El banco central de Rusia está a punto de desarrollar una nueva plataforma que le ayudaría a combatir los servicios OTC de cripto ilegales y actividades financieras sospechosas.
El banco central de Rusia está planeando, supuestamente, crear una nueva plataforma destinada a dificultar que los negocios en la sombra malutilicen los servicios bancarios para actividades ilegales, incluyendo plataformas OTC de cripto a fiat que evitan los procedimientos de KYC.
El Banco de Rusia está colaborando con el regulador financiero del país, Rosfinmonitoring, bancos y expertos locales para crear un sistema que ayudaría a identificar y bloquear a clientes involucrados en transacciones financieras ilegales, informa el medio de noticias ruso RBC, citando a Bogdan Shablya, jefe del servicio de monitoreo financiero y control de divisas en el Banco de Rusia.
Se informa que la plataforma permitirá al banco central compartir información sobre actividades sospechosas con prestamistas financieros, ayudándoles a prevenir transacciones financieras ilegales. El enfoque está en individuos —también conocidos como “droppers”— que ofrecen sus tarjetas bancarias para lavado de dinero o actividades ilegales, incluyendo transacciones para drogas, casinos en línea, intercambios de cripto/servicios OTC, o sitios web pirateados.
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Base de datos centralizada
Shablya explicó que el banco central ya ha establecido sistemas de monitoreo en línea con ciertos bancos para rastrear transacciones individuales. Sin embargo, en este momento, solo puede compartir información sobre “droppers” con los bancos donde estos clientes tienen cuentas. Dado que los actores malintencionados a menudo abren cuentas en múltiples bancos, existe la necesidad de centralizar datos y “compartir información con todas las instituciones de crédito”, agregó Shablya.
En este momento, los bancos no tienen la autoridad para negarle a una persona una cuenta basándose únicamente en información que sugiera que pueden estar involucrados en actividades de drop. Lo máximo que un banco puede hacer actualmente es abrir una cuenta y bloquear los servicios de banca remota para esa cuenta. Sin embargo, estas decisiones a menudo se toman después de que ya se han realizado transacciones sospechosas, explicó Shablya.
La cronología del lanzamiento de la plataforma no está clara, ya que Shablya mencionó que el problema “aún está en desarrollo” y enfatizó que el banco central busca encontrar una “solución aceptable” que aborde el problema sin crear tensión social ni afectar a los ciudadanos honestos.
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