¡No tengas miedo de que te congelen la cuenta! ¡Usa el método correcto para deshacerte de las preocupaciones!

Al operar en el mundo de las criptomonedas, muchas personas han enfrentado el problema de que su tarjeta bancaria esté congelada. En realidad, el sistema de control de riesgos del banco tiene algunos trucos, si dominas estos pequeños consejos, puedes evitar efectivamente los riesgos y asegurar la seguridad de tu cuenta. ¡Veamos los métodos prácticos de prevención de congelamiento compartidos por un amigo que ha trabajado en un banco durante 10 años!

1、una vez que los fondos se transfieran, no te apresures a operar

Después de completar la operación de retiro, cuando alguien te transfiera dinero a tu tarjeta, trata de no retirar o usar esos fondos de inmediato. Las operaciones demasiado rápidas pueden activar el sistema de control de riesgos del banco, lo que puede ser malinterpretado como una conducta de “falsificación de pedidos”.

2、evita transferencias en días no laborables, especialmente por la noche

El sistema de control de riesgos del banco es muy sensible, las transferencias nocturnas frecuentes o las transferencias grandes durante los fines de semana y días festivos pueden ser malinterpretadas como actividades de apuestas en línea o lavado de dinero. Trata de operar en días laborables y durante el día.

3、comerciantes fijos, retiros en tiempos fijos

Realiza transferencias en una fecha fija cada mes (por ejemplo, el día 15 de cada mes o a finales de mes) y trata de elegir el mismo comerciante. De esta manera, el banco puede ver estos fondos como “ingresos fijos”, como un salario, con un riesgo menor.

4、evita cambiar frecuentemente de comerciante, especialmente en transferencias grandes

Si cambias de comerciante frecuentemente y se trata de grandes cantidades de dinero, el banco sospechará del origen de tus fondos y puede congelar la cuenta a largo plazo. Las pequeñas cantidades no son un problema, proporcionando la documentación relevante se puede descongelar en 2-3 días hábiles; pero si no se proporciona, puede tardar hasta 7 días hábiles.

5、no intentes transferencias pequeñas sin razón

Si la transferencia se ha completado, no intentes hacer transferencias pequeñas a través de WeChat o Alipay. Las operaciones pequeñas frecuentes pueden ser reconocidas por el sistema como una conducta “anormal”.

6, ¿qué hacer si la cuenta está congelada?

En caso de que la cuenta esté congelada, recuerda llevar tu identificación y tarjeta bancaria al banco para resolverlo, y debes proporcionar una explicación clara sobre el origen de los fondos, especialmente si son de procedencia desconocida.