Según el Banco de Botswana, el sector local de criptomonedas presenta riesgos mínimos para la estabilidad financiera.
Dicho esto, la creciente interconexión del mercado cripto con el resto del sistema financiero presenta riesgos sistémicos potenciales futuros.
“A nivel nacional, los riesgos derivados de los criptoactivos son mínimos, pero la mala conducta continua en el segmento presenta preocupaciones regulatorias.
Por lo tanto, los reguladores necesitan desarrollar marcos de supervisión efectivos para el sector”, dijo el banco en un informe.
Si bien las criptomonedas no representan una amenaza para la estabilidad financiera, el Banco de Botswana identificó el uso de instrumentos de pago digitales para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo como uno de los cinco principales riesgos de seguridad nacional derivados del sector financiero.
“La evolución de las plataformas digitales y los instrumentos de pago digitales que promueven el anonimato de las transacciones presentan una oportunidad para el lavado de dinero en el sector financiero.”
El banco, que en 2021 instó a la debida diligencia al tratar con criptomonedas, destacó que la complejidad de los desarrollos de tecnología financiera permite que los fondos ilícitos se transfieran globalmente con un riesgo mínimo de detección.
@KalKassa aquí está el enlace, hay un enlace en la página que te lleva al documento El Banco Central de Botswana aborda la legalidad de los criptoactivos en Botswana https://t.co/MPZdSOHMye a través de @BitcoinKE
— Loresho_Hodler (@rkirubi) 18 de noviembre de 2021
Para abordar estos riesgos, instó a los reguladores a garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales, como los intercambios de criptomonedas, cumplan con las regulaciones de Lavado de Dinero (AML) y Financiación del Terrorismo (CTF), que son el mayor riesgo para la estabilidad financiera.
Además, el banco enfatizó la importancia de la vigilancia del mercado y la colaboración regular con la aplicación de la ley para identificar y prevenir actividades ilegales.
A principios de 2022, los legisladores de Botswana aprobaron un proyecto de ley para regular el comercio de criptomonedas y tokens digitales.
EN DESARROLLO
Botswana aprueba una ley de activos virtuales para regular el comercio de criptomonedas https://t.co/MujR12HcgN
— BitKE (@BitcoinKE) 2 de febrero de 2022
En su declaración en ese momento, el Banco de Botswana hizo las siguientes observaciones:
No hay un marco legal o regulatorio específico relacionado con los criptoactivos como el bitcoin
Es aconsejable y prudente que aquellos que pretendan participar en la actividad de criptoactivos realicen la debida diligencia
Hay una preocupación general de que la actividad subyacente pueda estar relacionada con esquemas piramidales y estafas
La referencia a los criptoactivos como monedas es un error, ya que no exhiben los fundamentos clave del dinero
No hay recurso ante el banco para la reparación relacionada con fraude, mala conducta o pérdida financiera relacionada con criptoactivos
Más tarde, ese mismo año [2022], la Autoridad Reguladora de Instituciones Financieras No Bancarias (NBFIRA), encargada de regular y hacer cumplir el cumplimiento dentro del sector de instituciones financieras no bancarias, emitió la primera licencia VASP a YellowCard, una plataforma de cripto en y fuera de rampa centrada en África.
YellowCard obtuvo una licencia de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) en Botswana - La primera en África
¡La licencia convierte a YellowCard en la primera empresa en África en obtener una licencia VASP! https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app
— BitKE (@BitcoinKE) 21 de octubre de 2022
Manteniéndose en la tecnología, el banco señala que las estrategias de trading algorítmico impulsadas por IA podrían exacerbar la inestabilidad del mercado debido a su programación para deshacerse del riesgo o cerrar durante períodos de alta volatilidad, lo que podría llevar a una evaporación repentina de liquidez.
Otra área de preocupación es la opacidad y complejidad de los modelos de IA, que podrían socavar los esfuerzos de supervisión, particularmente en el sector financiero no bancario menos regulado, dijo el banco.
Síguenos en X para las últimas publicaciones y actualizaciones
Únete e interactúa con nuestra comunidad de Telegram
_________________________________________
_________________________________________