12 de diciembre de 2024 11:49 GMT+3
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha procesado con éxito a BitTrade Pty Ltd, el operador del intercambio de criptomonedas Kraken en Australia, lo que ha resultado en una multa de 8 millones de dólares.
La sanción se produce como resultado de la emisión ilegal por parte de BitTrade de un producto de extensión de margen a más de 1.100 clientes australianos sin cumplir con las obligaciones regulatorias requeridas.
Kraken multado por dañar a los inversores
BitTrade, una subsidiaria de Byward Incorporated, está registrada en AUSTRAC y opera el Kraken Exchange australiano. Además de la multa de 8 millones de dólares, la empresa también cubrirá los costes legales de ASIC.
"La acción legal iniciada por ASIC ha resultado en que se ordene al operador australiano del intercambio de criptomonedas Kraken pagar $ 8 millones por emitir ilegalmente líneas de crédito a más de 1.100 clientes australianos", compartió ASIC.
Según un comunicado de prensa oficial, BitTrade ofrece un producto de renovación de margen desde octubre de 2021. Según los informes, el producto permitía a los clientes pedir prestados fondos, reembolsables en activos digitales como Bitcoin *BTCUSD o monedas nacionales como el dólar estadounidense.
Sin embargo, la empresa no logró preparar una definición de mercado objetivo (TMD). El TMD es un documento obligatorio que identifica la audiencia adecuada para los productos financieros bajo las obligaciones de diseño y distribución (DDO) de Australia.
En agosto de 2024, el Tribunal Federal decidió que el producto de renovación de margen de BitTrade era una línea de crédito según la ley australiana. No tener un TMD significa que la empresa violó sus responsabilidades regulatorias con cada oferta de producto. El presidente de la ASIC, Joe Lungo, destacó la importancia del fallo.
"Las determinaciones del mercado objetivo son clave para garantizar que los inversores no sean comercializados de manera inapropiada con productos que puedan perjudicarlos", afirmó Longo.
También destacó que más de 1.100 clientes pagaron honorarios e intereses superiores a los 7 millones de dólares, con pérdidas comerciales acumuladas superiores a los 5 millones de dólares. Es alarmante que un solo inversor haya perdido casi 4 millones de dólares. Lungo reiteró las implicaciones más amplias de la decisión.
Además, al dictar la sentencia, el juez Nicholas criticó las prácticas de cumplimiento de BitTrade y describió el sistema de cumplimiento de la empresa como "gravemente defectuoso". El tribunal señaló que las acciones de BitTrade fueron motivadas por un motivo de generación de ingresos, una conclusión que surge de la decisión de la compañía de continuar ofreciendo el producto incluso después de tener conocimiento de posibles violaciones legales.
"BitTrade no consideró los requisitos del sistema DDO hasta que ASIC se los informó por primera vez", señaló.
El marco de Obligaciones de Diseño y Distribución (DDO) exige que las empresas diseñen productos financieros adaptados para satisfacer las necesidades de grupos de consumidores específicos y los distribuyan de manera responsable.
Mientras tanto, el caso llega en un momento en que ASIC está aumentando su escrutinio del sector de activos digitales. El regulador inició recientemente consultas con las partes interesadas de la industria. Busca actualizar su guía sobre cuándo las ofertas de activos digitales pueden considerarse productos financieros regulados.
Esta consulta está abierta a comentarios hasta febrero de 2025. Sin embargo, las acciones de cumplimiento de la ASIC resaltan los riesgos asociados con la inversión en activos digitales.
Kraken, además de los desafíos legales, también planea cerrar su mercado NFT. Esta medida permitirá al intercambio central asignar recursos a próximos proyectos. En octubre, despidió hasta el 15% de sus empleados como parte de sus esfuerzos de reestructuración.
A pesar de estos problemas operativos, el intercambio planea lanzar una cadena de bloques de capa 2 en 2025. Las posibilidades de oferta pública inicial (IPO) siguen vivas en medio de los cambios regulatorios esperados en los EE. UU. el próximo año.