Autor del texto original: Peter Schroeder
Traducción del texto original: Yuliya, PANews
Antes del advenimiento de Internet, las computadoras personales ya mostraban su poder revolucionario. En la década de 1990, la proliferación de las computadoras personales transformó radicalmente la forma en que las personas manejaban sus tareas diarias, mejorando significativamente la eficiencia laboral y la calidad de vida. Sin embargo, a pesar de estas potentes capacidades, seguían siendo sistemas independientes y aislados, limitados a entornos cerrados.
La aparición de Internet ha transformado completamente este panorama. De repente, las computadoras obtuvieron la capacidad de conectar un vasto mundo de información con una red global de usuarios. Estas máquinas, que antes eran independientes, se transformaron en puertas hacia posibilidades infinitas, logrando comunicación instantánea, colaboración y compartición de conocimientos en todo el mundo. Esta innovación revolucionaria finalmente moldeó la sociedad moderna impulsada por la tecnología que conocemos hoy.
En este momento, el dinero está experimentando un giro histórico similar. Tradicionalmente, el dinero cumple tres funciones básicas: medio de intercambio, almacenamiento de valor y unidad de cuenta. Con la llegada de las stablecoins, el dinero comienza a beneficiarse de todas las ventajas de Internet y crea las condiciones para el ascenso de los agentes de IA. Como dice el experto de la industria, Nic Carter: las stablecoins son el Starlink del sector financiero.
La capitalización de mercado de las stablecoins ha alcanzado los 200 mil millones de dólares, procesando mensualmente billones de dólares en transacciones. Al combinar la estabilidad de las monedas fiduciarias con la programabilidad de los activos digitales, las stablecoins se han convertido en la infraestructura de la moneda nativa de Internet, abriendo nuevas posibilidades para el sistema financiero descentralizado global.
La inteligencia artificial inyecta elementos inteligentes a este nuevo sistema monetario. Los agentes de IA pueden:
Analizar grandes volúmenes de datos
Predecir tendencias del mercado
Lograr una automatización operativa sin precedentes a gran escala
Cuando esta inteligencia se combina con la transferencia de valor sin fisuras que ofrecen las stablecoins, se abre un nuevo mundo de posibilidades. Por ejemplo, los inversores pueden utilizar la IA para analizar datos financieros globales en tiempo real, mientras que las stablecoins permiten la ejecución de transacciones instantáneas y seguras.
La combinación de stablecoins y IA crea un nuevo ecosistema financiero eficiente e inteligente. La IA no solo puede analizar datos de manera autónoma y ejecutar tareas, sino que también puede interactuar directamente con protocolos de blockchain, lo que no es simplemente una automatización de procesos financieros, sino una transformación fundamental del sistema financiero tradicional.
Evolución de tres etapas de las stablecoins
Las stablecoins proporcionan a los agentes de IA la escalabilidad y fiabilidad necesarias para operar de forma autónoma.
Desde su lanzamiento en 2014, las stablecoins han procesado más de 60 billones de dólares en volumen de transacciones, representando actualmente alrededor de la mitad del total de transacciones en la cadena.
Aunque las stablecoins han encontrado un claro ajuste en el mercado de productos y están preparadas para el desarrollo de los agentes de IA, sus escenarios de aplicación se desplegarán en fases. Como señala Robbie Petersen en el artículo (El papel de las criptomonedas en la economía de agentes), este proceso pasará por tres etapas claramente definidas:
Fase uno: Interacción humano-máquina (actualidad)
Actualmente, este es el ejemplo más cercano a esta fase. Por ejemplo, la función de compra recientemente lanzada por Perplexity permite a los agentes realizar compras en nombre de los usuarios. Aunque aún no se ha integrado la funcionalidad de stablecoins, el lanzamiento completo de estas características no está lejos.
Como dijo el fundador de Social Capital, Chamath Palihapitiya: la IA es implacable porque no tiene emociones. No se impresionará con una cena de bistec, no será llevada a ver un partido de baloncesto y no será persuadida por un CEO. Es simplemente un agente que revisa puntos finales de API y escribe código para realizar tareas. Esto indica que los agentes de IA elegirán los sistemas más accesibles y eficientes, sin ser influenciados por factores humanos como marketing o desarrollo comercial. Crossmint está construyendo herramientas para que los agentes de IA puedan utilizar stablecoins como USDC.
Fase dos: Interacción entre máquinas (emergente)
Esta fase está evolucionando rápidamente. Según Robbie, investigador de Delphi Digital, esta fase se caracteriza porque los agentes de IA pueden iniciar transacciones con humanos de forma autónoma. Esta tendencia ya se ha manifestado en áreas específicas, incluyendo sistemas de trading de IA que ejecutan transacciones, sistemas de hogares inteligentes que compran electricidad según las tarifas horarias, y sistemas de gestión de inventario automatizados que realizan reabastecimiento basado en predicciones de demanda.
Los robots MEV (valor máximo extraíble) son un típico representante de esta fase. En los últimos tres años, estos robots han procesado más de 430 millones de dólares en volumen de transacciones utilizando stablecoins, completando cerca de 200 millones de transacciones.
Los robots MEV son programas automatizados que pueden identificar y aprovechar oportunidades de arbitraje, liquidación y front-running en transacciones de blockchain. Los robots MEV tradicionales funcionan basándose en algoritmos de reglas, monitoreando la piscina de transacciones con estrategias predefinidas, ejecutando transacciones y reorganizando el orden de las transacciones para obtener ganancias.
Estos robots utilizan técnicas de aprendizaje automático para predecir tendencias del mercado, optimizar la disposición de las transacciones y adaptarse en tiempo real a los cambios del mercado, exhibiendo avances técnicos en los agentes de criptomonedas. En este proceso, las stablecoins juegan un papel clave, proporcionando la estabilidad y liquidez necesarias para que los robots ejecuten estrategias de alta frecuencia y bajo riesgo.
La creciente complejidad de estos robots refleja una tendencia más amplia: los agentes de IA, robots y sistemas automatizados están dominando el ecosistema de blockchain. El éxito de los robots MEV es solo un ejemplo de la aplicación escalable de stablecoins, pero muestra claramente cómo los agentes de IA y los robots comienzan a influir en el funcionamiento del mercado. Esta expansión de influencia sugiere que el mercado de criptomonedas está ingresando a una nueva era de mayor automatización e inteligencia.
Fase tres: Interacción máquina a máquina (futuro)
Esta fase ya se ha vislumbrado. En agosto de este año, Coinbase incubó por primera vez un comercio de IA a IA usando USDC.
Como dijo el CEO de Coinbase, Brian Armstrong: aunque los agentes de IA no pueden abrir cuentas bancarias, pueden tener billeteras de criptomonedas. Ahora pueden usar USDC en Base para realizar transacciones instantáneas, globales y gratuitas con humanos, comerciantes u otros agentes de IA.
Las stablecoins proporcionan a los agentes de IA un medio de transacción eficiente, líquido y sin permisos, mientras que la IA inyecta elementos inteligentes en las operaciones de blockchain, logrando sistemas más inteligentes, rápidos y eficientes. El impacto de la IA en el comercio de IA será profundo y amplio, y el desarrollo de este campo merece atención continua.
La perfecta sincronización entre stablecoins y aplicaciones impulsadas por IA
Liquidez programable
En la actualidad, uno de los escenarios de aplicación más atractivos para las stablecoins es la liquidez programable, que permite a los agentes de IA acceder y desplegar fondos de inmediato. Desde 2024, el volumen de transacciones en el mercado global de DeFi ha superado los 1.3 billones de dólares, donde las stablecoins ocupan una parte considerable de la liquidez.
Empresas como Velodrome y Aerodrome Finance están innovando el mecanismo de creadores de mercado automatizados (AMM) mediante la introducción de un modelo de tokens de custodia de votación (ve), promoviendo la asignación de liquidez impulsada por la comunidad. Al integrar redes de Layer 2 como Optimism y Base, este modelo asegura la eficiencia y escalabilidad en el despliegue de fondos.
La IA puede mejorar la eficiencia y adaptabilidad del suministro de liquidez de las stablecoins al implementar liquidez programable, optimizando dinámicamente la asignación de fondos, la estructura de tarifas y las recompensas según las condiciones del mercado y el comportamiento del usuario.
Estos desarrollos han impulsado el crecimiento continuo del mercado de DeFi. Según las proyecciones de VanEck, para 2025, DeFi alcanzará un nuevo máximo, con un volumen de transacciones DEX que alcanzará los 4 billones de dólares y un valor total bloqueado que alcanzará los 200 mil millones de dólares, gracias principalmente a la liquidez y adopción impulsadas por tokens relacionados con IA, dApps dirigidas al consumidor y activos tokenizados.
Pagos transfronterizos
Los pagos transfronterizos son otro campo de gran potencial para las stablecoins y los agentes de IA. En 2023, el mercado global de remesas alcanzó un tamaño de 883 mil millones de dólares, y se espera que crezca a 913 mil millones de dólares para 2025. Las remesas tradicionales enfrentan problemas de altas comisiones (alrededor del 6% a nivel mundial) y tiempos de procesamiento largos (que pueden tardar días). Las stablecoins, con sus ventajas de liquidación instantánea y costos extremadamente bajos, están revolucionando este mercado. Cuando se combinan con agentes de IA, este proceso se vuelve aún más fluido: los agentes de IA pueden analizar tasas de cambio, identificar las rutas más rentables y ejecutar transferencias de forma autónoma.
Como discutió Jeremy Allaire, cofundador de Circle, en el foro de Circle en Hong Kong, las stablecoins se han convertido en la herramienta más ideal para los agentes de IA debido a su enfoque en la programabilidad, confianza y transparencia. Proporcionan un registro de transacciones inmutable en la cadena, asegurando que las acciones de los agentes de IA sean auditables y verificables. Esta confianza programable es crucial para conectar la economía humana y la máquina.
Los agentes de IA respaldados por esta liquidez estable y programable están transformando estas transacciones en flujos de trabajo más inteligentes, rápidos y rentables. Desde la optimización de estrategias de DeFi hasta la automatización de negocios globales, la sinergia entre las stablecoins y los agentes de IA está actualizando la forma en que el valor fluye entre los sistemas.
Perspectivas futuras
A medida que la participación de actividades económicas impulsadas por IA continúa aumentando, las stablecoins están convirtiéndose en la infraestructura clave para esta transformación. Su estabilidad, velocidad y accesibilidad las convierten en el vehículo monetario ideal para los agentes de IA, impulsando la formación de un sistema financiero más inteligente, eficiente e inclusivo.
Los agentes de IA impulsados por stablecoins están simplificando tareas financieras complejas, permitiendo que cualquier persona con conexión a Internet participe. Los usuarios solo necesitan conversar con el agente de IA para crear una billetera y realizar transacciones con stablecoins, sin necesidad de comprender todas las complejidades financieras. Por ejemplo, las personas sin conocimientos financieros especializados pueden delegar la gestión de cualquier monto de su cartera a un agente de IA y obtener rendimientos en stablecoins a través de DeFi. Lo que los usuarios ven es simplemente una cuenta de ahorros estable basada en dólares que genera ingresos pasivos.
Estos agentes pueden automáticamente reequilibrar inversiones, optimizar rendimientos e incluso obtener préstamos, reduciendo las barreras de entrada para participar en finanzas descentralizadas, mientras muestran una interfaz de usuario simple. Esto tiene un impacto profundo en la inclusión financiera, especialmente en áreas donde los servicios bancarios tradicionales son limitados.
En el ámbito de los pagos, las ventajas de eficiencia ya han comenzado a manifestarse. En 2023, la industria global de pagos procesó 18 billones de dólares en transacciones, generando 2.4 billones de dólares en ingresos, principalmente de comisiones.
Los agentes de IA están reduciendo la fricción en los flujos de trabajo financieros mediante la automatización de transacciones y procesos de toma de decisiones. Con los costos de transacción casi nulos de las stablecoins, los agentes de IA pueden reducir este impuesto de pago, ofreciendo a empresas y consumidores formas de comercio más rápidas y económicas.
Lo más emocionante es la creación de nuevos modelos económicos y mercados. A medida que los agentes de IA utilizan stablecoins para comerciar de forma autónoma, están surgiendo nuevas industrias y ecosistemas, y la economía máquina a máquina (donde dispositivos y sistemas autónomos intercambian valor directamente) se está convirtiendo en una realidad. Esto tiene el potencial de aumentar significativamente la productividad económica global, reducir pérdidas de eficiencia y eliminar intermediarios, liberando recursos para el crecimiento y la innovación.
La fusión de las stablecoins y los agentes de IA está cambiando la forma en que fluye el valor, logrando un sistema económico autónomo rápido, inteligente y eficiente sin precedentes.
A medida que el ecosistema evoluciona, las stablecoins seguirán siendo el pilar de esta revolución, proporcionando la estabilidad y liquidez necesarias para la prosperidad de los agentes de IA. Cuando el dinero programable se encuentra con la automatización inteligente, esto es solo el comienzo de las posibilidades; las oportunidades futuras son tan vastas como la economía digital misma.
