Fondo de criptomonedas AI: Nueva tendencia de inversión en Web3 y exploración de cumplimiento
A finales de 2023, las principales instituciones de investigación de inversiones ya predecían que "AI+" se convertiría en una de las principales pistas en Web3. Un año después, el desarrollo de AI en el ámbito Web3 es especialmente notable, particularmente en las predicciones de Web3 para 2025 publicadas por a16z y VanEck, donde los agentes de AI como la última dirección de desarrollo de AI+ reciben especial atención. Entre ellos, Ai16z y su DAO detrás, DAOS.FUN, lograron resultados significativos en la segunda mitad de 2024 gracias a la inversión de agentes AI, con una capitalización de mercado que se disparó a 80 millones de dólares, lo que desencadenó un nuevo auge en los fondos de criptomonedas AI.
Fondo de criptomonedas AI: Definición y ventajas
El fondo de criptomonedas AI es un nuevo tipo de fondo que utiliza inteligencia artificial (AI) en lugar de gestión manual tradicional, logrando la automatización de todo el proceso de toma de decisiones de inversión. Se basa en modelos algorítmicos y datos en cadena para lograr estrategias de inversión eficientes y precisas a través de cálculos y ejecuciones en tiempo real. En comparación con los fondos de criptomonedas tradicionales, los fondos de criptomonedas AI tienen las siguientes ventajas:
Capacidad de procesamiento de datos: AI puede analizar rápidamente grandes volúmenes de datos en cadena y fuera de cadena, identificando tendencias con precisión y tomando decisiones.
Captura de emociones del mercado: A través del análisis de redes sociales, noticias, etc., AI puede anticipar cambios en el mercado, ayudando a los fondos a hacer elecciones más precisas.
Autonomía y transparencia: Basado en DAO y contratos inteligentes, todos los registros de operaciones se almacenan en la cadena, aumentando la confianza.
Capacidad de gestión de riesgos: AI puede monitorear en tiempo real los cambios en el mercado, ajustando rápidamente la asignación de activos para reducir riesgos.
Proyectos representativos de fondos de criptomonedas AI
Actualmente, han surgido varios proyectos representativos en el campo de los fondos de criptomonedas AI:
Ai16z y DAOS.FUN: Como un fondo de criptomonedas AI fenomenal, Ai16z ha logrado la automatización de todo el proceso, desde la formulación de estrategias hasta la ejecución, gracias a su avanzado algoritmo de AI y su capacidad de análisis de datos en cadena.
Yahctzee Fund: Apoyado por el conocido personaje de criptomonedas Arthur Hayes, muestra una excelente flexibilidad y adaptabilidad a través de su estructura de gobernanza en cadena y su algoritmo de AI de alto rendimiento.
Sekoia Virtuals：由Canonical Ventures管理合伙人Anand Iyer发起，专注于支持Virtuals生态，主打Web3小型社区投资管理。
Cod3x与BigTonyXBT：Cod3x专注于构建下一代AI代理基础设施，BigTonyXBT则是其基于Base链的自治型交易者，专注于DeFi领域。
Desafíos de cumplimiento de los fondos de criptomonedas AI
A pesar de que los fondos de criptomonedas AI muestran un gran potencial, sus problemas de cumplimiento siguen siendo un tema sin resolver. Los principales desafíos incluyen:
Problemas de entidad legal: En la mayoría de los países, los DAO no han sido reconocidos claramente como entidades legales, lo que lleva a que los fondos de criptomonedas AI puedan enfrentar problemas donde el marco legal no proporciona apoyo efectivo en temas de custodia de activos, firma de contratos o disputas legales.
Problemas de licencias y regulación: Los fondos de criptomonedas AI no tienen un gestor claro, y tanto la estrategia de inversión como la ejecución son realizadas por algoritmos de AI, lo que plantea un desafío de cumplimiento en la definición de la identidad del "gestor del fondo". Además, el modelo de "operación sin licencia" podría ser visto como una evasión de la regulación.
Problemas de transparencia en la gobernanza y conformidad algorítmica: Aunque la estructura DAO proporciona soporte técnico para la gobernanza transparente en la cadena, los algoritmos son complejos y difíciles de explicar, lo que deja dudas sobre si las autoridades reguladoras aceptarán un modo de operación "caja negra".
Diversidad en el entorno regulatorio global: La actitud de regulación hacia los activos criptográficos y la tecnología AI varía entre países, lo que lleva a que los fondos de criptomonedas AI enfrenten más desafíos de cumplimiento al expandir sus negocios.
Resumen
Los fondos de criptomonedas AI han traído un nuevo espacio de imaginación al campo de la inversión en criptomonedas, desafiando la lógica financiera tradicional con la innovación tecnológica. Sin embargo, el cumplimiento sigue siendo clave para determinar si los fondos de criptomonedas AI pueden alcanzar la corriente principal. Los desarrolladores e inversores deben adaptarse proactivamente al marco legal existente y prepararse para las futuras reglas regulatorias. Solo buscando innovación dentro del cumplimiento y creando valor dentro de las reglas, los fondos de criptomonedas AI podrán inyectar una fuerza impulsora para el desarrollo sostenible en toda la industria.
