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¿Cómo manejar la congelación de la tarjeta bancaria debido a la venta de USDT? ¡Aquí hay métodos que pueden descongelar la tarjeta bancaria y evitar riesgos de manera efectiva!
Muchas personas enfrentan la congelación de su tarjeta bancaria al realizar operaciones de compra y venta de USDT, lo que sin duda puede causar gran ansiedad. Entonces, ¿por qué la compra y venta de criptomonedas por parte de individuos puede provocar la congelación de la tarjeta bancaria? ¿Y cómo se puede descongelar la tarjeta bancaria de manera legal y conforme a la normativa, evitando al mismo tiempo cruzar líneas legales?
1. Razones por las cuales la tarjeta bancaria está congelada
Desde 2020, el país ha intensificado la supervisión sobre las transacciones de criptomonedas. Las stablecoins como USDT, debido a su alta liquidez y precios relativamente estables, desafortunadamente se han convertido en un 'vehículo' común para la circulación de fondos ilegales. Por lo tanto, no es raro que muchas personas vean congelada su tarjeta bancaria después de realizar transacciones de criptomonedas.
Sin embargo, la congelación de la tarjeta bancaria no significa necesariamente que haya un comportamiento delictivo. En muchas ocasiones, esto se debe a que se ha activado el mecanismo de monitoreo de lavado de dinero del banco. Para evitar que este tipo de problemas vuelva a ocurrir en el futuro, es crucial comprender los riesgos potenciales involucrados.
2. Métodos de operación legales y seguros
Si ha obtenido ganancias en el comercio de criptomonedas, pero teme que retirar fondos a una tarjeta bancaria en el continente active el monitoreo de congelación, no se preocupe, hay formas legales y seguras de transferir fondos.
Por ejemplo, se puede optar por una billetera electrónica legal como BiyaPay. Primero, transfiera USDT desde el intercambio a BiyaPay, luego conviértalo a dólares en una proporción de 1:1, y finalmente retírelo a una cuenta bancaria conforme. Como retirar a una cuenta bancaria de Bank of China o a Alipay a través de Wise, esta operación cumple completamente con las regulaciones.
Además, el intercambio Kraken también apoya retirar USDT a cuentas bancarias legales en el Reino Unido, con flujos de fondos claros y operaciones sencillas.
Aprovechando estos canales de retiro conformes, se puede evitar eficazmente el riesgo de congelación de la tarjeta bancaria, y no hay necesidad de preocuparse por ser malinterpretado como involucrado en la circulación de fondos ilegales.
3. Métodos para resolver la congelación de la tarjeta bancaria
Si su tarjeta bancaria ha sido desafortunadamente congelada, lo primero que debe hacer es mantener la calma y buscar activamente una solución. Las siguientes medidas pueden tomarse:

  1. Proporcionar comprobantes de transacción
    Proporcionar registros completos de transacciones, registros de chat y otros documentos relevantes para demostrar que sus transacciones son legales y conformes.

  2. Demostrar la propia inocencia
    Si es necesario, proporcionar prueba de la fuente de ingresos legal para asegurar la legalidad del flujo de fondos.

  3. Comunicación racional
    Al comunicarse con las autoridades policiales, evite mostrar emociones, explique de manera clara cómo la congelación de la tarjeta bancaria afecta su vida y trabajo, y presente pruebas relevantes.