First Abu Dhabi Bank (FAB) ha firmado un Memorando de Entendimiento (MoU) con Libre Capital, una firma de tecnología centrada en infraestructura de inversión basada en blockchain y respaldada por Further Ventures. Esta colaboración tiene como objetivo explorar métodos innovadores para préstamos garantizados utilizando blockchains públicas y activos del mundo real tokenizados (RWAs).

La asociación integrará las capacidades de emisión primaria en la cadena y funciones de préstamo de Libre con la experiencia financiera y liquidez de FAB, creando un ecosistema de préstamos totalmente automatizado, transparente y eficiente. Al emplear activos de fondos tokenizados de alta calidad como colateral, esta iniciativa busca redefinir el financiamiento del Valor Neto de los Activos (NAV), abriendo así nuevas avenidas para prestatarios acreditados e institucionales en redes de blockchain públicas.

Este MoU sienta las bases para una estrategia en múltiples fases en préstamos garantizados en la cadena, potencialmente transformando los modelos de préstamo tradicionales. La fase inicial probará una línea de crédito para préstamos en stablecoin, asegurada por fondos de mercado monetario tokenizados de gestores de activos de renombre mundial. El sistema utilizará tecnología blockchain para la gestión automatizada de colaterales, actualizaciones de NAV en tiempo real a través de oráculos y supervisión de préstamos habilitada por contratos inteligentes.

Con características como liquidez diaria, distribución de fondos sin problemas y gestión de riesgos automatizada, esta iniciativa posiciona a ambas organizaciones como líderes en financiamiento NAV habilitado por blockchain. También establece las bases para el compromiso institucional en mercados tokenizados compatibles, cerrando la brecha entre las finanzas tradicionales y los ecosistemas descentralizados mientras garantiza el cumplimiento regulatorio en diversas jurisdicciones.

La tecnología de Libre anuncia una nueva era de finanzas sin fricciones al permitir que los inversores institucionales o acreditados tomen préstamos contra sus tenencias en activos financieros tokenizados. Estos activos son prometidos a los prestamistas de la plataforma y se bloquean de forma segura en bóvedas de contratos inteligentes durante el período del préstamo. Este modelo de préstamo innovador ofrece eficiencias excepcionales, incluyendo la agilización de la distribución de préstamos, ahorros de costos y completa transparencia en la cadena.

Sameh AlQubaisi, Jefe del Grupo de Mercados Globales en FAB, comentó: “La participación de FAB en esta iniciativa subraya nuestro compromiso de impulsar la innovación en el panorama financiero de los EAU. A través de esta iniciativa, FAB tiene como objetivo habilitar instalaciones de crédito seguras respaldadas por activos tokenizados, con procesos automatizados que aseguran una gestión de riesgos robusta y un cumplimiento regulatorio completo. Esta empresa se alinea perfectamente con la visión de los EAU de convertirse en un centro global de excelencia financiera y tecnológica.”

Dr. Avtar Sehra, fundador y CEO de Libre Capital, declaró: “Esta asociación epitomiza el poder transformador de blockchain y RWAs en la reimaginación de los mercados de capital. Junto con FAB, estamos sentando las bases para un futuro donde el acceso a la liquidez sea sin problemas, seguro y globalmente interconectado.”

Faisal Alhammadi, Socio Gerente de Further Ventures, agregó que “En Further Ventures, creemos firmemente en el impacto transformador que la tokenización tendrá en la reestructuración de la entrega de servicios financieros. A través de esta asociación, demostramos cómo los EAU pueden seguir siendo un líder en la adopción de activos digitales en casos de uso institucionales.”

Los primeros inversores en Libre incluyen a Laser Digital de Nomura y el Grupo WebN.

Libre Capital

Libre está desarrollando una infraestructura de inversión que permite a los gestores de activos conectarse sin problemas con los distribuidores mientras proporciona un acceso inigualable a fondos de inversión alternativos globales. Además, Libre está trabajando en servicios de valor agregado dentro del ecosistema de activos alternativos, como préstamos garantizados y reequilibrio automatizado. Actualmente, Libre ofrece sus fondos tokenizados exclusivamente a inversores institucionales y acreditados.

First Abu Dhabi Bank (FAB)

Con sede en los Emiratos Árabes Unidos, First Abu Dhabi Bank (FAB) se encuentra entre las instituciones financieras más grandes y seguras del mundo. A partir de septiembre de 2024, cuenta con activos totales de AED 1.2 billones (USD 335 mil millones) y tiene una sólida calificación crediticia de Aa3/AA-/AA- de Moody’s, S&P y Fitch, respectivamente.

FAB proporciona diversos servicios financieros a través de cinco unidades de negocio: Banca de Inversión, Banca Corporativa y Comercial, Banca de Consumo, Banca Privada y Mercados Globales a través de una extensa red internacional que abarca 20 mercados en todo el mundo. Cotizado en la Bolsa de Valores de Abu Dhabi (ADX), FAB es reconocido como un proveedor líder de financiamiento islámico y pionero en la emisión de sukuk.

Further Ventures

Further Ventures se centra en construir e invertir en empresas que están dando forma al futuro de los mercados financieros. Su plataforma global conecta la infraestructura financiera de próxima generación en economías emergentes con los mercados de capitales globales. Permiten a los socios institucionales transferir y almacenar sus activos de manera segura mientras facilitan el comercio de productos estructurados y la tokenización de fondos, entre otros servicios.