Primero, hay que confirmar con el banco si la congelación de la tarjeta bancaria se debe a la gestión de riesgos del banco o a un congelamiento judicial de la policía. Si es por gestión de riesgos del banco, se debe ir al banco y explicar las transacciones anómalas de la cuenta, y proporcionar los materiales de evidencia correspondientes. Una vez que el personal del banco lo apruebe, la gestión de riesgos será levantada. Si la cuenta presenta problemas de interceptación de alto riesgo, como estar involucrada en apuestas o fraudes, estar en la lista de control de la policía o en una lista de sanciones, entonces se debe pasar primero por la revisión de la policía para levantar el control, y solo entonces la gestión de riesgos del banco podrá ser removida. Si se enfrenta a un congelamiento judicial de la policía, la situación será más complicada.

En este momento, se debe consultar al banco sobre la información relacionada con el congelamiento de la policía, como el nombre completo de la unidad de congelamiento, la fecha de vencimiento del congelamiento, el número de caso del congelamiento, el número de contacto de la agencia congeladora y el nombre del policía encargado del caso, etc. Si el banco no proporciona el teléfono de la policía que congeló, se puede consultar la información de contacto a través de servicios como 110, 114, 96110, etc.

Luego, contactar a la policía para entender la razón del congelamiento y el número de transacciones relacionadas con el congelamiento. Algunos policías de casos congelados informarán directamente sobre la situación del caso. Después, explicar detalladamente la información de transacciones específicas a los policías y proporcionar materiales de evidencia relacionados con los fondos implicados. Si los policías verifican que la situación es verdadera y que no hay problemas de ilegalidad en las transacciones, la tarjeta bancaria podrá ser descongelada. Sin embargo, en la situación real, puede haber comportamientos de transacciones ilegales, como apuestas en línea, transacciones de criptomonedas, blanqueo de dinero, pedidos falsos e incluso intercambio de puntos. Aunque uno mismo no lo diga, la policía puede adivinar la razón, por lo que cooperar activamente y explicar la situación es más beneficioso para la descongelación de la tarjeta bancaria.

Normalmente, la tarjeta bancaria se detiene temporalmente al principio, por un período de dos a tres días. Si la policía no encuentra que las transacciones de la cuenta estén implicadas en un caso, se descongelará automáticamente después de dos o tres días. Pero una vez que se determina que la recepción de fondos de la cuenta está implicada en un caso, el policía de congelamiento iniciará el procedimiento formal de congelamiento, con un período de seis meses. En este momento, se debe considerar si se debe cooperar en el manejo, teniendo en cuenta muchos factores, como el saldo de la tarjeta bancaria, el nivel de implicación en el caso, la importancia de la tarjeta bancaria, etc. Al menos se debe comunicar y contactar a la policía para tener una comprensión clara de la situación general y evitar la ocurrencia de riesgos, y luego considerar cómo manejarla adecuadamente.

La tarjeta de nivel uno implicada en el caso es la situación más problemática, ya que el control financiero afectará todas las tarjetas bancarias personales bajo la cuenta implicada, todas estarán en estado no operativo, e incluso en el mostrador no se podrá retirar dinero. Si se desea abrir una nueva tarjeta para hacer frente a la situación, se estará restringido en el nuevo negocio de apertura de tarjetas. Muchas personas simplemente eligen ignorar la situación, pero esta práctica puede ampliar el riesgo. La policía puede incluir información personal en la lista de sanciones, y en ese momento todas las tarjetas bancarias estarán sujetas a sanciones, enfrentando restricciones de hasta cinco años, y la dificultad de apelar será muy alta. Más grave aún, puede involucrar problemas de delitos penales, y cuando la policía inicie una investigación, si no cooperas activamente, puedes perder las condiciones favorables para una reducción de pena por confesión. Por lo tanto, una vez que la tarjeta bancaria esté congelada, es imperativo manejar la situación activamente.

Soy Audi Ge, si alguien tiene preguntas, también puede preguntarme. En cuanto a la retirada de dinero, también puede contactarme. Después de la revisión bancaria, el pago se puede liberar con los fondos de reserva de la institución de pago, es el dinero más seguro en el país.

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