Autor: Nancy, PANews
Mientras el mercado de monedas estables continúa expandiéndose, los fundamentos están experimentando una mejora multifacética. En este momento, desde la cooperación de reconciliación entre Binance y Circle, hasta la intensa planificación de los gigantes criptográficos, pasando por la frecuente actividad de financiamiento y la mejora gradual del entorno político, la liquidez y los escenarios de aplicación en el sector de las monedas estables están expandiéndose rápidamente, acelerando su camino para convertirse en una de las narrativas centrales de este ciclo.
Binance y Circle "reconcilian" y los gigantes del sector aceleran la expansión de las monedas estables.
El 11 de diciembre, Binance anunció oficialmente una cooperación estratégica con Circle, el emisor de la moneda estable USDC, para ampliar el alcance de adopción de USDC y apoyar el desarrollo de un ecosistema más amplio de activos digitales y servicios financieros. Según el acuerdo, Binance integrará profundamente USDC en su línea de productos, proporcionando servicios de comercio, ahorro y pagos a 240 millones de usuarios en todo el mundo, e incorporará USDC en sus reservas corporativas. Circle proporcionará a Binance soporte técnico, liquidez y herramientas complementarias.
Al respecto, el CEO de Binance, Richard Teng, declaró que ambas partes impulsarán conjuntamente la innovación de las monedas estables y la expansión de los escenarios de aplicación. El CEO de Circle, Jeremy Allaire, enfatizó que, gracias al ecosistema de aplicaciones financieras en rápido desarrollo de Binance, se espera que USDC obtenga una aplicación más amplia.
Esta "gran reconciliación del siglo" sorprendió a la comunidad cripto, especialmente porque las dos compañías habían estado en oposición en el pasado. Al mirar hacia atrás al año pasado, la moneda estable BUSD, emitida en conjunto por Binance y Paxos, se enfrentó a una investigación por parte de los reguladores estadounidenses, lo que llevó a que Binance se viera obligado a salir del centro de la escena de las monedas estables. Circle fue considerado el "informante" detrás de esta investigación; según informes de Bloomberg, Circle había informado al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) en el otoño de 2022 que Binance no tenía suficientes reservas para respaldar el token BUSD emitido a través de Paxos.
Sin embargo, la colaboración actual no solo marca la reconciliación de dos grandes competidores, sino que también establece una nueva base para una mayor expansión de las monedas estables.
En realidad, las principales empresas de criptomonedas han estado cada vez más activas en el ámbito de las monedas estables en este tiempo. Por ejemplo, recientemente Binance ha ampliado la aplicación de varias monedas estables, incluida la finalización de la integración de la moneda estable FDUSD en la red Sui y la integración de USDT en la red Aptos.
Tether también ha lanzado recientemente varias actualizaciones importantes. Por ejemplo, Tether ha aumentado significativamente la cantidad de USDT emitidos, alcanzando un total de 4 mil millones de dólares en emisiones este mes, con más de 100 millones de billeteras en la cadena que poseen USDT; USDT ha sido reconocido por el Mercado Global de Abu Dhabi como un activo virtual. Al mismo tiempo, Tether también está acelerando su expansión en varias cadenas de bloques, incluyendo el lanzamiento de USDT en la cadena TON y la introducción en la red Aptos.
Circle también está acelerando su despliegue. Recientemente, Circle anunció el lanzamiento del protocolo de transferencia entre cadenas CCTP V2, reduciendo el tiempo de liquidación de minutos a segundos, con la intención de lanzarse a principios de 2025 para soportar las redes Ethereum, Base y Avalanche, y expandirse en el futuro a más cadenas de bloques; al mismo tiempo, Circle también anunció que USDC se lanzará en Aptos y planea apoyar plataformas como Unichain.
Además, la moneda estable RLUSD de Ripple también anunció que ha obtenido la aprobación del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, y esta moneda estable inicialmente solo está disponible para instituciones.
Estas dinámicas indican que el mercado de monedas estables está en rápido desarrollo, especialmente la acelerada planificación de las empresas líderes sin duda impulsará la penetración y aplicación de este sector en el sistema financiero global. Además, PANews también destacó recientemente en un artículo (La UE inicia la guerra de las monedas estables: 21 emisores compiten, Circle llega primero, Tether apoya a los "agentes") los avances en el mercado europeo.
La capitalización total de las monedas estables superó los 200 mil millones de dólares, impulsada por la inversión y el financiamiento, el ecosistema está prosperando cada vez más.
El mercado de monedas estables está alcanzando un momento histórico. Los datos de DeFiLlama muestran que, hasta el 12 de diciembre, la capitalización total de mercado de las monedas estables ha alcanzado un nuevo máximo histórico, superando los 200 mil millones de dólares. Según la empresa de gestión de activos Bitwise, la escala del mercado de monedas estables podría duplicarse el próximo año, alcanzando los 400 mil millones de dólares.
En realidad, el papel de las monedas estables en el sistema financiero global está cobrando cada vez más importancia, y los escenarios de aplicación se están volviendo más diversos. Según el último informe de investigación de Standard Chartered, las monedas estables están pasando de ser utilizadas solo en intercambios de criptomonedas a convertirse en herramientas importantes en el ámbito financiero global. Especialmente en los mercados emergentes donde los negocios bancarios transfronterizos tradicionales están limitados, las monedas estables ofrecen una solución rápida y confiable para la transferencia de activos digitales en dólares. La encuesta muestra que en países como Brasil, Turquía, Nigeria, India e Indonesia, el 69% de los encuestados utilizan monedas estables como sustituto de moneda, el 39% para pagos de bienes y servicios, y otro 39% para pagos transfronterizos.
Particularmente en este momento, con el surgimiento de más proyectos innovadores de monedas estables, el ecosistema se enriquece cada vez más, mientras que la demanda de esta herramienta en el mercado sigue en aumento, y la afluencia de capital también ofrece más posibilidades y espacio de imaginación para el desarrollo adicional de las monedas estables. Según estadísticas de PANews, al menos 23 monedas estables han anunciado financiamiento en la segunda mitad de este año, sumando más de 1.86 mil millones de dólares en inversiones, donde el financiamiento de Bridge alcanzó los 1.68 mil millones de dólares, principalmente debido a su adquisición por parte del gigante de pagos Stripe por 1.1 mil millones de dólares en octubre de este año.
Por ejemplo, recientemente Binance Labs anunció su inversión en el proyecto de infraestructura de intercambio de monedas estables Solana, Perena, que busca resolver el problema de fragmentación del ecosistema de monedas estables a través de su producto Numéraire y reducir los requisitos de capital para la emisión de nuevas monedas estables. Los usuarios de la plataforma podrán acuñar monedas estables a través de este acuerdo, obtener rendimientos de activos del mundo real tokenizados y utilizar un sistema de posiciones de deuda garantizada por capas para lograr una configuración personalizada de riesgo y retorno.
La plataforma financiera impulsada por monedas estables, KAST, también anunció la finalización de una ronda de financiación semilla de 10 millones de dólares, liderada por las compañías de inversión Peak XV y HongShan, que se desprendieron de Sequoia, y que permitirá a los usuarios poseer y utilizar monedas estables a través de canales de pago tradicionales, además de ofrecer servicios de tarjetas de crédito utilizables en redes de comerciantes estándar, permitiendo a los usuarios gastar sus activos de monedas estables en comerciantes que no soportan pagos en criptomonedas.
La empresa de pagos transfronterizos con monedas estables, Sphere, completó una financiación de 5 millones de dólares liderada por Coinbase Ventures y Kraken Ventures. Este acuerdo, a través de la colaboración con empresas de tecnología financiera global y proveedores de servicios de remesas con licencia, permitirá pagos transfronterizos con monedas estables entre empresas y permitirá el intercambio de monedas estables por moneda fiduciaria local en las regiones soportadas.
El continuo avance de estos proyectos innovadores no solo está inyectando nueva vitalidad al desarrollo de las monedas estables, sino que también está ampliando gradualmente el papel de las monedas estables en el ecosistema financiero global.
Mientras tanto, el entorno regulatorio de las monedas estables a nivel mundial también se está perfeccionando gradualmente, y las políticas en diferentes lugares están brindando garantías institucionales para el desarrollo de las monedas estables. El último (proyecto de ley sobre monedas estables) de Hong Kong se presentará para su primera lectura en el consejo legislativo el 18 de diciembre, proponiendo un sistema de regulación para los emisores de monedas estables respaldadas por moneda fiduciaria, lo que marca un paso sustancial en la regulación de monedas estables; se espera que el Banco Central de Brasil revoque la prohibición de la auto-custodia de monedas estables, con una actitud regulatoria que se vuelve más abierta; la próxima (Ley de Regulación del Mercado de Activos Cripto) (MiCA) de la UE también se espera que se convierta en un hito importante en la regulación de monedas estables a nivel mundial, proporcionando más garantías de cumplimiento para el mercado de monedas estables; mientras que la (Ley de Claridad de Monedas Estables de Pago) en EE. UU., que aún no ha sido aprobada, podría otorgar licencias a los emisores de monedas estables, y la inminente llegada de Trump se considera que acelerará la implementación de esta ley sobre criptomonedas.
En general, bajo el impulso de la activa planificación de las principales empresas de criptomonedas y la continua afluencia de capital, las monedas estables están abriendo más escenarios de aplicación para satisfacer la urgente demanda del mercado financiero global de herramientas de pago convenientes, seguras y eficientes, acelerando así la transición de las monedas estables de los márgenes de las criptomonedas al mercado financiero mainstream. Al mismo tiempo, el avance gradual de las políticas en diferentes países también está allanando el camino para la legalización y normalización del mercado de monedas estables.
