcoin como "crimen como servicio" y señala que podría ser utilizado para el lavado de dinero, este informe muestra de manera concreta algunos problemas reales que surgen en el uso de criptomonedas como Bitcoin. Sin embargo, no podemos negar todo su valor solo porque en esta fase, tecnologías como Bitcoin son aprovechadas por delincuentes.
Las tecnologías blockchain como Bitcoin se caracterizan por su descentralización, anonimato e inmutabilidad, y estas características en sí mismas no son incorrectas. Además, tecnologías como las pruebas de conocimiento cero (ZKP) ayudan a las agencias reguladoras a combatir actividades ilegales. A través de estas tecnologías, podemos disfrutar de la conveniencia técnica y al mismo tiempo mantener la seguridad financiera.
💬 ¿Qué opinas sobre el informe del Banco de Italia respecto al servicio P2P de Bitcoin, que podría ser utilizado por criminales para el lavado de dinero? ¿Cómo podemos equilibrar la privacidad y la regulación?
