DeFi existe desde 2017, pero 2020 será el año en que DeFi realmente explote. DeFi ha abierto nuevos servicios financieros llenos de potencial pero también llenos de riesgos. En el artículo siguiente, Theblock101 explora con usted los riesgos y el potencial de participar en proyectos DeFi.
1. Descripción general de DeFi
Finanzas descentralizadas DeFi (Finanzas Descentralizadas), en las que los servicios financieros se brindan a través de plataformas descentralizadas, basadas en tecnología blockchain y contratos inteligentes. DeFi permite a los usuarios realizar servicios financieros tradicionales sin necesidad de intermediarios, y esas transacciones se realizarán completamente por su cuenta a través de contratos inteligentes.
Al principio, DeFi eran simplemente proyectos sobre billeteras, pisos dex y préstamos. Poco a poco, DeFi ha crecido y se ha vuelto más diverso con nuevos productos Perpetual, Options,...
Como mercado joven, DeFi tiene muchas oportunidades de inversión y es potencialmente riesgoso. Muchas personas se hicieron ricas de la noche a la mañana, pero también hubo personas que lo perdieron todo en tan solo unas horas.
2. Riesgos al invertir en proyectos DeFi
2.1. Riesgos de contratos inteligentes
Una parte importante del sistema DeFi son los contratos inteligentes.
Los riesgos de los contratos inteligentes implican errores en el código fuente del contrato o un diseño inseguro, lo que puede provocar pérdida de fondos o fraude.
Por ejemplo, en 2020, el protocolo DeFi "YAM Finance" encontró problemas de contratos inteligentes, debido a la negligencia del proyecto al lanzar el producto sin auditoría, lo que llevó a dejar vulnerabilidades para que los piratas informáticos las explotaran. Como resultado, la mayor parte del valor de la moneda YAM se perdió en tan sólo unos días.
Para evitar los riesgos asociados a los contratos inteligentes existen varios métodos:
Verifique el informe de auditoría del proyecto y si las unidades de auditoría tienen buena reputación.
Consulte la seguridad de los contratos inteligentes en https://dexscreener.com/.
No se recomienda mantener los activos en una sola plataforma.
Nada es absolutamente seguro, debes acostumbrarte a revocar los derechos de uso de activos de los contratos inteligentes para mantener tu billetera segura.
2.2. Riesgos de seguridad
Los servicios DeFi pueden convertirse en blanco de ciberataques o vulnerabilidades de seguridad, lo que provoca la pérdida de activos de los usuarios.
Por ejemplo, en 2021, el protocolo DeFi Poly Network fue víctima de un ataque de piratería por valor de cientos de millones de dólares, perdiendo fondos y tokens de los usuarios.
Más recientemente, el proyecto KyberSwap fue visitado por piratas informáticos y el fondo de liquidez de KyberSwap fue atacado mediante un préstamo rápido, lo que provocó una pérdida de 47 millones de dólares.
2.3. Riesgos del propio equipo del proyecto.
En el mercado de las criptomonedas, además de los proyectos de calidad, siempre hay proyectos fraudulentos y usuarios rugpul.
Esta forma de fraude es muy sofisticada, el equipo de desarrollo tiene productos reales, crea canales de comunicación normales como otros proyectos para crear credibilidad y atraer a los usuarios a depositar dinero en la plataforma. Un buen día, este equipo de desarrollo se quedará con el dinero y los usuarios ya no podrán acceder a la plataforma.
Por ejemplo, en julio, el proyecto Kannagi Finance en zkSync Era abandonó la comunidad y el TVL pasó de 2,13 millones de dólares a 0.
2.4. Riesgo por fluctuaciones de precios
El mercado de las criptomonedas tiene grandes fluctuaciones de precios y es muy sensible a las noticias. Si participa en una plataforma de préstamos, las fuertes fluctuaciones de precios pueden provocar la liquidación de la garantía. Otro caso es el de proporcionar liquidez en las plataformas DeFi, donde las fuertes fluctuaciones de precios provocarán pérdidas temporales.
2.5. Riesgo de problemas de liquidez
Para los proyectos DeFi, el riesgo de liquidez del mercado es lo más preocupante. Cuando opere con grandes cantidades de dinero, considere siempre comprobar la liquidez del par comercial. Ha habido muchos casos en los que después de intercambiar una gran cantidad de dinero, sólo recibes unos pocos dólares.
2.6. Riesgos de enlaces falsos
Los falsificadores son cada vez más sofisticados, el problema de hacer clic en enlaces falsos no sólo les ocurre a los novatos sino también a aquellos que llevan mucho tiempo en el mercado. Algunas formas comunes de fraude son las siguientes.
Pretendiendo ser un administrador: muchos estafadores se harán pasar por administradores y le enviarán mensajes de texto con anticipación invitándolo a comprar rondas privadas, invitándolo a depositar dinero por adelantado para unirse a grupos cerrados para compartir apuestas. Especialmente si tiene problemas con el intercambio o la billetera, cuando envíe mensajes de texto pidiendo ayuda en grupos de intercambio, los estafadores enviarán mensajes de texto primero y lo atraerán para que envíe una frase inicial o le darán un enlace fraudulento.
Hacerse pasar por la página de medios de un proyecto: este formulario engañará tus ojos y tu codicia. Los apostadores fraudulentos crearán páginas en medios como Twitter o sitios web que falsifiquen canales oficiales, lo que será muy difícil de detectar a simple vista. Lo atraerán con noticias sobre lanzamientos aéreos y tokens de reclamo. Si hace clic y visita estas páginas, la tasa de pérdida de sus activos será muy alta.
Hacerse pasar por un reclutador: este formulario solo ha aparecido en los últimos 2 años. El objetivo de los ataques de estos estafadores son los administradores de grupos comunitarios que buscan trabajo. Te enviarán un archivo APK o te pedirán que descargues la aplicación desde su sitio web y luego te pedirán que la instales en tu computadora. Cuando instale el archivo, el código malicioso accederá a su computadora y robará información importante, como el correo y la frase inicial.
2.7. Riesgos legales
El mercado de criptomonedas en general y DeFi en particular no están reconocidos ni protegidos por la ley. En caso de perder dinero por los ataques, será muy difícil recuperarlo o pedirle al gobierno que intervenga.
3. Potencial al invertir en proyectos DeFi
3.1. Oportunidad de recibir lanzamiento aéreo
Los proyectos DeFi causan una impresión en la comunidad con recompensas de lanzamiento aéreo para la comunidad, con algunos lanzamientos aéreos muy grandes que van desde varios miles hasta decenas de miles de dólares.
Algunos lanzamientos aéreos destacados incluyen:
Uniswap Airdrop 400 UNI a 250.000 direcciones de billetera, se estima que cada billetera recibió más de 1000 USD en el momento del Airdrop.
Aptos Labs, el proyecto se lanzará a aquellos que participen en Aptos Incentivized Testnet (programa de ejecución de nodos) (cada billetera 300 APT) o hayan acuñado la red de prueba Aptos Zero NFT (cada billetera 150 APT). Se estima que cada billetera que recibe Aptos Airdrop vale más de $1000 cada una.
Jito se lanzó desde el aire a 9000 direcciones de billetera, las billeteras bajas recibieron $10,000.
3.2. Alto potencial de crecimiento y ganancias.
Listar tokens en un DEX es muy fácil en comparación con los intercambios CEX, por lo que enumerar los intercambios DEX ayuda a los proyectos jóvenes que no tienen suficiente solidez financiera para acceder fácilmente a la comunidad. Del lado del usuario, existe la oportunidad de invertir temprano en proyectos potenciales, y cuando los precios cotizan en los principales intercambios como Bybit y Binance, los precios han aumentado mucho.
3.3. Oportunidad de obtener ingresos pasivos
Los usuarios pueden participar proporcionando liquidez en plataformas DEX, participar en agricultura en plataformas Yeld Farming o participar en préstamos en plataformas de préstamos para obtener ganancias.
3.4. Oportunidades de trabajo
Los proyectos DeFi tienen muchas oportunidades laborales para usted, los proyectos DeFi a menudo tienen programas para reclutar embajadores o administradores de la comunidad local. Cuando trabaje en esos puestos, recibirá un salario del proyecto, el precio oscila entre $ 500 y $ 2000. Además, conocerá información importante sobre el proyecto de antemano, lo cual es una ventaja a la hora de invertir.
4. Conclusión
El mercado DeFi es muy nuevo y está lleno de potencial para ayudarte a cambiar tu posición en poco tiempo, pero también está lleno de riesgos. Esté siempre completamente equipado con conocimientos antes de participar en el mercado DeFi. Si tiene preguntas que necesitan respuesta, no dude en hacerlas en Bigcoin Vietnam, recibirá ayuda de los administradores.