Te sugiero que revises sus registros de transferencia bancaria.

Has ganado mucho dinero con el trading de criptomonedas, un total de 5 millones, y te sientes muy feliz, pensando en convertir estas criptomonedas en efectivo real.

Así que comienzas a buscar un comerciante de U, planeando retirar el USDT que tienes en tu poder. Después de un rato, finalmente encuentras a alguien que parece un poco confiable.

Ustedes acuerdan, como es habitual, primero transferir el USDT a un intercambio como garantía, y una vez que el comerciante de U te envíe el dinero a tu cuenta y tú confirmes que está correcto, entonces el intercambio liberará las monedas. Se supone que este proceso es bastante seguro, ¿verdad?
Pero… hay una gran trampa esperándote: ¡no puedes confirmar de ninguna manera que el dinero del comerciante de U proviene de una fuente 'limpia'! 🧐

Puedes pensar: “Voy a verificar cuánto tiempo han estado los fondos del otro lado, o hacer que congele su tarjeta como compensación, buscar un comerciante de criptomonedas de buena reputación, eso debería ser más seguro, ¿no?” Sin embargo, ¡estos métodos no funcionan en absoluto!
El congelar una tarjeta es como una “bomba de tiempo” ⏰; cuando explote depende totalmente de cuándo decidas reportarlo.

¿Por qué se congela una tarjeta? En pocas palabras, es porque no tienes idea de qué trampa hay detrás de los fondos del comerciante de U. Puede que esta vez no pase nada, pero ¿quién sabe si unos meses después, un cierto monto de dinero es rastreado hasta un caso, y tú quedas involucrado?

Además, si la tarjeta bancaria del comerciante de U se opera con frecuencia, el sistema de control de riesgos del banco eventualmente lo notará, e incluso podría arrastrarte a ti también.

En particular, si una cuenta bancaria nacional tiene entradas y salidas de dinero demasiado frecuentes, no se ajusta a los hábitos de transacción normales, o si el flujo de fondos es extremadamente rápido, sin tiempo de 'asentamiento', el sistema de control de riesgos del banco podría congelar tu cuenta directamente. 💥

Estos problemas, en última instancia, se pueden rastrear hasta el control de riesgos de 'big data'. Aquellos que utilizan USDT con alta frecuencia tienen un flujo de fondos muy activo, y como resultado, su tarjeta bancaria puede estar vinculada a ciertas cuentas de alto riesgo, lo que lleva al sistema de control de riesgos a monitorear esas cuentas inmediatamente.

Muchos comerciantes de U también son considerados cuentas de alto riesgo, y transaccionar frecuentemente con ellos podría llevar tu tarjeta bancaria a la 'lista negra'.

Así que, aunque ganar dinero es algo feliz, cuando retires, debes tener mucho cuidado, ¡no dejes que un pequeño error te cause muchos problemas! ⚠️💸