El Tribunal Federal de Australia impuso una multa de $8 millones a Bit Trade, el operador de la bolsa de criptomonedas Kraken en el país, por ofrecer un producto de préstamo con margen no aprobado a clientes locales. La sanción sigue a las alegaciones de la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) de que la firma violó regulaciones financieras al no evaluar la idoneidad del cliente para el producto.
La línea de crédito, que permitió a los usuarios apalancar fondos prestados como inversiones respaldadas por activos digitales como Bitcoin o monedas nacionales como colateral, se emitió sin una Determinación de Mercado Objetivo (TMD). Una TMD asegura que las ofertas financieras estén dirigidas de manera apropiada a los consumidores según sus necesidades y circunstancias.
ASIC argumentó que Bit Trade ofreció el producto a más de 1,100 clientes australianos sin este documento en vigor. Entre octubre de 2021 y agosto de 2023, 1,163 clientes pagaron más de $12 millones en tarifas e intereses por el producto, con el número total de usuarios probablemente más alto ya que permaneció disponible hasta agosto de 2024.
El juez John Nicholas, que emitió la decisión de la multa, enfatizó la gravedad de las transgresiones de Bit Trade, afirmando que eran “serias y motivadas por un deseo de maximizar los ingresos.” Criticó a la compañía por no abordar los problemas de cumplimiento hasta que el regulador planteó preocupaciones, calificando su sistema de “seriamente deficiente.”
El organismo regulador financiero informó que las personas perdieron un total combinado de $7.85 millones debido al producto, con un inversor perdiendo casi $6.3 millones.
Además de la multa, se ordenó a Bit Trade cubrir los costos legales de ASIC. El presidente de ASIC, Joe Longo, describió el fallo como una decisión fundamental que muestra la importancia de las TMD en la protección de los consumidores de ofertas financieras perjudiciales. Longo declaró: “Este resultado significativo es un recordatorio para las empresas de activos digitales de considerar sus obligaciones de cumplimiento regulatorio.” Agregó que muchos productos de moneda virtual caen bajo las leyes existentes y deben ser diseñados y comercializados de manera responsable para salvaguardar a los inversores australianos.
Un portavoz de Kraken expresó su decepción con el fallo del tribunal, pidiendo una legislación específica sobre criptomonedas para abordar la incertidumbre regulatoria que enfrenta el sector. La compañía criticó previamente las reglas existentes después de que el tribunal fallara en contra de Bit Trade en septiembre, afirmando que el fallo reveló ineficiencias en las regulaciones de criptomonedas del país.
Kraken expresó su apoyo a las actualizaciones de las leyes actuales, pero planteó preocupaciones sobre los retrasos en la implementación de tales cambios. El regulador australiano recientemente comenzó consultas con la industria de criptomonedas para refinar su enfoque. El organismo busca opiniones sobre actualizaciones a su guía de activos digitales, incluyendo la clarificación de cuándo tales activos caen bajo las reglas actuales.
Mientras tanto, el portavoz de tesorería y servicios financieros de la oposición, Luke Howarth, acusó al gobierno de dejar al sector en un “limbo regulatorio”. Argumentó que las acciones de ASIC podrían anticipar reformas legislativas integrales, lo que podría ralentizar el crecimiento en el mercado de criptomonedas australiano.
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