El Banco de Italia describe el P2P de Bitcoin como “Crimen como Servicio”, señalando que podría ser utilizado para facilitar actividades ilegales como el lavado de dinero.

El Banco de Italia expresó su preocupación sobre el sistema de punto a punto (P2P) de Bitcoin en su último informe de investigación económica y financiera, llamándolo una potencial plataforma de “Crimen como Servicio (Crime-as-a-Service)”. El informe enfatiza el anonimato de las transacciones de Bitcoin, sugiriendo que esto podría facilitar actividades ilegales como el lavado de dinero.

El informe señala que el servicio P2P de Bitcoin no tiene inherentemente una naturaleza criminal. Sin embargo, sus funciones de privacidad ofrecen oportunidades para aquellos que intentan encubrir actividades financieras ilegales.
El Banco de Italia indica que estas plataformas son particularmente susceptibles al abuso en regiones con una regulación de anti-lavado de dinero (AML) débil, como en ciertos países identificados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) como de alto riesgo.
El informe también señala que el ámbito DeFi presenta desafíos adicionales para la supervisión regulatoria. Sin intermediarios para hacer cumplir la conformidad con las leyes de anti-lavado de dinero, las plataformas DeFi podrían ser utilizadas para fines ilegales. Se considera que la falta de control centralizado en DeFi dificulta la implementación de medidas regulatorias tradicionales, por lo que se necesitan enfoques nuevos para garantizar la conformidad y prevenir el abuso. (The Crypto Basic)