Si has congelado tu tarjeta bancaria debido a la compra y venta de criptomonedas, apuestas, comercio exterior o cambios de divisas, ¿cómo puedes comunicarte con las autoridades para el desbloqueo? Ya en 2020, el sitio web del Ministerio de Seguridad Pública respondió sobre cómo las personas congeladas pueden apelar ante la policía para el desbloqueo.
El sitio web del Ministerio de Seguridad Pública responde que se recomienda contactar primero al banco donde se abrió la cuenta para averiguar la unidad específica, el contacto y el número de teléfono que congeló la cuenta bancaria. Luego, debe comunicarse directamente con la unidad encargada del caso y proporcionar los materiales relevantes según los requisitos de dicha unidad para solicitar el desbloqueo.
El primer paso, después de que la tarjeta bancaria está congelada, es consultar con la entidad bancaria donde se abrió la cuenta sobre la unidad que realizó la congelación. Debido a regulaciones, después de que la policía complete el procedimiento de congelación, el banco debe informar al depositante o a la persona que consulte sobre el estado de la congelación de la cuenta.
El segundo paso es presentar pruebas que excluyan las sospechas de fraude, así como el origen de los fondos en la tarjeta bancaria, demostrando que se adquirieron de buena fe y sin conocimiento de ello. ¿Cómo se pueden excluir las sospechas de fraude y lavado de dinero? Si estás comprando y vendiendo criptomonedas, presenta los pedidos de venta de USDT. Si se trata de comercio exterior, debes proporcionar el contrato de comercio exterior, registros de chat, información de envío, precios de transacción, etc., para demostrar que tienes transacciones normales y que no existen comportamientos anormales durante la transacción, y que no tenías conocimiento de los fondos ilícitos. Proporciona evidencia de tu seguro social y comprobante de salario en la empresa, demostrando que tienes un trabajo normal y un ingreso legal, y que no participas en fraude, lavado de dinero ni en actividades ilícitas. Algunos pueden necesitar presentarse en persona para tomar declaración, así que prepárate con los materiales mencionados. Por supuesto, en áreas remotas, los materiales para el desbloqueo pueden ser comunicados y enviados a la unidad encargada.
El tercer paso es negociar el desbloqueo. Una vez que se excluyan las sospechas de fraude y lavado de dinero, tú eres el testigo. Ahora se debe devolver el dinero a las víctimas locales para poder desbloquear, por lo que es necesario acordar una cantidad para realizar una devolución de buena fe para el desbloqueo.
¿Has aprendido algo de esto?
