El tribunal de Australia ha ordenado a Kraken que pague 5,1 millones de dólares australianos en concepto de indemnización por incumplimiento de las disposiciones del producto de préstamos con margen. Se trata, sin duda, de un momento de gran importancia para la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), ya que significa que ha empezado a aplicar un mayor nivel de escrutinio a los actores del sector de las criptomonedas en el país.
La brecha: préstamos con margen sin licencia
La multa se debió al producto de "extensión de margen" de Kraken, que se ofreció a más de 1.100 clientes australianos desde octubre de 2021, pero que no cumplía con los requisitos reglamentarios. Según se informa, el producto permitía a los usuarios pedir dinero prestado para operar y los reembolsos podían realizarse en criptomonedas como Bitcoin o monedas fiduciarias como el dólar estadounidense.
En agosto, un tribunal federal australiano determinó que Bit Trade, el operador australiano de Kraken, incumplió las leyes de obligaciones de diseño y distribución (DDO) del país al no elaborar una determinación del mercado objetivo. Una determinación del mercado objetivo significa que los productos financieros se comercializan de manera adecuada y se alinean con las necesidades y los riesgos de los inversores.
Declaración de ASIC y pérdidas de clientes
Joe Longo, presidente de ASIC, afirmó: “Las determinaciones del mercado objetivo son cruciales para garantizar que a los inversores no se les vendan productos que puedan perjudicarlos. Bit Trade emitió su producto de extensión de margen a más de 1100 australianos a quienes se les cobraron comisiones e intereses por más de 7 millones de dólares sin considerar si el producto era adecuado para ellos”.
Longo dijo que los clientes perdieron más de 5 millones de dólares a través del servicio de préstamos con margen de Kraken, incluido uno que perdió casi 4 millones. Esta es la primera vez que ASIC multa a una plataforma de intercambio de criptomonedas por no proporcionar un TMD.
Decisión del Tribunal Federal
El juez Nicholas, que escuchó el caso, dijo que el sistema de cumplimiento de Bit Trade era “seriamente deficiente”. La empresa continuó ofreciendo el producto a pesar de que se le dijo que no cumplía con las normas. El juez Nicholas consideró que las infracciones eran “graves y estaban motivadas por el deseo de ganar más dinero”.
Según se informa, ahora se ha ordenado a Bit Trade que pague los costos legales de ASIC además de la multa de $5,1 millones de dólares australianos.
Conclusión: implicaciones para Kraken y la industria de las criptomonedas
La multa demuestra que la ASIC se toma en serio la obligación de que las plataformas de criptomonedas rindan cuentas ante las leyes financieras australianas. Es claramente una advertencia para otras plataformas de intercambio de criptomonedas que no cumplen con las leyes.
Esto podría hacer que Kraken reconsidere sus operaciones y estructuras de cumplimiento en jurisdicciones que están aumentando sus requisitos regulatorios. Kraken no ha hecho comentarios sobre el fallo, pero la multa podría tener implicaciones más amplias para que otras plataformas de criptomonedas se adelanten en el cumplimiento de las leyes.
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Preguntas frecuentes
1. ¿Qué es Kraken?
Kraken es una plataforma global de intercambio de criptomonedas. Permite a los usuarios comprar, vender o intercambiar distintas criptomonedas dondequiera que estén. Kraken también ofrece muchas opciones para operar con márgenes y futuros.
2. ¿Por qué se multó a Kraken en Australia?
Se ordenó a Kraken pagar 5,1 millones de dólares australianos por proporcionar un producto de préstamo de margen sin una determinación del mercado objetivo, un requisito reglamentario según las leyes de Obligaciones de Diseño y Distribución (DDO) de Australia.
3. ¿Qué es una determinación del mercado objetivo (TMD)?
Un TMD es un documento regulatorio que garantiza que los productos financieros se comercialicen al público adecuado. Verifica si el producto es adecuado para los usuarios previstos.
4. ¿Qué significa esto para los intercambios de criptomonedas en Australia?
La multa es una señal de que se está intensificando el escrutinio de las plataformas de criptomonedas en Australia. Las plataformas de intercambio de este país deben cumplir las normas de los reguladores financieros locales o enfrentar multas, al igual que Kraken.
