TLDR
Kraken multado con $5.1 millones AUD por un tribunal australiano por ofrecer préstamos de margen sin la aprobación regulatoria adecuada
Más de 1,100 clientes australianos se vieron afectados, con usuarios cobrados más de US$7 millones en tarifas e intereses
Un inversor perdió casi US$4 millones a través del producto de extensión de margen de la plataforma
El producto se ofreció sin una determinación de mercado objetivo (TMD) requerida desde octubre de 2021
Esto marca la primera penalización de ASIC contra un intercambio de activos digitales por violaciones de TMD
Los reguladores financieros australianos han impuesto una multa de $5.1 millones AUD a la bolsa de criptomonedas Kraken por operar un servicio de préstamos de margen no autorizado que afectó a más de 1,100 clientes australianos.
La penalización se produce después de que el Tribunal Federal australiano encontró que Bit Trade, que opera Kraken en Australia, había violado regulaciones financieras al ofrecer su producto de "extensión de margen" sin obtener la aprobación regulatoria adecuada desde octubre de 2021.
La Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) presentó la acción legal contra el intercambio después de descubrir que Kraken no había logrado asegurar una determinación de mercado objetivo (TMD) para su producto de préstamos de margen. Este producto permitía a los usuarios comerciar con fondos prestados utilizando criptomonedas como Bitcoin o monedas tradicionales como el dólar estadounidense como garantía.
Los documentos judiciales revelan que a los clientes australianos se les cobraron más de US$7 millones en tarifas e intereses a través del servicio no autorizado. En un caso notable, un solo inversor sufrió pérdidas cercanas a US$4 millones.
La decisión del Tribunal Federal destacó que Bit Trade continuó ofreciendo el servicio de comercio de margen incluso después de haber sido informado de sus obligaciones regulatorias. El juez Nicholas, que presidió el caso, señaló este comportamiento como evidencia de "un sistema de cumplimiento seriamente deficiente."
Según el presidente de ASIC, Joe Longo, el intercambio priorizó la generación de ingresos sobre el cumplimiento normativo. El tribunal determinó que las violaciones de Kraken fueron deliberadas y motivadas por el beneficio en lugar de errores de supervisión o técnicos.
La penalización marca un momento decisivo en la regulación de criptomonedas en Australia, ya que representa la primera acción de cumplimiento de ASIC contra un intercambio de activos digitales específicamente por violaciones de TMD. Estos requisitos están diseñados para asegurar que los productos financieros se comercialicen solo a inversores adecuados.
Más allá de la multa monetaria, el tribunal ha ordenado a Bit Trade cubrir los costos legales de ASIC relacionados con los procedimientos. Esta carga financiera adicional se suma a las consecuencias regulatorias de la empresa.
El producto de extensión de margen permitió a los comerciantes amplificar sus posibles retornos al pedir prestados fondos para aumentar sus posiciones comerciales. Sin embargo, este tipo de comercio también magnifica las pérdidas potenciales, lo que se convirtió en una realidad para muchos clientes australianos de la plataforma.
La investigación de ASIC reveló que Kraken no había evaluado adecuadamente si el producto de comercio de margen era apropiado para su base de clientes australianos. Esta falta de evaluación violó las obligaciones de diseño y distribución (DDO) que se aplican a los proveedores de productos financieros en Australia.
La violación regulatoria ocurrió cada vez que Kraken ofreció el producto de margen sin el TMD requerido, lo que resultó en múltiples violaciones durante el período desde octubre de 2021 hasta que se detuvo la práctica.
Joe Longo enfatizó que las determinaciones de mercado objetivo juegan un papel crucial en la protección de los inversores de productos financieros inadecuados. El presidente de ASIC declaró que estos requisitos ayudan a prevenir la comercialización de productos potencialmente dañinos a audiencias inapropiadas.
La decisión del tribunal sirve como una advertencia a otros intercambios de criptomonedas que operan en Australia. ASIC ha dejado claro que las plataformas de activos digitales deben cumplir con los mismos estándares regulatorios que los proveedores de servicios financieros tradicionales.
La operación de Kraken en Australia, a través de Bit Trade, permitió a los clientes comerciar con apalancamiento utilizando tanto criptomonedas como moneda fiduciaria. El servicio cobró intereses y tarifas por estas extensiones de margen, generando ingresos para el intercambio mientras exponía a los clientes a riesgos de comercio aumentados.
La decisión del Tribunal Federal requiere que Kraken pague la multa de $5.1 millones AUD más los costos legales, convirtiendo esto en una de las sanciones más grandes impuestas a un intercambio de criptomonedas en Australia hasta la fecha.
La publicación Kraken Exchange multado con $5.1M AUD por comercio de margen no autorizado en Australia apareció primero en Blockonomi.