• Turquía exige verificación de identificación para transacciones de criptomonedas superiores a $425, a partir de febrero de 2025.

  • Las transferencias de billeteras no registradas enfrentan un escrutinio más estricto bajo las nuevas regulaciones de criptomonedas de Turquía.

  • El mercado de criptomonedas de Turquía vio 47 solicitudes de licencia bajo las nuevas leyes regulatorias de 2024.

Turquía ha emitido nuevas reglas para las criptomonedas que se implementarán el 25 de febrero de 2025. Las reglas exigen que aquellos que realicen transacciones superiores a 15,000 Liras Turcas ($425) presenten su identificación a los proveedores de servicios de cripto. Las regulaciones están destinadas a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esto se alinea con el compromiso de Turquía con estándares internacionales, como MiCA.

Las nuevas regulaciones fueron publicadas en el Boletín Oficial el 25 de diciembre de 2024. Las transacciones por debajo del umbral de $425 están exentas de estos requisitos. Sin embargo, las transferencias de direcciones de billeteras no registradas también necesitarán información identificativa. Las transacciones en las que los proveedores no pueden obtener la información requerida de los remitentes pueden clasificarse como ‘riesgosas.’ Esto puede resultar en suspensiones de transferencias o en la terminación de relaciones comerciales con las instituciones involucradas.

Crecimiento de la Adopción de Criptomonedas

Turquía ha visto un crecimiento significativo en la adopción de criptomonedas. Para septiembre de 2023, Turquía se destacó como uno de los jugadores más grandes en el mercado global de criptomonedas, con la cuarta mayor cuota de mercado. Según el informe, el volumen de comercio alcanzó los $170 mil millones, lo que lo hizo más grande que Rusia y Canadá.

En 2024, el mercado de criptomonedas de Turquía experimentó una mayor actividad regulatoria. La Junta de Mercados de Capitales de Turquía (CMB) recibió 47 solicitudes de licencia de empresas de criptomonedas. Estas solicitudes siguieron a la “Ley de Enmiendas a la Ley de Mercados de Capitales,” que entró en vigor en julio. La ley creó un marco regulatorio para los proveedores de servicios de activos criptográficos.

Restricciones en el Uso de Criptomonedas

Desde 2021, se ha permitido a los ciudadanos turcos comerciar, mantener y comprar criptomonedas. Sin embargo, el uso de criptomonedas para pagos está prohibido. Las ganancias en criptomonedas todavía no están sujetas a impuestos, pero se sugiere un cargo del 0.03% por cada transacción. Esto contribuiría un poco a los ingresos totales del gobierno y, al mismo tiempo, facilitaría el crecimiento de la industria.

Las nuevas regulaciones llegan en un momento de creciente escrutinio global de los mercados de criptomonedas. El marco MiCA de Europa, que comenzará el 30 de diciembre de 2024, ha influido en las políticas de Turquía. Turquía busca reducir los riesgos de delitos financieros exigiendo identificación para transacciones de alto valor. Estas medidas están diseñadas para crear un ecosistema de activos digitales más seguro y transparente.

A medida que se acerca la implementación de febrero de 2025, las empresas turcas de criptomonedas se preparan para cumplir con las normativas. Las reglas señalan el compromiso de Turquía de regular su creciente mercado de criptomonedas. Con pautas claras, el país busca equilibrar la innovación y la seguridad en el espacio financiero digital.

La publicación 'Turquía Exige ID para Transacciones de Cripto Superiores a $425 en 2025' apareció primero en CryptoTale.