La Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) ha presentado una demanda contra Binance Australia Derivatives, acusando a la plataforma de no proteger a los consumidores.
El regulador afirma que Binance reclasificó erróneamente a más de 500 clientes minoristas como inversores mayoristas entre julio de 2022 y abril de 2023. Binance supuestamente les negó protecciones críticas bajo las leyes financieras australianas.
Otra demanda contra Binance debido al incumplimiento regulatorio
Según ASIC, los clientes minoristas tienen derecho a mayores salvaguardias, incluyendo una Declaración de Divulgación de Productos (PDS), una Determinación de Mercado Objetivo (TMD) y acceso a mecanismos internos de resolución de disputas.
La Vicepresidenta Sarah Court criticó las prácticas de cumplimiento de Binance, calificándolas de "lamentablemente inadecuadas". Afirmó que muchos clientes sufrieron pérdidas financieras significativas debido a la falta de protecciones adecuadas.
"ASIC continuará utilizando toda la gama de herramientas regulatorias y de aplicación para salvaguardar a los consumidores y mantener la integridad del mercado en el sector de activos digitales", dijo Sarah Court
La demanda alega varias violaciones, incluyendo la falta de Binance para emitir documentos obligatorios de PDS y TMD, sistemas de resolución de disputas insuficientes y capacitación inadecuada de empleados para el cumplimiento regulatorio.
Además, el regulador también acusa a Binance de no llevar a cabo su negocio "de manera eficiente, honesta y justa". Ahora buscará sanciones, declaraciones y órdenes de publicidad adversa con esta demanda.
En abril de 2023, tras una revisión de sus operaciones, se canceló la licencia de servicios financieros de Binance en Australia. ASIC declaró que la cancelación se produjo después de que Binance lo solicitara.
"Hay algo de desinformación (y confusión) sobre #Binance Australia. Solicitamos cancelar la licencia de derivados ayer. La plataforma tenía exactamente 104 usuarios hasta ayer. Binance_AUS continuará operando el intercambio spot en AU," escribió el ex CEO de Binance CZ en 2023.
Esta acción legal destaca el enfoque creciente de ASIC en regular la industria de criptomonedas. Recientemente, el regulador multó al operador australiano de Kraken con $12.8 millones por incumplimientos de cumplimiento.
Otra agencia australiana, AUSTRAC, también ha intensificado su escrutinio sobre los cajeros automáticos de criptomonedas. La agencia requerirá que los operadores realicen controles KYC estrictos, monitoreen las transacciones y reporten retiros en efectivo que superen los $10,000.
A nivel mundial, Binance continúa enfrentando crecientes desafíos legales. Se ha informado que el gobierno indio ha acusado a la plataforma de deber $85 millones en impuestos no pagados.
En el Reino Unido, un ex empleado de Binance ha presentado una demanda como denunciante, alegando que un colega solicitó un soborno a un cliente para un tratamiento preferencial. El denunciante también reclama despido injusto tras informar sobre la mala conducta.
En general, la demanda contra Binance Australia refleja la creciente presión regulatoria sobre las plataformas de criptomonedas a medida que los gobiernos intensifican los esfuerzos para hacer cumplir el cumplimiento de las leyes financieras.