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DeFi 3.0 está tomando forma gradualmente, con varios proyectos de vanguardia liderando esta ola de innovación tecnológica. Proyectos como $HYPE, $PENDLE y $INST están trayendo cambios revolucionarios a DeFi, impulsando la optimización de la liquidez, eficiencia y experiencia del usuario. Estamos a punto de entrar en un nuevo mundo de finanzas descentralizadas.
I. DeFi 1.0: Movilidad de la liquidez
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El enfoque central de DeFi 1.0 es la migración y gestión de la liquidez, centrándose en cómo mover capital y liquidez en un entorno descentralizado. A continuación, se presentan algunos proyectos emblemáticos:
Préstamos: Aave ($AAVE), Compound ($COMP)
Creadores de mercado automatizados (AMM): Curve ($CRV), Uniswap ($UNI), SushiSwap ($SUSHI)
Interés compuesto: Yearn.Finance ($YFI)
Estos proyectos sentaron las bases para la primera ola de DeFi, impulsando la adopción generalizada de finanzas descentralizadas.
II. DeFi 2.0: Eficiencia de la liquidez
DeFi 2.0 se centra en la mejora de la eficiencia de la liquidez, con el objetivo de hacer un uso más eficiente del capital a través de mecanismos e innovaciones, haciendo que los incentivos sean más atractivos. Proyectos representativos incluyen:
Mecanismos de incentivo: OlympusDAO ($OHM), Tokemak ($TOKE)
Composibilidad: Abracadabra ($SPELL)
La aparición de DeFi 2.0 ayudó a abordar los problemas de eficiencia de capital y sedimentación de liquidez, impulsando el desarrollo profundo de las finanzas descentralizadas.
III. DeFi 3.0: Accesibilidad de la liquidez
DeFi 3.0 se centrará en la accesibilidad de la liquidez, enfocándose en la experiencia del usuario (UX) y en bajas tarifas de transacción. La idea central de DeFi 3.0 es que los usuarios puedan acceder más fácilmente al mundo de las finanzas descentralizadas, no solo optimizando la liquidez y la eficiencia.
Los proyectos pioneros de DeFi 3.0 incluyen:
HyperliquidX
Pendle
Ethena Labs
Fluid
Peapods Finance
Babylon Labs / Lombard Finance
Otros proyectos innovadores incluyen: KaitoAI, Pumpdotfun
Estos proyectos están impulsando el crecimiento de DeFi 3.0, optimizando la accesibilidad de las finanzas descentralizadas y ofreciendo a los usuarios costos de transacción más bajos y una experiencia operativa más conveniente.
IV. HyperliquidX: DEX perpetuo eficiente y Layer 1
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HyperliquidX, liderado por Chameleon Jeff y King Julian, es un DEX de trading perpetuo y plataforma Layer 1 altamente eficiente. HyperliquidX ofrece una eficiencia de capital extremadamente alta (CPV), con una tasa de rendimiento anual (APR) cercana al 40%. Esta plataforma no solo es un lugar ideal para el arbitraje de fondos, sino que también ha proporcionado un alto rendimiento a través de airdrops para los primeros inversores.
HyperliquidX está estableciendo las bases para la próxima fase del mercado de finanzas descentralizadas, convirtiéndose en el foco de atención de los inversores.
V. Pendle: Plataforma innovadora de ingresos fijos
Pendle, fundado por TN Pendle, es una plataforma de ingresos que permite a los usuarios invertir a través de productos de ingresos con tasas de interés fijas y fechas fijas. Pendle ofrece exposición apalancada a ingresos, brindando a los usuarios opciones de inversión más diversificadas, especialmente para proveedores de liquidez y tenedores a largo plazo.
Pendle también lanzó recientemente PendleSwap, una función que mejora aún más su competitividad en el mercado DeFi, convirtiéndolo en un destacado en la industria de gestión de ingresos.
VI. Ethena Labs: Establecimiento de monedas estables de ingresos ampliados
El objetivo de Ethena Labs es expandir su moneda estable de ingresos $sUSDe a 5 mil millones de dólares, ofreciendo un 27% de tasa de rendimiento anual. Este rendimiento proviene de la diferencia de precios (basis spread). La moneda estable de Ethena Labs ya está disponible en plataformas principales como Bybit, simbolizando el avance de las monedas estables descentralizadas en plataformas de trading tradicionales.
Este logro demuestra el potencial de las monedas estables descentralizadas, convirtiendo a Ethena Labs en uno de los proyectos líderes de DeFi 3.0.
VII. Protocolo Fluid: Optimización del uso de la liquidez
Fluid Protocol, lanzado por Instadapp, permite a los usuarios obtener una tasa de rendimiento anual (APR) en el staking de liquidez y deuda. Este protocolo aumenta la tasa de utilización de la liquidez, mejorando la eficiencia de capital en préstamos y trading apalancado. La innovación de Fluid no solo trae nuevas oportunidades al mercado de préstamos, sino que también optimiza aún más la asignación de capital en DeFi al convertir a los traders apalancados en proveedores de liquidez.
Fluid es uno de los proyectos clave de DeFi 3.0, impulsando la eficiencia del uso de capital en el sistema de finanzas descentralizadas.
VIII. Peapods Finance: Generación de ingresos a través de arbitraje en cadena
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Peapods Finance permite a los usuarios realizar arbitraje en cadena a través de un solo activo creando pools de liquidez bidireccionales, y utiliza préstamos relámpago (Flash Loans) para apalancar estos ingresos. Peapods utiliza de manera innovadora la tecnología de préstamos relámpago, enriqueciendo las oportunidades de arbitraje en finanzas descentralizadas y brindando a los usuarios una nueva forma de generar ingresos.
Peapods es un líder en DeFi 3.0, impulsando el desarrollo adicional del mercado de finanzas descentralizadas a través de pools de liquidez innovadores y mecanismos de arbitraje.
IX. Babylon Labs / Lombard Finance: Nuevas opciones de ingresos fijos
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Los proyectos Babylon Labs y Lombard Finance son complementarios en DeFi 3.0 como "pan y mantequilla". Ambos ofrecen ingresos fijos y se centran en la generación de ingresos de activos como Bitcoin. Estos ingresos suelen obtenerse a través de protocolos como Pendle, proporcionando a los usuarios tasas de retorno de inversión más estables. Ambas compañías también lanzarán actividades de airdrop para atraer aún más a los proveedores de liquidez y a los inversores.
El desarrollo conjunto de estos dos proyectos diversifica aún más el mecanismo de gestión de ingresos de DeFi 3.0, brindando a los inversores más oportunidades de tasas de retorno fijas.
X. Virtuals.io: Agentes de IA e interacción multiplataforma
Virtuals.io, fundado por Ethermage y Everythingempt0, se dedica a la interacción a través de agentes de IA en múltiples plataformas. Estos agentes representan cada uno como una entidad en cadena a través del protocolo ERC6551, teniendo el control total de la billetera. El objetivo de Virtuals es permitir que los agentes de IA interactúen en plataformas como X y TikTok, manteniendo una memoria y operación coherente entre diferentes plataformas.
El diseño innovador y la arquitectura modular de Virtuals lo convierten en un gran atractivo de DeFi 3.0. Abre nuevas posibilidades para la combinación de finanzas descentralizadas e inteligencia artificial.
XI. Otros protocolos DeFi 3.0 que merecen atención
Además de los proyectos mencionados, hay otros proyectos de DeFi 3.0 potencialmente interesantes que merecen la atención de los inversores:
KaitoAI
Pumpdotfun
ModeNetwork
Pear Protocol
GammaSwapLabs
EefiFinance
Asymmetryfin
MorphexBMX
BaselineMarkets
Solve3fi
Estos proyectos demuestran la innovación de DeFi 3.0 en múltiples industrias, incluyendo inteligencia artificial, pools de liquidez y optimización de ingresos, que podrían impulsar aún más el desarrollo del ecosistema de finanzas descentralizadas en el futuro.
Resumen
La llegada de DeFi 3.0 simboliza una nueva revolución en el ecosistema de finanzas descentralizadas. Con el surgimiento de proyectos como HyperliquidX, Pendle y Ethena Labs, hemos observado una profunda optimización de la liquidez, eficiencia y experiencia del usuario en las finanzas descentralizadas. Estos proyectos no solo impulsan el desarrollo de DeFi, sino que también ofrecen nuevas oportunidades y opciones a los inversores, abriendo un nuevo capítulo en las finanzas descentralizadas.
Descargo de responsabilidad: Este artículo no constituye un consejo de inversión, los usuarios deben considerar si cualquier opinión, perspectiva o conclusión en este documento es apropiada para su situación específica, y cumplir con las leyes y regulaciones aplicables en su país y región.
Este artículo se reproduce aquí con autorización: (MarsBit)
Autor original: X, @belizardd
『¡DeFi 3.0 está llegando! La próxima generación de finanzas descentralizadas: 3 grandes proyectos traen innovaciones sorprendentes』 este artículo fue publicado por primera vez en 『Cripto Ciudad』
