Turquía presentó nuevas regulaciones sobre criptomonedas a finales de diciembre de 2024, inspirándose en avances globales, incluido el marco MiCA de Europa.
Según un documento publicado el 25 de diciembre en el Boletín Oficial de la República de Turquía, los usuarios que realicen transacciones que superen las 15,000 liras turcas ($425) deberán compartir información identificativa con los proveedores de servicios de criptomonedas.
Las regulaciones de Prevención de Lavado de Dinero (AML) tienen como objetivo prevenir el lavado de fondos ilícitos y la financiación del terrorismo a través de transacciones con criptomonedas.
Sin embargo, los proveedores de criptomonedas no están obligados a recopilar información para transacciones por debajo del umbral de $425.
Estas regulaciones se alinean con un impulso global por una supervisión más estricta de las criptomonedas y preceden al marco integral de Mercados en Criptoactivos (MiCA) de Europa, que entra en vigor el 30 de diciembre.
Nuevas reglas apuntan a transacciones de criptomonedas "arriesgadas".
Las regulaciones de Turquía, efectivas el 25 de febrero de 2025, también requieren que los proveedores de servicios verifiquen la información de los clientes que utilizan direcciones de billeteras no registradas.
Las transferencias sin información suficiente del remitente pueden ser marcadas como "arriesgadas".
La nueva ley establece:
"En caso de que no se pueda obtener suficiente información, se considerarán los problemas de no realizar la transferencia o limitar las transacciones realizadas con la institución financiera en cuestión o terminar la relación comercial."
A partir de septiembre de 2023, Turquía ocupó el cuarto lugar como el mercado de criptomonedas más grande a nivel mundial, con un volumen de comercio estimado de $170 mil millones, superando mercados como Rusia y Canadá, según Chainalysis.
Las regulaciones de criptomonedas impulsan la actividad en Turquía.
En 2024, las empresas turcas de criptomonedas aumentaron su actividad, con 47 solicitudes de licencia presentadas a la Junta de Mercados de Capitales de Turquía (CMB) hasta agosto.
Esto siguió a la implementación en julio de la 'Ley de Modificaciones a la Ley de Mercados de Capitales', que estableció un marco regulatorio para los proveedores de servicios de criptomonedas.
Si bien los individuos pueden comprar, mantener e intercambiar criptomonedas en Turquía, su uso para pagos ha sido prohibido desde 2021.
Turquía también está considerando un impuesto del 0.03% sobre las transacciones para apoyar su presupuesto nacional.