Título original: Predicciones de VanEck sobre criptomonedas para 2025
Autor original: Matthew Sigel, Patrick Bush, traducción original de VanEck: Shenchao TechFlow
Tenga en cuenta que VanEck puede poseer los activos digitales mencionados a continuación.
Antes de comenzar a discutir nuestra perspectiva para 2025, revisemos el desempeño de las predicciones de 2024. De las 15 predicciones formuladas a finales de 2023, nuestra puntuación fue 8.5/15. Aunque una tasa de precisión del 56.6% no es perfecta, es suficiente para que sigamos 'en el juego'. A medida que Bitcoin (BTC) supera los 100,000 dólares y Ethereum (ETH) supera los 4,000 dólares, aunque algunas predicciones no se cumplieron del todo, 2024 sigue siendo un año memorable en la historia de las criptomonedas.
Revisión de predicciones de 2024
En nuestras predicciones de 2024, acertamos en varias tendencias clave, que incluyen:
1. Lanzamiento inicial del ETP al contado de Bitcoin
2. La reducción de Bitcoin se completa sin problemas
3. Ethereum sigue ocupando el segundo lugar, solo detrás de Bitcoin
4. Bitcoin alcanzará un nuevo máximo histórico en el cuarto trimestre de 2024
5. L2 domina la actividad de Ethereum (pero el TVL de L2 sigue siendo inferior al de Ethereum)
6. La capitalización de mercado de stablecoins alcanza un nuevo máximo histórico
7. El volumen de operaciones en intercambios descentralizados alcanza un nuevo récord
8. Solana (SOL) supera a Ethereum (ETH) en rendimiento
9. Crecimiento en la adopción de redes DePIN
Aunque algunas predicciones no se han cumplido por completo, la tendencia general sigue validando nuestra dirección de análisis.
Las diez principales predicciones de criptomonedas para 2025
1. El mercado alcista de criptomonedas alcanzará un pico a medio plazo en el primer trimestre y establecerá un nuevo récord a finales de año
2. Estados Unidos abraza aún más a Bitcoin a través de reservas estratégicas y apoyo político
3. El valor total de los valores tokenizados supera los 50 mil millones de dólares
4. El volumen diario de liquidación de stablecoins alcanza los 300 mil millones de dólares
5. La actividad en la cadena de Agentes de IA supera los 1 millón
6. El TVL de la red de segunda capa de Bitcoin (L2) alcanza 100,000 BTC
7. Los ingresos por tarifas del espacio Blob de Ethereum alcanzan mil millones de dólares
8. El volumen de operaciones en DeFi alcanza un nuevo máximo de 4 billones de dólares, con un TVL de 200 mil millones de dólares
9. Recuperación del mercado NFT, con un volumen anual de transacciones de 30 mil millones de dólares
10. El rendimiento de los tokens de aplicaciones descentralizadas (DApp) se está acercando al de los tokens de cadenas de bloques principales.
A continuación, profundizaremos en el contexto y la lógica detrás de algunas de estas predicciones clave.
1. El mercado alcista de criptomonedas alcanza un pico a medio plazo en el primer trimestre y establece un nuevo récord en el cuarto trimestre
Creemos que el mercado alcista de criptomonedas de 2025 continuará desarrollándose y alcanzará un primer pico en el primer trimestre. En el apogeo de este ciclo, esperamos que el precio de Bitcoin (BTC) alcance aproximadamente 180,000 dólares, mientras que el precio de Ethereum (ETH) superará los 6,000 dólares. Otros proyectos bien conocidos como Solana (SOL) y Sui (SUI) podrían superar los 500 dólares y 10 dólares, respectivamente.
Después del primer pico, esperamos que BTC retroceda un 30%, mientras que las altcoins podrían caer aún más, hasta un 60%, lo que refleja la consolidación del mercado durante el verano. Sin embargo, es posible que haya una recuperación en otoño, con los principales tokens recobrando impulso y superando nuevamente los máximos históricos antes de fin de año. Para juzgar el momento en que el mercado se acerque a su pico, prestaremos atención a las siguientes señales clave:
· Tasas de financiamiento altas y sostenidas: cuando los comerciantes que apuestan por el aumento del precio de BTC están dispuestos a pagar tasas de financiamiento superiores al 10% por tres meses o más, esto indica que hay un sobrecalentamiento especulativo.
· Exceso de ganancias no realizadas: Si un gran porcentaje de los inversionistas que poseen BTC están en un estado de ganancias significativas (una relación de ganancias a costo del 70% o más), esto indica que el mercado está en un estado de euforia.
· Sobreestimación del valor de mercado en relación al valor realizado: cuando el puntaje MVRV (relación entre capitalización de mercado y valor realizado) supera 5, indica que el precio de BTC está muy por encima del precio de compra promedio, lo que normalmente señala que el mercado está sobrecalentado.
· Disminución de la dominancia de Bitcoin: si la participación de Bitcoin en el mercado total de criptomonedas cae por debajo del 40%, significa que el capital especulativo se está moviendo hacia altcoins de mayor riesgo, lo cual es un comportamiento típico en las etapas finales del ciclo.
· Especulación convencional: Cuando un gran número de amigos de áreas no cripto comienzan a preguntar por proyectos sospechosos, suele ser una señal confiable de que el mercado está cerca de su pico.
Estos indicadores han sido históricamente señales confiables de euforia en el mercado, y guiarán nuestra perspectiva para el ciclo del mercado en 2025.
2. Estados Unidos abraza aún más a Bitcoin a través de reservas estratégicas y adopción de criptomonedas
La elección de Donald Trump ha inyectado un impulso significativo en el mercado de criptomonedas, nombrando a varios líderes pro-criptomonedas en posiciones clave, incluidos el vicepresidente JD Vance, el asesor de seguridad nacional Michael Waltz, el secretario de comercio Howard Lutnick, la secretaria del tesoro Mary Bessent, el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) Paul Atkins, la presidenta de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) Jelena McWilliams, y el secretario de salud y servicios humanos RFK Jr., entre otros. Estos nombramientos no solo marcan el final de políticas anti-cripto (como la desbancarización sistemática de empresas de criptomonedas), sino que también presagian el inicio de un marco político que posiciona a Bitcoin como un activo estratégico.
Cripto ETP: Creación física, staking y nuevas aprobaciones al contado
El nuevo liderazgo de la SEC (o posiblemente la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos CFTC) aprobará en los Estados Unidos múltiples nuevos productos de intercambio de criptomonedas (ETP) al contado, incluidos los productos de Solana de VanEck. La funcionalidad de los ETP de Ethereum se expandirá para incluir staking, mejorando aún más su utilidad para los poseedores, mientras que los ETP de Ethereum y Bitcoin también soportarán la creación/redención de activos físicos. La derogación de la regla SAB 121 de la SEC (ya sea a través de la SEC o el Congreso) allanará el camino para que bancos y corredores custodian criptomonedas al contado, integrando aún más los activos digitales en la infraestructura financiera tradicional.
Adopción soberana de Bitcoin: expansión federal, estatal y minera
Prevemos que para 2025, el gobierno federal de EE.UU. o al menos un estado (posiblemente Pensilvania, Florida o Texas) establecerá reservas de Bitcoin. A nivel federal, es más probable que esto se logre a través de una orden ejecutiva que utilice el fondo de estabilidad cambiaria (ESF) del Tesoro, aunque la legislación bipartidista sigue siendo un incógnita. Al mismo tiempo, los gobiernos estatales pueden actuar de manera independiente, viendo a Bitcoin como una herramienta de cobertura contra la incertidumbre financiera o como un medio para atraer inversión y innovación en criptomonedas.
En cuanto a la minería de Bitcoin, el número de países que utilizan recursos gubernamentales para la minería se espera que alcance dos dígitos (actualmente son siete), gracias a la creciente adopción de criptomonedas en los BRICS. Esta tendencia está impulsada por la declaración de Rusia de que planea utilizar criptomonedas para liquidar el comercio internacional, destacando aún más la influencia global de Bitcoin.
Esperamos que esta postura de apoyo a Bitcoin tenga repercusiones en un ecosistema de criptomonedas estadounidense más amplio. A medida que la claridad regulatoria y los incentivos atraen talento y empresas de vuelta, la participación de desarrolladores de criptomonedas globales en EE.UU. aumentará del 19% al 25%. Mientras tanto, la actividad de minería de Bitcoin en EE.UU. florecerá, con la participación de EE.UU. en la capacidad de minería global aumentando del 28% en 2024 al 35% a finales de 2025, gracias a la energía barata y posibles incentivos fiscales. Estas tendencias consolidarán la posición de EE.UU. como líder en la economía global de Bitcoin.
La participación de la capacidad de minería de Bitcoin de las empresas estadounidenses alcanzará el 35%
Tenencia de Bitcoin por parte de empresas: se espera que crezca un 43%
En términos de adopción empresarial, esperamos que las empresas continúen acumulando Bitcoin de los minoristas. Actualmente, 68 empresas cotizadas tienen Bitcoin en su balance, y esperamos que este número llegue a 100 en 2025. Es notable que predecimos audazmente que la cantidad total de Bitcoin en manos de empresas privadas y cotizadas (actualmente 765,000 BTC) superará los 1,1 millones de BTC en manos de Satoshi Nakamoto el próximo año. Esto significa que la tenencia de Bitcoin por parte de empresas experimentará un crecimiento significativo del 43% en el próximo año.
Propiedad de oro y Bitcoin: espacio para el crecimiento de empresas y gobiernos
3. El valor de los valores tokenizados supera los 50 mil millones de dólares
Crecimiento del 61% en valores en la cadena en 2024
Los valores en la cadena crecieron un 61% en 2024
La infraestructura de criptomonedas promete mejorar el sistema financiero mediante el aumento de la eficiencia, la descentralización y una mayor transparencia. Creemos que 2025 será el año explosivo para los valores tokenizados. Actualmente, hay aproximadamente 12 mil millones de dólares en valores tokenizados en la blockchain, la mayor parte de los cuales (9.5 mil millones de dólares) son valores de crédito privado tokenizados en la blockchain de Provenance de Figure, que es semi-permitida.
En el futuro, vemos un gran potencial para el lanzamiento de valores tokenizados en cadenas públicas. Creemos que los inversores tienen muchas motivaciones para impulsar la emisión completamente en cadena de acciones o valores de deuda tokenizados. Prevemos que entidades como DTCC apoyarán la transición sin problemas de activos tokenizados entre blockchain públicas y private closed infrastructures en el próximo año. Esta dinámica fomentará el establecimiento de estándares AML/KYC (anti-lavado de dinero / conoce a tu cliente) para los inversores en cadena. Como una predicción audaz, esperamos que Coinbase tome medidas sin precedentes para tokenizar sus acciones COIN y desplegarlas en su blockchain BASE.
4. El volumen diario de liquidación de stablecoins alcanzará los 300 mil millones de dólares
Transferencias mensuales de stablecoins en 2024 (en dólares) crecen un 180% interanualmente
Fuente: Artemis XYZ, datos hasta el 6 de diciembre de 2024
Las stablecoins saltarán de un papel de nicho en el comercio de criptomonedas a ser un componente central del comercio global. Para finales de 2025, esperamos que el volumen diario de liquidación de stablecoins alcance los 300 mil millones de dólares, equivalente al 5% del volumen actual de DTCC, mientras que el volumen de liquidación diario de noviembre de 2024 fue de aproximadamente 100 mil millones de dólares. Con la adopción de empresas tecnológicas líderes (como Apple y Google) y redes de pago (Visa y Mastercard), las stablecoins redefinirán la economía de pagos.
Además del uso comercial, el mercado de remesas también experimentará un crecimiento explosivo. Por ejemplo, las transferencias de stablecoins entre Estados Unidos y México podrían aumentar de 80 millones de dólares al mes a 400 millones de dólares, un incremento del 500%. Esto se debe a su velocidad, ahorro de costos y al creciente número de personas que ven las stablecoins como herramientas prácticas en lugar de tecnologías experimentales. Aunque la adopción de blockchain aún está en discusión, las stablecoins son en realidad el 'caballo de Troya' de la tecnología blockchain.
5. La actividad en la cadena de Agentes de IA supera los 1 millón de agentes
Los ingresos totales de los Agentes de IA en 5 semanas alcanzan 8.7 millones de dólares
Fuente: Dune @jdhpyer, datos hasta el 6 de diciembre de 2024
Creemos que los Agentes de IA son una de las tendencias más atractivas y que obtendrán un gran impulso en 2025. Los Agentes de IA son robots de IA especializados que pueden ayudar a los usuarios a alcanzar objetivos como 'maximizar ganancias' o 'aumentar la participación en X/Twitter'. Estos agentes optimizan los resultados ajustando sus estrategias de manera autónoma. Generalmente, los Agentes de IA son entrenados con datos de entrada y se enfocan en un área específica. Actualmente, protocolos como Virtuals están proporcionando herramientas para que cualquiera pueda crear Agentes de IA en la cadena. Virtuals permite a personas no técnicas acceder a contribuyentes de IA descentralizados (como expertos en ajuste fino, proveedores de conjuntos de datos y desarrolladores de modelos), lo que permite a los usuarios comunes crear sus propios agentes. Este modelo dará lugar a una gran cantidad de agentes, cuyos creadores podrán alquilar para generar ingresos.
Actualmente, la construcción de agentes se centra principalmente en el ámbito DeFi, pero creemos que los Agentes de IA irán más allá de las actividades financieras. Por ejemplo, estos agentes pueden ser utilizados como influenciadores en redes sociales, jugadores virtuales en videojuegos, y asistentes o compañeros interactivos en aplicaciones de consumo. Agentes como Bixby y Terminal of Truths se han convertido en influenciadores importantes en X/Twitter, con 92,000 y 197,000 seguidores, respectivamente. Por lo tanto, esperamos que en 2025 se creen más de 1 millón de nuevos agentes.
6. El valor total bloqueado (TVL) de la red de segunda capa de Bitcoin (L2) alcanza 100,000 BTC
El TVL de Bitcoin L2 alcanza 30,000 BTC, creciendo un 600% en comparación con 2024
Fuente: Defillama, datos hasta el 6 de diciembre de 2024
Los valores mencionados en el texto no constituyen una recomendación de compra o venta.
Estamos observando de cerca el ascenso de las cadenas de segunda capa (L2) de Bitcoin, que tienen un gran potencial para transformar el ecosistema de Bitcoin. Al expandir las funcionalidades de Bitcoin, estas soluciones L2 pueden lograr una menor latencia y un mayor rendimiento de transacciones, abordando las limitaciones de la cadena principal de Bitcoin. Además, Bitcoin L2 también mejora las capacidades de Bitcoin al introducir funcionalidades de contratos inteligentes, respaldando el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) construido en torno a Bitcoin.
Actualmente, Bitcoin puede transferirse a plataformas de contratos inteligentes a través de puentes o envolturas de BTC, pero estos métodos dependen de sistemas de terceros, lo que los hace vulnerables a ataques de hackers y brechas de seguridad. Las soluciones L2 de Bitcoin están diseñadas para mitigar estos riesgos mediante un marco que se integra directamente con la cadena principal de Bitcoin, reduciendo la dependencia de intermediarios centralizados. Aunque todavía existen limitaciones de liquidez y barreras de adopción, se espera que Bitcoin L2 mejore la seguridad y la descentralización, brindando mayor confianza a los poseedores de BTC para participar más activamente en el ecosistema descentralizado.
Como se muestra, las soluciones L2 de Bitcoin experimentaron un crecimiento explosivo en 2024, con un valor total bloqueado (TVL) que supera los 30,000 BTC, un crecimiento interanual del 600%, equivalente a aproximadamente 3 mil millones de dólares. Actualmente, hay más de 75 proyectos de Bitcoin L2 en desarrollo, pero solo unos pocos pueden lograr una adopción significativa a largo plazo.
Este crecimiento rápido refleja la fuerte demanda de los tenedores de BTC por generación de ingresos y usos más amplios de los activos. A medida que las tecnologías de abstracción en cadena y Bitcoin L2 maduran hacia productos disponibles para el usuario final, Bitcoin se convertirá en una parte importante de DeFi. Por ejemplo, las tecnologías de abstracción en cadena utilizadas por plataformas como Ika en Sui o Infinex en Near muestran cómo las soluciones de múltiples cadenas innovadoras pueden mejorar la interoperabilidad de Bitcoin con otros ecosistemas.
Al respaldar préstamos, préstamos y otras soluciones DeFi sin permisos de manera segura y eficiente en la cadena, Bitcoin L2 y las tecnologías de abstracción convertirán a Bitcoin de una herramienta pasiva de almacenamiento de valor en un participante activo del ecosistema descentralizado. A medida que crezca la adopción a gran escala, estas tecnologías liberarán un gran potencial para la liquidez en la cadena, la innovación entre cadenas y un futuro financiero más integrado.
7. Los ingresos por tarifas del espacio Blob de Ethereum alcanzan mil millones de dólares
Cantidad de espacio Blob generado diariamente en Ethereum
Fuente: Dune @hildobby, datos hasta el 6 de diciembre de 2024
La comunidad de Ethereum está discutiendo activamente si su red Layer-2 (L2) puede aportar suficiente valor al mainnet de Ethereum a través del espacio Blob. El espacio Blob es un componente clave en el mapa de expansión de Ethereum, como una capa de datos especializada, L2 puede enviar una versión comprimida de su historial de transacciones a Ethereum y pagar tarifas en ETH por cada Blob. Aunque esta arquitectura respalda la escalabilidad de Ethereum, actualmente L2 aporta poco valor al mainnet, con un margen bruto de alrededor del 90%. Esto ha generado preocupaciones sobre la posible sobretransferencia del valor económico de Ethereum hacia L2, lo que podría resultar en una disminución de la utilización del mainnet.
A pesar de la reciente desaceleración en el crecimiento del espacio Blob, esperamos que su uso aumente drásticamente para 2025, impulsado principalmente por los siguientes tres factores:
1. Adopción explosiva de L2: El volumen de operaciones de Ethereum L2 está creciendo a una tasa anualizada de más del 300%, con usuarios migrando a entornos de bajo costo y alta capacidad para DeFi, juegos y aplicaciones sociales. A medida que surjan más dApps orientadas al consumidor en L2, más transacciones volverán a Ethereum para liquidación final, aumentando significativamente la demanda de espacio Blob.
2. Optimización de la tecnología Rollup: Los avances en la tecnología Rollup (como la mejora en la compresión de datos y la reducción de costos para enviar datos al espacio Blob) fomentarán que L2 almacene más datos de transacciones en Ethereum, desbloqueando un mayor rendimiento sin sacrificar la descentralización.
3. Introducción de escenarios de alto costo: la adopción de aplicaciones empresariales, soluciones financieras basadas en zk-rollup y el surgimiento de activos reales tokenizados impulsarán transacciones de alto valor que priorizan la seguridad y la inmutabilidad, y que están dispuestas a pagar tarifas por el espacio Blob.
Para finales de 2025, esperamos que los costos de espacio en Blob superen los mil millones de dólares, que actualmente son prácticamente insignificantes. Este crecimiento consolidará el papel de Ethereum como la capa de liquidación final para aplicaciones descentralizadas, al tiempo que mejorará su capacidad para capturar valor de un ecosistema L2 en rápida expansión. El espacio Blob no solo ampliará la red, sino que también se convertirá en una fuente de ingresos importante para Ethereum, equilibrando la relación económica entre la red principal y L2.
8. DeFi alcanza un nuevo máximo histórico: el volumen de operaciones de DEX llega a 4 billones de dólares, con un TVL de 200 mil millones de dólares
Valor total bloqueado (TVL) en DeFi
Fuente: Defillama, datos hasta el 6 de diciembre de 2024
A pesar de que el volumen de operaciones en intercambios descentralizados (DEX) ha alcanzado máximos históricos tanto en términos absolutos como en proporción con los intercambios centralizados (CEX), el valor total bloqueado (TVL) en finanzas descentralizadas (DeFi) sigue siendo un 24% inferior a su pico histórico. Prevemos que en 2025, el volumen de operaciones de DEX superará los 4 billones de dólares, representando el 20% del volumen de operaciones al contado de CEX, gracias a la popularidad de los tokens relacionados con IA y la aparición de nuevas dApps orientadas al consumidor.
Además, la afluencia de valores tokenizados y activos de alto valor se convertirá en un catalizador para el crecimiento de DeFi, aportando nueva liquidez y usos más amplios al ecosistema. Por lo tanto, esperamos que el valor total bloqueado (TVL) en DeFi rebote a más de 200 mil millones de dólares para fin de año.
Este crecimiento no solo refleja la recuperación de las finanzas descentralizadas, sino que también marca una mejora en su posición dentro del sistema financiero global. Al introducir más dApps amigables para el usuario y herramientas financieras innovadoras, DeFi atraerá nuevos flujos de capital, consolidando su posición como alternativa a las finanzas tradicionales.
9. Recuperación del mercado NFT: el volumen de operaciones alcanza los 30 mil millones de dólares
En 2024, el volumen de transacciones de NFT disminuye; esperamos que rebote en 2025
Fuente: Datos hasta el 6 de diciembre de 2024
El mercado bajista de 2022-2023 ha golpeado duramente al ámbito NFT, con un volumen de operaciones que ha caído un 39% desde 2023, y un colapso del 84% en comparación con 2022. Aunque los precios de los tokens fungibles comenzaron a recuperarse en 2024, la mayoría de los NFT aún mostraron un rendimiento inferior hasta noviembre, cuando finalmente se produjo un cambio tras un período de precios bajos y baja actividad. A pesar de estos desafíos, algunos proyectos con fuertes vínculos comunitarios están prosperando al trascender el valor especulativo.
Por ejemplo, Pudgy Penguins ha logrado transformarse en una marca de consumo a través de juguetes de colección, mientras que Miladys ha ganado influencia cultural en el ámbito de la sátira de la cultura de Internet. Del mismo modo, Bored Ape Yacht Club (BAYC) continúa desarrollándose como una fuerza cultural dominante, atrayendo la atención de marcas, celebridades y medios de comunicación convencionales.
A medida que la riqueza en criptomonedas se recupera, esperamos que los nuevos usuarios ricos diversifiquen sus inversiones en NFT, no solo como inversiones especulativas, sino también en activos con significado cultural e histórico duradero. Series consolidadas como CryptoPunks y Bored Ape Yacht Club (BAYC) se beneficiarán de esta transformación debido a su fuerte influencia y relevancia cultural. Aunque el volumen de operaciones de BAYC y CryptoPunks sigue siendo un 90% y un 66% inferior a sus picos históricos (en ETH), el precio de otros proyectos como Pudgy Penguins y Miladys ya ha superado sus máximos anteriores.
Ethereum continúa dominando el espacio NFT, albergando la mayoría de las series importantes. En 2024, Ethereum tuvo el 71% del volumen de transacciones NFT, y esperamos que esta proporción aumente al 85% en 2025. Este dominio también se refleja en el ranking de capitalización de mercado, donde los NFT en la cadena de Ethereum ocupan todas las posiciones en el top 10, así como 16 de las 20 posiciones principales, destacando el papel central de Ethereum en el ecosistema NFT.
A pesar de que el volumen de transacciones de NFT puede no volver a los picos de euforia de ciclos anteriores, creemos que un volumen de transacciones anual de 30 mil millones de dólares es factible, aproximadamente el 55% del pico de 2021. El mercado está pasando de la especulación a la sostenibilidad y la relevancia cultural.
10. Los tokens dApp reducen la brecha de rendimiento con los tokens L1
En 2024, los tokens de Layer 1 superarán el rendimiento de los principales tokens de dApp por un factor de dos.
Fuente: Market Vectors, datos hasta el 8 de diciembre de 2024
Un tema persistente en el mercado alcista de 2024 es el rendimiento significativamente superior de los tokens de blockchain Layer-1 (L1) en comparación con los tokens de aplicaciones descentralizadas (dApp). Por ejemplo, el índice MVSCLE que rastrea plataformas de contratos inteligentes ha aumentado un 80% desde principios de año, mientras que el índice MVIALE de tokens de aplicación solo ha aumentado un 35% en el mismo período.
Sin embargo, esperamos que esta dinámica cambie a finales de 2024, ya que una ola de nuevas dApps traerá productos innovadores y prácticos, creando valor para sus tokens relacionados. En las tendencias temáticas clave, creemos que la inteligencia artificial (IA) es una categoría destacada en la innovación de dApps. Además, los proyectos de infraestructura física descentralizada (DePIN) también tienen un gran potencial para atraer el interés de inversores y usuarios, lo que facilitará un mayor reequilibrio en el desempeño de tokens L1 y tokens dApp.
Este cambio resalta la importancia de la utilidad y la adecuación del producto al mercado en la determinación del éxito de los tokens de aplicación en un entorno de criptomonedas en evolución.
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