Las criptomonedas en Ucrania son como andar en un scooter eléctrico en 2015: parece que estás infringiendo la ley, pero todos te miran con sospecha. Entonces, ¿te pueden procesar por usar criptomonedas? Pongamos todo en los estantes.

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¿Qué dice la ley?

En 2023, Ucrania adoptó la Ley "Sobre Activos Virtuales". Define que la criptomoneda no es dinero, sino un activo virtual. Es decir, no se puede pagar formalmente el café con bitcoins, pero poseerlos es completamente legal.

La responsabilidad puede surgir en los siguientes casos:

1. Ganancias no declaradas: Si vendió un bitcoin por $1000, pero "olvidó" informarlo a las autoridades fiscales, puede ser "penalizado".

2. Lavado de dinero: Si sus transacciones llegan a conocimiento del Servicio de Monitoreo Financiero (GAFI), es posible que usted sea sospechoso de financiar terrorismo o lavado de dinero.

3. Fraude o actividad delictiva: el uso de criptas para esquemas "grises" (como la venta de productos prohibidos) lo convierte automáticamente en cliente de las autoridades.

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Casos reales

En la práctica, el castigo por el uso de criptomonedas en Ucrania sigue siendo poco común. ¿Por qué?

El marco legal está "en bruto": la legislación sobre criptomonedas aún está evolucionando. A menudo, los agentes del orden ni siquiera entienden cómo clasificar adecuadamente una infracción.

Anonimato criptográfico: demostrar que realmente realizó una transacción puede ser difícil, especialmente si utiliza billeteras descentralizadas.

Por ejemplo, en 2021, el SBU cerró varias granjas mineras que robaban electricidad. También ha habido casos de confiscación de criptomonedas obtenidas mediante esquemas de phishing. Pero se trata más de una actividad delictiva que de un uso ordinario.

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¿Cuándo deberías preocuparte?

1. Grandes cantidades y p2p: si compras/vendes criptomonedas regularmente a través de p2p en Binance, las autoridades fiscales pueden estar interesadas en tus ingresos.

2. Transferencias internacionales: si sus transacciones parecen "reservas para un sindicato del crimen", prepárese para llamar la atención.

3. Pagos con criptomonedas: Aunque la ley prohíbe el uso de criptomonedas como medio de pago, muchas personas lo ignoran. Pero si vende un automóvil por éter, es mejor pensar en los riesgos.

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¿Es realista procesarle?

Formalmente es posible, pero...

1. Falta de mecanismos claros: los agentes del orden no tienen experiencia en el seguimiento de transacciones de criptomonedas.

2. Dificultad técnica: Si usas monedas anónimas (Monero, Zcash) o mezcladores, es casi imposible encontrarte.

3. Falta de contabilidad: Hasta que no declaras tus ingresos, Hacienda ni siquiera sabe de la existencia de tus bitcoins.

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¿Cómo evitar problemas?

1. Declare sus ingresos: pague el 18% del impuesto sobre la renta personal y el 5% del impuesto militar y duerma tranquilo.

2. Utilice plataformas legales: Binance, WhiteBIT, Kuna: estos intercambios cooperan con los reguladores ucranianos.

3. No vendas todo de golpe: Un fuerte aumento de los ingresos puede llamar la atención.

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Resultado

En Ucrania, es legal usar criptomonedas si no se viola la ley (no lavar dinero, no evadir impuestos). Pero el sistema de seguimiento sigue siendo tan débil que casi no existen riesgos para un usuario normal.

Por otro lado, si tu estrategia criptográfica es "comprar lamba sin pagar impuestos", prepárate para una visita del IRS. Les encantan las lambas, especialmente las que pueden confiscar.