Turquía se prepara para fortalecer su marco de lavado de dinero (AML) para las transacciones de criptomonedas, exigiendo verificación de identidad para transacciones que superen los 15,000 liras turcas (aproximadamente 425 dólares). Estas nuevas regulaciones se publicaron en el boletín oficial de Turquía el 25 de diciembre de 2024 y entrarán en vigor el 25 de febrero de 2025, con el objetivo de alinear la política de criptomonedas del país con los estándares globales (incluidas las regulaciones de MiCA de la UE).
Según las nuevas regulaciones, se requerirá que los proveedores de servicios de criptomonedas verifiquen la identidad de los usuarios que realicen transacciones que superen una cantidad específica. Además, los proveedores deben asegurarse de que las transacciones provenientes de direcciones de billeteras no registradas sean legales. Esta nueva regulación permitirá que los proveedores de servicios de criptomonedas del país detengan transacciones 'de riesgo' en caso de que la información del usuario sea insuficiente.
El gobierno de Turquía ha tomado estas medidas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en la rápidamente creciente industria de las criptomonedas. Estas regulaciones también introducen medidas de cumplimiento más estrictas, que incluyen el requisito de que los proveedores de servicios de criptomonedas obtengan una licencia de la Comisión de Mercados de Capital de Turquía (CMB).
A medida que Turquía continúa desarrollando su marco regulatorio para las criptomonedas, estas nuevas medidas contra el lavado de dinero representan un paso importante hacia la creación de un entorno más seguro y transparente para el comercio de activos digitales en el país.
La empresa de análisis de datos de blockchain Chainalysis señaló en un informe de septiembre de 2023 que el volumen total de transacciones de criptomonedas en Turquía alcanzó los 170 mil millones de dólares entre junio de 2022 y julio de 2023, solo detrás de Estados Unidos, India y el Reino Unido, posicionándose en la vanguardia de los mercados de criptomonedas activos en el mundo.
El enfoque de Turquía está en línea con el marco MiCA de la UE, que establece altos estándares para la operación de activos digitales en toda Europa y alienta ajustes similares a nivel global. Estas nuevas regulaciones en Turquía han llevado a las empresas de criptomonedas del país a intensificar sus esfuerzos de cumplimiento, y desde la entrada en vigor de la enmienda a la Ley de Mercados de Capital el 2 de julio de este año, la CMB ha recibido 77 solicitudes de licencia de empresas de criptomonedas hasta diciembre de 2024.
Aunque estas estrictas nuevas medidas buscan fortalecer la protección al consumidor, los expertos de la industria expresan preocupación por los posibles efectos negativos en la innovación. Las pequeñas empresas con recursos limitados pueden tener dificultades para asumir los costos de cumplimiento asociados, lo que podría llevar a una consolidación del mercado. Por otro lado, las grandes empresas internacionales podrían ver estas regulaciones como favorables y considerar a Turquía una buena oportunidad para expandirse.
La evolución regulatoria de Turquía es crucial tanto para su mercado interno como para el marco más amplio de criptomonedas global. Establece un precedente que otros países pueden seguir a medida que integran estrategias similares contra el lavado de dinero mientras abordan los riesgos asociados con la adopción de criptomonedas. Aunque esto presenta desafíos evidentes para las pequeñas empresas, regulaciones más estrictas también pueden allanar el camino para un desarrollo responsable dentro de la industria, promoviendo prácticas más seguras contra el crimen financiero.
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"Turquía refuerza la regulación contra el lavado de dinero de criptomonedas, las transacciones superiores a 425 dólares requieren verificación de identidad del usuario" este artículo fue publicado originalmente en (Blockkey).