La Unión Europea (UE) tendrá nuevas regulaciones ALD, que entrarán en vigor el próximo año, para reforzar su supervisión contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el criptoespacio.
El nuevo marco ALD incluye el inicio de otra autoridad reguladora, la Autoridad Antilavado de Dinero (AMLA), que fomentará la colaboración entre autoridades clave y reducirá los riesgos en el sistema financiero de la UE.
La UE trabaja en la normativa ALD/CFT desde 2018
En 2018, la Unión Europea introdujo algunas guías ALD/CFT. Sin embargo, en aquel entonces, las regulaciones solo se aplicaban a los proveedores de billeteras custodios y a los proveedores de servicios de moneda criptográfica a fiduciaria. También se limitaron a políticas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y pasaron por alto los controles de entrada al mercado o los requisitos de protección del consumidor.
En 2021, la UE se vio obligada a revisar su marco ALD/CFT tras una serie de criptodelitos de alto perfil. En ese momento, el 1% del PIB de la región también estaba vinculado a actividades financieras sospechosas, y todos los casos de lavado de dinero involucraban elementos transfronterizos.
Así, en 2023, la autoridad propuso un reglamento único para regular y supervisar una gama más amplia de emisión, comercio y servicios de criptoactivos y ampliar las regulaciones a otros proveedores de servicios de criptoactivos (CASP).
El marco incorporará nuevas directivas de blanqueo
Para finales de 2025, se espera haya implementado el paquete legislativo completo ALD/CFT , incluido el código normativo único para la región. El nuevo reglamento ampliará la gama de empresas sujetas a regulaciones, abarcando intermediarios de crédito hipotecario y de consumo, administradores de fondos, plataformas de crowdfunding y operadores de migración de inversiones