Recientemente, algunos socios se han puesto en contacto con el equipo de la hermana Sa para consultar sobre los riesgos legales y los métodos básicos y operaciones prácticas para cambiar criptomonedas (especialmente USDT). Hoy, el equipo de la hermana Sa explicará brevemente los riesgos legales y la viabilidad de algunos de los canales de "cambio de U" actuales para ayudar a todos a usar y manejar activos criptográficos de manera legal y conforme.
Nota especial: este artículo se dirige únicamente a usuarios comunes con fuentes de fondos limpias, cuyas compras y tenencias de criptomonedas son solo para consumo diario personal y comportamientos de inversión normales. Además, todos los métodos descritos en este artículo son conocidos por el equipo de la hermana Sa a través de la prestación de servicios legales a clientes, y el equipo no tiene ningún interés en los canales en sí. Las opiniones expresadas son solo un punto de vista y se ofrecen solo como referencia.
01. Intercambio de U a través de intercambios de criptomonedas autorizados en Hong Kong + canales de corredores
Actualmente, la lista de intercambios de activos criptográficos autorizados anunciada por la Comisión de Valores de Hong Kong ya ha alcanzado las 7 entidades, y hace unos días se liberaron 4 licencias de una vez. Esto demuestra el florecimiento del desarrollo de activos criptográficos en Hong Kong.
Según la experiencia práctica del equipo de la hermana Sa, actualmente cambiar U a través de canales de Hong Kong es en realidad un método legal, conforme y con bajo riesgo legal. Sin embargo, es importante tener en cuenta que actualmente los activos criptográficos como USDT no pueden ser negociados directamente en intercambios autorizados, y se necesita operar a través de canales de BTC/ETH en efectivo como apoyo. Para la operación práctica, tomemos como ejemplo a HKVAX.
Detrás de HKVAX se encuentra el veterano corredor "Victory Securities" (código de acciones: 8540.HK), que es un corredor de valores totalmente autorizado en Hong Kong. Antes de ingresar al sector de activos criptográficos, ya poseía licencias 1, 2, 4, 6 y 9. En 2023, también obtuvo licencias de la Comisión de Valores de Hong Kong para la negociación de activos criptográficos, consultoría y servicios de gestión de activos. Por lo tanto, puede utilizar legalmente los canales de BTC/ETH en efectivo de Hong Kong para ayudar a los usuarios a cambiar U por BTC, ETH u otras monedas fiduciarias, con un ciclo de transacción muy corto, que en general no se ve afectado por los riesgos financieros del mercado. Una vez completado el intercambio, los fondos (dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses) se transferirán a una cuenta bancaria en Hong Kong.
La ventaja de este método es su buena conformidad para cambiar U, con un flujo de fondos claro, lo que reduce la posibilidad de recibir dinero robado y prácticamente elimina el riesgo de congelación de tarjetas. Sin embargo, también tiene desventajas. Primero, actualmente los residentes del continente no pueden abrir cuentas de negociación de activos criptográficos directamente; si optan por este canal, pueden necesitar la ayuda de amigos o familiares confiables en el extranjero. En segundo lugar, este método de cambio puede requerir viajar físicamente a Hong Kong (como abrir su propia cuenta bancaria), lo que puede ser complicado y poco conveniente para cambios de U de bajo monto.
02. Algunas plataformas de intercambio como An y K pueden vender a través de OTC.
Este método tiene el costo más bajo, solo necesitas abrir una cuenta y operar, pero debes tener en cuenta que este canal se ha convertido en uno de los más propensos a recibir dinero sucio. Recibir dinero sucio no solo puede llevar a la congelación de la tarjeta bancaria, haciendo que los fondos sean inutilizables, sino que también podría resultar en la confiscación por parte de las autoridades judiciales de nuestro país.
Si decides optar por este método de cambio de U, el equipo de la hermana Sa recomienda revisar los registros de transacciones y las evaluaciones de la plataforma del contraparte, eligiendo un socio de alta reputación para realizar la transacción y manteniéndose alejado de contrapartes con mala reputación y registros de transacciones inusuales.
03. Cambio de U por dinero
Sobre la conformidad de la tarjeta U, el equipo de la hermana Sa ha publicado un artículo explicativo.
Equipo de la hermana Sa | ¿Puede la gente común usar la tarjeta U? ¿Los emisores de tarjetas U tendrán problemas?
En general, no hay mayores problemas. Incluso algunas tarjetas U se pueden vincular a aplicaciones como WeChat, un cierto canguro amarillo, y una cierta billetera azul.
Sin embargo, la tarjeta U también conlleva riesgos. Actualmente, las tarjetas U más comunes son las de MasterCard o UnionPay, cuyas fuentes de fondos son relativamente seguras, pero hay demasiados agentes de emisión de tarjetas, así que elige uno confiable que pueda pasar KYC. Algunos proveedores de servicios de tarjetas U efectivamente han dejado de ofrecer servicios de repente. Este año, el equipo de la hermana Sa recibió consultas de varios socios que informaron que su proveedor de servicios de tarjetas U había dejado de ofrecer servicios a usuarios de la parte continental de China, lo que resultó en que tenían dinero atrapado en la tarjeta, causando muchos inconvenientes.
04. Cambio de dinero a U con comerciantes de criptomonedas
En cuanto al riesgo de cambiar dinero con comerciantes de criptomonedas, la mayoría de los riesgos son similares a los de los retiros OTC en los intercambios, y también existe la posibilidad de recibir dinero sucio de origen desconocido, lo que podría resultar en el congelamiento de la tarjeta o ser llamado a testificar como testigo. Incluso el equipo de la hermana Sa ha manejado casos extremos de personas que fueron investigadas como sospechosos (coautores) debido a que cambiaron dinero varias veces con comerciantes de criptomonedas.
En general, el riesgo con los comerciantes de criptomonedas es relativamente alto, no confíes en las supuestas promociones de "garantía de congelación de tarjeta" o "compensación por congelación de tarjeta". Si no cuentas con un socio muy confiable y de buena reputación, evita esta ruta para cambiar U.
05. Cambio de U en Hong Kong
Este camino generalmente requiere una tarjeta bancaria en el extranjero (Hong Kong también es aceptable). Durante el proceso de manejo de casos, el equipo de la hermana Sa acompañó a un cliente a Hong Kong para observar el proceso de intercambio de U en varias tiendas físicas.
Las tiendas físicas en Hong Kong se dividen en dos tipos: una es el cajero automático y la otra son las tiendas físicas. En general, estas tiendas no registran la información del cliente para transacciones diarias inferiores a 120,000 dólares de Hong Kong, permitiendo el intercambio y salida rápida; para transacciones superiores a 120,000 dólares de Hong Kong, se requiere un KYC simple, y la tarifa generalmente fluctúa alrededor del 4%.
En general, el equipo de la hermana Sa considera que, para usuarios comunes con fuentes de fondos limpias, cuyas compras y tenencias de criptomonedas son solo para consumo diario personal y comportamientos de inversión normales, es un canal conveniente y de bajo costo. Sin embargo, también existe el riesgo de recibir dinero sucio. Se recomienda cambiar en tiendas estables y de larga duración en lugares como Mong Kok o Tsim Sha Tsui para evitar posibles problemas.
06. Notas finales
Es importante notar que actualmente no hay un plan de cambio de U que sea "totalmente seguro" o "perfecto". Incluso en los caminos de solución centralizada que se presentan en este artículo, aún existen riesgos de recibir dinero sucio y altos costos de transacción. Se sugiere que los socios consideren cuidadosamente antes de actuar y no tomen decisiones apresuradas.
