Si has ganado dinero en un mercado alcista y piensas en retirar una pequeña ganancia, a veces, sin darte cuenta, puedes encontrarte en una transacción de 'dinero negro', lo que no solo puede llevar a la congelación de tu tarjeta bancaria, sino que también pueden surgir problemas legales más complicados. Aquellos amigos que ya han sufrido pérdidas probablemente no deseen repetir la experiencia.
Entonces, ¿cómo puedes retirar dinero de manera segura y sin riesgos? Hoy, compartiré algunas formas legales y seguras de 'retiro de fondos', para ayudarte a evitar trampas potenciales y asegurar la circulación segura de tus activos.
Intercambio U a través de casas de cambio y corredores licenciados en Hong Kong, el canal más seguro y conforme.
Las casas de cambio de activos criptográficos en Hong Kong han sido aprobadas por la Comisión de Valores de Hong Kong, convirtiéndose en plataformas legales y conformes. A través de estas plataformas, puedes cambiar USDT por BTC, ETH u otras monedas fiduciarias (como dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses), y luego transferir fácilmente a tu cuenta bancaria en Hong Kong.
Ventajas:
Totalmente conforme, evitando el riesgo de dinero negro y la congelación de fondos.
Los fondos llegan rápidamente, sin necesidad de esperar demasiado.
Desventajas:
Los residentes del continente pueden tener cierta dificultad para abrir cuentas, y pueden necesitar la ayuda de amigos o familiares en el extranjero.
Las operaciones pequeñas pueden requerir que vayas personalmente a Hong Kong para realizar los trámites correspondientes, lo que puede ser complicado.
Retiro de BiyaPay: fácil retiro, seguro y despreocupado.
Si deseas retirar monedas sin preocuparte por la seguridad de los fondos y problemas de cumplimiento, la billetera BiyaPay es una opción confiable. Primero, BiyaPay tiene licencia legítima en Estados Unidos, su seguridad está garantizada, lo que te dará tranquilidad.
Una vez que retires USDT a la billetera BiyaPay, puedes cambiarlo fácilmente por dólares u otras monedas fiduciarias, y luego transferirlo a cuentas bancarias como Wise u OCBC para el retiro.
Wise:
A través de Wise, puedes transferir dólares directamente a Alipay, WeChat o bancos de propiedad estatal en el país. Aunque hay un límite anual, es súper conveniente, es casi una herramienta mágica para transferencias transfronterizas.
Cuenta OCBC 360:
Si puedes abrir una cuenta OCBC 360, será aún más conveniente, esta cuenta te permite retirar dólares directamente en el país, además de no tener un límite de 50,000 dólares, lo que hace que el retiro sea más despreocupado, puedes obtener el dinero en cualquier momento.
Por supuesto, como en todas las transferencias transfronterizas, puede haber un pequeño costo de operación y el tipo de cambio puede ser ligeramente desfavorable. Sin embargo, considerando que los fondos son 'limpios' y la transacción es transparente, no tienes nada de qué preocuparte sobre la congelación o el origen dudoso de los fondos.
Transacciones OTC en grandes plataformas: simples y rápidas, pero hay que elegir con cuidado.
Servicios OTC (transacciones extrabursátiles) ofrecidos por casas de cambio líderes como Binance y Huobi, permiten a los usuarios vender USDT por efectivo de manera conveniente. Sin embargo, aunque este método es fácil de operar, si no tienes cuidado, podrías encontrarte con transacciones de dinero negro, lo que podría resultar en la congelación de tu tarjeta bancaria o que los fondos sean procesados por las autoridades judiciales.
Sugerencias:
Es importante verificar la reputación de la contraparte antes de realizar una transacción, elige comerciantes que tengan certificación para reducir riesgos.
Cambio de U con tarjeta: simple y conveniente, pero hay que tener cuidado con interrupciones en el servicio.
Las tarjetas U (por ejemplo, Mastercard, UnionPay) pueden usarse para cambiar activos criptográficos y pueden vincularse a herramientas de pago como WeChat para realizar compras. Este método es relativamente seguro, especialmente conveniente para transferencias de fondos pequeñas.
Riesgo:
Algunos proveedores de servicios de tarjetas U pueden dejar de operar repentinamente, lo que provoca que los fondos en la tarjeta no puedan ser retirados.
Debes tener mucho cuidado al elegir un proveedor de servicios, para evitar encontrar intermediarios poco confiables.
Intercambio U a través de comerciantes: canal de alto riesgo, se debe tener mucha precaución.
Cambiar U a través de comerciantes es similar a las transacciones OTC, pero este método tiene un mayor riesgo. Puedes encontrarte con 'transacciones de dinero negro', lo que puede llevar a la congelación de fondos o incluso a investigaciones por parte de las autoridades judiciales.
Sugerencias:
No confíes en anuncios falsos como 'garantía de tarjeta congelada' o 'compensación de tarjeta congelada', asegúrate de trabajar con socios confiables para garantizar la seguridad de la transacción.
Intercambio de U en Hong Kong: adecuado para pequeñas cantidades, asegurando elegir tiendas regulares.
En Hong Kong, algunas tiendas físicas ofrecen servicios de cambio de U, generalmente estas tiendas no requieren registrar información personal, adecuadas para transacciones pequeñas (por lo general, no más de 120,000 dólares de Hong Kong).
Ventajas:
El procedimiento es simple y de bajo costo, muy adecuado para cambios pequeños.
Riesgo:
Es posible que encuentres comerciantes poco confiables, por lo que se recomienda elegir tiendas establecidas durante muchos años, asegurando la seguridad de la transacción.
Aunque los métodos mencionados anteriormente son canales legales, cada uno presenta diferentes grados de riesgo. Ningún método es absolutamente libre de riesgos, todos los canales de 'retiro de fondos' pueden enfrentar problemas como congelación de fondos y transacciones de dinero negro. Por lo tanto, al elegir, debes ser muy cauteloso para evitar pérdidas irreparables debido a un descuido.
