¿Retiro imprudente? ¡La congelación de la tarjeta es solo un pequeño problema, lo que más teme es el “paquete de 37 días”!
Con la llegada del mercado alcista y el aumento de activos, muchos amigos comienzan a retirar fondos para mejorar su vida. Pero una operación imprudente puede tener graves consecuencias, como la congelación de la cuenta o incluso ser “invitado a tomar té”. Lo más grave podría ser enfrentar la sanción del “paquete de 37 días”!
Presta atención a los siguientes puntos:
1. La congelación ya no depende solo del banco: bajo la “acción de corte de tarjetas”, la congelación de la cuenta ya no se decide únicamente por el banco o la plataforma de pago. Si se sospecha de movimientos de fondos ilegales, las autoridades pertinentes pueden congelar la cuenta directamente, sin necesidad de notificación.
2. Detención de pagos durante 72 horas tras la congelación: después de que la cuenta es congelada, generalmente entra en estado de “detención de pagos”, y puede descongelarse automáticamente dentro de 72 horas. Sin embargo, si se trata de una congelación judicial, el período puede extenderse, incluso hasta que finalice la investigación del caso.
3. Congelación judicial, posible investigación: si la congelación dura más de 72 horas, la cuenta podría ser congelada judicialmente, y las autoridades pertinentes investigarán el flujo de fondos. Si los fondos son sospechosos de ser ilegales, el tiempo de descongelación no es seguro.
4. Cooperar activamente con la investigación: si tu cuenta es congelada, es crucial cooperar con la investigación, guardar bien los registros de transacciones y el flujo de fondos, para demostrar que el origen de los fondos es claro.
5. Alipay y WeChat también pueden ser congelados: no solo las tarjetas bancarias, Alipay y WeChat también pueden ser congelados debido a problemas de gestión de riesgos, especialmente si los fondos están relacionados con transacciones ilegales.
6. Precaución al retirar fondos: la regulación de las criptomonedas se está volviendo cada vez más estricta, especialmente en transacciones de gran volumen, es crucial realizar un buen control de riesgos, evitar fuentes de fondos poco claras y no involucrarse en transacciones ilegales.
7. Diferencias en la percepción de las criptomonedas por parte de la policía local: las fuerzas del orden en diferentes lugares tienen diferentes percepciones sobre las criptomonedas, lo que puede llevar a un examen más riguroso e incluso a investigaciones en persona. En tales casos, mantén la calma y coopera, y contrata a un abogado profesional para que se encargue.
8. La acción de corte de tarjetas continúa a largo plazo: la “acción de corte de tarjetas” no tiene fecha límite, la regulación continuará. Incluso si no has usado tu tarjeta bancaria por un largo tiempo, todavía podrías enfrentar una congelación.
9. La certificación KYC de la plataforma es crucial: elige plataformas de trading con buena reputación, asegurando que la certificación KYC sea estricta para reducir el riesgo de cuentas congeladas.
10. Cuidado con las transacciones de fondos ilegales: las criptomonedas pueden transferirse a través de canales ilegales, asegúrate de que el origen de los fondos sea claro, no realices transacciones fuera de la plataforma, y evita involucrarte en actividades ilegales como el lavado de dinero.