Australia ha propuesto normas más estrictas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CTF) destinadas a reforzar la supervisión de la industria de las criptomonedas para combatir los delitos financieros.
Las normas propuestas, presentadas por el Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC), siguen los pasos de las enmiendas a la Ley AML/CTF aprobadas por el parlamento en noviembre.
El marco actualizado tiene como objetivo cerrar brechas regulatorias, mejorar la supervisión de los sectores de alto riesgo, aumentar las medidas de diligencia debida del cliente (CDD), hacer cumplir obligaciones de presentación de informes más estrictas e implementar reglas más estrictas para las empresas.
Las reglas borrador están abiertas a consulta pública hasta el 14 de febrero de 2025, mientras AUSTRAC llama a las partes interesadas de la industria —particularmente a aquellos en criptomonedas y servicios financieros— a proporcionar comentarios para informar la versión final del marco.
Propuesta de mayor supervisión
Las reformas de la regla propuesta introducen una supervisión regulatoria ampliada de los sectores de alto riesgo, incluidas las casas de cambio de criptomonedas, los servicios legales y las empresas de bienes raíces.
Las actualizaciones exigirían CDD más estrictas, definiciones de grupos de informes mejoradas y obligaciones más estrictas de la Regla de Viaje para transferencias internacionales.
Bajo el marco propuesto, las empresas deben verificar las identidades de los clientes a través de procesos basados en el riesgo, monitorear transacciones sospechosas y mantener la transparencia en las transferencias de activos transfronterizas.
Nuevas reglas propuestas por AUSTRAC. Fuente: AUSTRAC
Reducción de cargas de cumplimiento
El marco también busca disminuir las cargas de cumplimiento adoptando un modelo de cumplimiento basado en resultados, reemplazando la estructura prescriptiva actual.
Este cambio permitiría a las empresas adaptar las medidas de cumplimiento según el tamaño, la estructura y el perfil de riesgo, manteniendo estándares rigurosos.
La Regla General AML/CTF 2025 y la Regla AML/CTF (Exenciones) 2007 se introdujeron en la propuesta, con el objetivo de mantener las exenciones necesarias del régimen anterior mientras se eliminan los requisitos obsoletos para mantener la estabilidad y continuidad.
Próximos pasos
AUSTRAC abrió el borrador del marco del 11 de diciembre al 14 de febrero de 2025, para que las partes interesadas —incluidas instituciones financieras, profesionales legales y casas de cambio de criptomonedas— proporcionen comentarios.
La propuesta sigue un patrón de enfoque regulatorio en constante aumento en la industria de criptomonedas por parte de las autoridades australianas, como se observó recientemente el 6 de diciembre cuando AUSTRAC creó un grupo de trabajo para hacer frente a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas.
El grupo de trabajo asegurará que los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas cumplan con estándares mínimos para eliminar el riesgo de finanzas ilícitas que pasen a través de las máquinas en el “primer paso [...] para reducir el uso criminal de criptomonedas en Australia.”
Revista: ‘Los normies degens’ se lanzan a los tokens de criptomonedas para fanáticos del deporte por las recompensas