Las plataformas comerciales que no son KYC son plataformas de comercio de criptomonedas que no requieren que los usuarios proporcionen documentos de verificación de identidad, como una tarjeta de identificación o un comprobante de domicilio. Estas plataformas permiten operar fácilmente sin tener que pasar por los procedimientos de verificación tradicionales. Estas plataformas han sido testigos de una gran aceptación y popularidad entre las plataformas comerciales. Durante este artículo, aprenderemos más sobre ellas y descubriremos las razones de esto.

Los ejemplos más destacados de estas plataformas: Uniswap y PancakeSwap Uniswap es la plataforma más grande en este campo, registrando 12 millones de usuarios activos mensuales en agosto de 2024 con una participación de mercado del 60%. Mientras que PancakeSwap atrajo alrededor de 1,9 millones de usuarios únicos en el mismo mes.

Razones de la demanda de plataformas comerciales que no sean KYC:

Mantener la privacidad y el anonimato:

Los usuarios que valoran su privacidad se sienten atraídos por estas plataformas debido a su capacidad para brindar una experiencia comercial libre de la vigilancia tradicional. Con el aumento de las filtraciones de datos y la vigilancia digital, estas plataformas brindan una solución para quienes desean permanecer en el anonimato.

Facilidad de acceso:

La falta de necesidad de largos procedimientos de verificación hace que estas plataformas sean atractivas. Son la opción preferida para quienes viven en países con restricciones en el comercio de criptomonedas o para personas que carecen de acceso a los sistemas financieros tradicionales.

velocidad:

Estas plataformas permiten a los usuarios obtener acceso instantáneo al mercado de criptomonedas sin esperar a que se verifiquen las cuentas. También brinda flexibilidad para crear múltiples cuentas y transferir fondos sin restricciones.

Evite las regulaciones:

Algunos usuarios recurren a estas plataformas para evitar restricciones o sanciones regulatorias. A pesar de los riesgos legales asociados con este tipo de actividad, algunos creen que los beneficios superan los desafíos potenciales.

Riesgos y desafíos asociados con el uso de plataformas comerciales que no son KYC:

A pesar de las ventajas que ofrecen las plataformas comerciales que no son KYC en términos de conveniencia y privacidad, conllevan una serie de riesgos y desafíos que los usuarios deben considerar. Estos riesgos incluyen aspectos regulatorios y de seguridad además de limitaciones en las funciones disponibles. Entre los riesgos más destacados se encuentran:

Preocupaciones de seguridad:

Estas plataformas proporcionan un entorno anónimo, lo que las hace atractivas no sólo para los usuarios que buscan privacidad, sino también para los estafadores. En caso de fallos técnicos en la plataforma o fraude, la ausencia de mecanismos de rendición de cuentas hace que recuperar los activos robados o recibir apoyo sea casi imposible.

Riesgos regulatorios:

A medida que los gobiernos se interesan más en regular el mercado de las criptomonedas, se espera que las plataformas comerciales que no son KYC pronto se conviertan en un objetivo de los reguladores. Si estas entidades pueden rastrear a los usuarios a través de sus direcciones de billetera cifradas, estas personas podrían enfrentar severas sanciones legales, poniendo en riesgo sus fondos.

Funciones limitadas:

Las plataformas comerciales que no son KYC carecen del conjunto de funciones que ofrecen las plataformas tradicionales. Por ejemplo, estas plataformas a menudo no admiten retiros con monedas fiduciarias. La baja liquidez de algunas criptomonedas también provoca una falta de pares comerciales, lo que limita las opciones disponibles para los usuarios.

Una mirada a las finanzas descentralizadas (DeFi):

En noviembre de 2023, el valor de los activos almacenados en el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) había superado los 50 mil millones de dólares. Los usos de DeFi han evolucionado desde la agricultura de rendimiento hasta servicios como apuestas y préstamos, lo que refleja un cambio en los intereses de los inversores y una gama cada vez mayor de opciones disponibles en el mercado descentralizado.

Descentralización: un arma de doble filo para los intercambios de criptomonedas que no son KYC Si bien la descentralización se alinea con los valores fundamentales de privacidad, libertad e independencia, estos beneficios pueden conllevar riesgos importantes.

Por ejemplo, las plataformas comerciales descentralizadas que no adoptan los principios de “conozca a su cliente” (KYC) pueden convertirse en terreno fértil para actividades ilegales como el lavado de dinero y el fraude. Debido a la ausencia de una autoridad central y a que la plataforma es independiente, a menudo se opera mediante contratos inteligentes, lo que dificulta que los usuarios obtengan soporte en casos de fraude o errores de software.

Si bien algunas plataformas comerciales pueden tener comunidades que apoyan a los usuarios respondiendo preguntas frecuentes, la ausencia de una autoridad central también significa que no hay nadie a quien recurrir para quejarse o resolver disputas. Por el contrario, los bancos tradicionales protegen los fondos de los depositantes mediante programas de seguros reconocidos.

Por ejemplo, el Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) del Reino Unido garantiza una protección del dinero de hasta £85.000 por persona en cada institución financiera, mientras que la protección en cuentas conjuntas se extiende hasta £170.000. En Estados Unidos, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) ofrece una garantía similar para depósitos de hasta 250.000 dólares por depositante en cada banco asegurado.

En las plataformas de comercio de criptomonedas, algunas plataformas ofrecen cobertura de seguro para proteger a los usuarios de pérdidas resultantes de fallas del sistema o de las aplicaciones de la plataforma. Sin embargo, esta cobertura suele ser limitada y es posible que no incluya todos los tipos de pérdidas potenciales. Si la plataforma no sigue KYC, dicha protección no estará disponible. Por lo tanto, si se produce un hackeo o un fraude, los usuarios pueden tener dificultades para recuperar su dinero debido a la falta de protección adecuada.

Además, los organismos reguladores a nivel mundial están intensificando su supervisión de las plataformas descentralizadas, lo que puede exponer a los usuarios a riesgos legales, congelación de sus activos o incluso investigaciones penales. También es importante tener en cuenta que la mayoría de las plataformas de comercio de criptomonedas, incluidas aquellas que siguen KYC, no están cubiertas por planes de seguros tradicionales como el FSCS en el Reino Unido o la FDIC en los EE. UU. Sin embargo, algunas plataformas ofrecen sus propias pólizas de seguro que cubren determinadas pérdidas, como las resultantes de hackeos. Estas políticas suelen ser limitadas e incluyen sólo una pequeña parte de los fondos de los usuarios.

Por lo tanto, los operadores siempre deben comprobar los términos del seguro que ofrece la plataforma antes de realizar cualquier operación, ya que el nivel de protección suele ser mucho menor en comparación con los planes de seguro tradicionales que protegen los depósitos bancarios.

Ejemplos de plataformas comerciales descentralizadas que no son KYC que se utilizan para el lavado de dinero:

Aunque las plataformas comerciales descentralizadas ofrecen muchas ventajas, a veces se utilizan para el lavado de dinero organizado y actividades financieras ilegales.

Aquí revisaremos dos ejemplos destacados de cómo estas plataformas pueden explotarse para el lavado de dinero:

La red Hydra es uno de los mercados de la red oscura más famosos que se utiliza para lavar dinero a través de plataformas comerciales descentralizadas que no se basan en el principio de "conozca a su cliente" (KYC). Este mercado, que operaba principalmente en Rusia, era conocido por prácticas ilegales como fraude y venta de drogas, financiando estas actividades en transacciones de criptomonedas, especialmente Bitcoin.

Los operadores de Hydra lavaron millones de dólares utilizando una combinación de plataformas comerciales descentralizadas que no son KYC y mezcladores de Bitcoin que codifican transacciones criptográficas para dificultar el seguimiento del origen de los fondos. Dado que estas plataformas no requieren verificación de identidad, a los delincuentes les resultó fácil convertir Bitcoin ilegal en criptomonedas legítimas sin revelar su identidad.

Hydra ha seguido operando durante varios años, evitando la supervisión regulatoria gracias a la ausencia de procedimientos KYC. Las transacciones anónimas dispersas en múltiples redes blockchain han dificultado que las autoridades legales realicen un seguimiento eficaz del flujo de fondos.

Estudio de caso 2: Lavado de dinero utilizando Tornado Cash y Ethereum

Tornado Cash, que luego fue prohibido, se utilizó como herramienta para lavar fondos ilegales de Ethereum. La plataforma Tornado Cash era un mezclador de criptomonedas que tenía como objetivo ocultar la fuente de los fondos mezclando fondos identificables. En 2022, se reveló que Lazarus Group, un grupo de hackers norcoreano, utilizó Tornado Cash para lavar más de 600 millones de dólares robados del hack del juego Axie Infinity. Los piratas informáticos utilizaron Tornado Cash para transferir Ether robado (con un valor de 3.491,08 dólares) a intercambios descentralizados que no son de KYC.

Los depósitos de ETH y ERC-20 se aceptaron a través de múltiples contratos inteligentes en Tornado Cash, y luego estos depósitos se retiraron a otra dirección mediante criptografía, cortando cualquier vínculo entre el remitente y el destinatario. Así, los atacantes pudieron ocultar el rastro de la transacción y manipular el flujo de fondos.

Cómo protegerse al utilizar plataformas comerciales que no son KYC

Cuando se trata de plataformas comerciales que no son KYC, es necesario tomar algunas precauciones para proteger los fondos, ya que no existe una autoridad central a la que se puedan dirigir las quejas o el apoyo en caso de problemas.

A continuación se detallan algunos pasos importantes para mejorar la seguridad:

Utilice contraseñas seguras:

Asegúrese de que todas las contraseñas de sus cuentas sean largas y complejas, y evite el uso de contraseñas fáciles o repetitivas. Para almacenar contraseñas de forma segura, puede utilizar un administrador de contraseñas para generar y almacenar contraseñas complejas.

Active la autenticación de dos factores (2FA):

Habilitar la autenticación de dos factores (2FA) agrega una capa adicional de seguridad a la cuenta. Con esta función, incluso si su contraseña se ve comprometida, la cuenta seguirá protegida contra el acceso no autorizado.

Utilice una red privada virtual (VPN):

Una VPN puede ayudar a ocultar su ubicación física y cifrar su conexión a Internet, agregando otra capa de privacidad y protección contra ataques cibernéticos.

Retira tus fondos a una billetera fría:

Cuando utilice DEX, asegúrese de que sus fondos se guarden en una billetera sin custodia. Sin embargo, es mejor transferir los fondos adicionales a una billetera de hardware para mantenerlos fuera de línea de forma segura y mantener solo lo que necesita en la billetera conectada a la plataforma comercial.

Evite caer en esquemas de phishing:

Para evitar encontrarse con sitios fraudulentos, asegúrese siempre de verificar las URL y las direcciones de contratos inteligentes. También debe asegurarse de que los correos electrónicos y enlaces que reciba sean auténticos y no haga clic en enlaces sospechosos o desconocidos.

Seguir estos procedimientos le ayudará a reducir los riesgos asociados con el uso de plataformas comerciales que no son KYC y a aumentar la seguridad personal al operar con criptomonedas.