La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha iniciado acciones legales contra Binance Australia Derivatives, acusando a la plataforma de comercio de criptomonedas de clasificar erróneamente a más de 500 clientes minoristas como inversores mayoristas.
Según el comunicado de prensa de la ASIC, la clasificación errónea de Binance supuestamente despojó a los clientes de vitales protecciones al consumidor bajo las leyes financieras australianas, lo que provocó una demanda que podría tener repercusiones significativas para las operaciones de la plataforma en Australia.
La acción legal se dirige a la conducta de la casa de cambio de criptomonedas entre julio de 2022 y abril de 2023, alegando que la plataforma clasificó erróneamente a 505 inversores minoristas como clientes mayoristas. Estos 505 clientes, que representan el 83% de la base de usuarios de Binance Australia, fueron privados de derechos y protecciones cruciales para los consumidores a los que tienen derecho los clientes minoristas según la legislación australiana.
Los fracasos regulatorios y las violaciones legales de Binance Australia
Según las leyes de la ASIC, los clientes minoristas que comercian productos derivados de criptomonedas tienen derecho legal a un Estado de Divulgación de Productos (PDS), acceso a un esquema de resolución de disputas conforme, y una Determinación de Mercado Objetivo (TMD).
Sin embargo, la ASIC afirma que la casa de cambio de criptomonedas no proporcionó estas protecciones, permitiendo a los clientes comerciar productos especulativos de alto riesgo sin las salvaguardias adecuadas. Como resultado, muchos de estos clientes supuestamente sufrieron pérdidas financieras sustanciales.
La presentación legal de la ASIC detalla varias violaciones clave que la casa de cambio supuestamente cometió durante el período en cuestión. Estas incluyen no garantizar que sus servicios financieros se entregaran de manera eficiente, honesta y justa, y no cumplir con las condiciones de su licencia de servicios financieros australianos.
La casa de cambio de criptomonedas también está bajo escrutinio por no capacitar adecuadamente a sus empleados para manejar asuntos de cumplimiento.
La Vicepresidenta de la ASIC, Sarah Court, enfatizó la gravedad de las violaciones, afirmando que los "sistemas de cumplimiento de Binance eran lamentablemente inadecuados" y que la plataforma expuso a más de 500 clientes a riesgos financieros no regulados.
Ella destacó que el manejo inadecuado de estas clasificaciones de clientes minoristas contribuyó a las significativas pérdidas financieras que muchos experimentaron.
La tensa relación entre la ASIC y Binance Australia
La acción legal sigue a una revisión dirigida por la ASIC sobre las operaciones de servicios financieros australianos de la casa de cambio de criptomonedas. En diciembre de 2022, el regulador comenzó a examinar la clasificación de clientes de Binance.
Esto llevó a la emisión de un aviso de audiencia bajo la Ley de Corporaciones de 2001, destinado a considerar la suspensión o cancelación de la licencia de servicios financieros (AFS) de Binance en Australia. La principal casa de cambio de criptomonedas solicitó finalmente la cancelación de la licencia, que la ASIC concedió en abril de 2023.
Además de la demanda, la ASIC ha estado supervisando los pagos de compensación a los clientes afectados. Solo en 2023, el regulador facilitó el retorno de aproximadamente 13,1 millones de dólares a los clientes que fueron clasificados erróneamente y privados de protecciones al consumidor.
Binance enfrenta desafíos legales adicionales
La demanda es solo uno de varios obstáculos legales que enfrenta actualmente Binance. La casa de cambio de criptomonedas también está envuelta en una batalla legal con la herencia de la colapsada casa de cambio de criptomonedas FTX. En noviembre, FTX presentó una demanda contra Binance y su CEO, Changpeng Zhao, alegando que un acuerdo de acciones de 2021 entre las empresas fue fraudulento.
La herencia de FTX afirma que Binance y Zhao, junto con otros, vendieron una participación del 20% en FTX y una participación del 18.4% en su entidad estadounidense, West Realm Shires, de vuelta a la empresa en una transacción supuestamente financiada por la división Alameda Research de FTX.
La demanda acusa a Binance de facilitar el acuerdo utilizando los tokens de intercambio de Binance y una stablecoin vinculada al dólar, por un total de al menos 1.76 mil millones de dólares.
Además, la casa de cambio de criptomonedas también está tratando de defenderse de acusaciones de robo de propiedad intelectual del dueño de Peanut the Squirrel, Mark Longo, quien afirma que la casa de cambio utilizó su marca registrada sin autorización.
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