Fuente del artículo: Abogado Mankun Blockchain

En la última semana, muchos amigos del abogado Mankun han estado discutiendo sobre un asunto: el Tribunal Superior de Shanghai publicó un artículo (¿Qué es el desenlace de la alta financiación de criptomonedas?), donde el autor afirma claramente que poseer criptomonedas no es ilegal.

*Fuente de la imagen: Captura de pantalla de un artículo de WeChat

Tras la publicación de este artículo, el entorno de las criptomonedas en el país parece estar 'celebrando el Año Nuevo', con múltiples medios de comunicación autopublicándose, promoviendo esta información favorable, como si la publicación de este artículo significara que nuestro país ha comenzado a relajar las restricciones sobre los activos virtuales. Aquí, el abogado Mankun debe 'verter dos cubos de agua fría' sobre todos, disminuyendo un poco el entusiasmo por la inversión en activos virtuales y despertando la racionalidad de todos.

Primer balde de agua fría: poseer nunca ha sido ilegal

Si revisamos detenidamente los documentos de política sobre criptomonedas en nuestro país, descubriremos que, durante mucho tiempo, poseer criptomonedas de forma individual no ha sido ilegal.

Actualmente, muchas de las calificaciones de actividades ilegales relacionadas con las criptomonedas tienen su origen en el 'Aviso 924' publicado en 2021. En este documento, el Banco Popular de China y diez ministerios dejaron claro que las criptomonedas no tienen la condición legal de moneda de curso legal y no son de curso forzoso; las actividades comerciales relacionadas con las criptomonedas se consideran actividades financieras ilegales, incluyendo la provisión de servicios de intercambio, servicios de conversión, emisión de criptomonedas, etc. Sin embargo, este documento no menciona en ninguna parte la ilegalidad de 'poseer criptomonedas de forma individual'.

En otras palabras, poseer criptomonedas actualmente se encuentra en una zona gris no ilegal. El artículo del Tribunal Superior de Shanghai en realidad solo reafirma esto y no representa un relajamiento de las políticas.

Aunque la ley no prohíbe claramente que las personas posean criptomonedas, su legalidad tampoco ha sido completamente reconocida; sin embargo, en algunos casos se ha considerado a las criptomonedas como un tipo de propiedad virtual. Por ejemplo, en 2019, el Tribunal de Internet de Hangzhou determinó que el bitcoin tiene atributos de propiedad y cumple con las características legales de la propiedad virtual, y finalmente falló a favor del demandante sobre la solicitud del demandado para devolver bitcoins que fueron trasladados ilegalmente; igualmente, en 2021, el Tribunal del Distrito de Nanshan en Shenzhen, en un caso relacionado con Litecoin (LTC), indicó que aunque las criptomonedas no tienen la condición de moneda legal, pueden considerarse propiedad virtual en contextos específicos, y falló a favor de la solicitud de devolución del demandante.

Como un tipo de propiedad virtual, los activos virtuales son similares a los puntos QQ o a los objetos raros en los juegos, poseerlos no es ilegal.

Segundo balde de agua fría: poseer es un prerrequisito para obtener

Sin embargo, muchas personas pasan por alto un problema clave: la base de la posesión radica en 'obtener'. Actualmente, hay múltiples formas de adquirir activos virtuales, y aunque la mayoría de los métodos de adquisición no son directamente ilegales, en ciertas circunstancias, podrían generar riesgos legales debido a problemas en los métodos de operación o en las fuentes de financiamiento. A continuación se enumeran las principales vías de adquisición que el abogado Mankun ha recopilado para su entendimiento:

1. Comprar por cuenta propia

La compra de criptomonedas es una de las formas más comunes de obtener activos virtuales. Desde la perspectiva legal, según el 'Aviso 924', las criptomonedas no tienen curso forzoso y no están protegidas por la ley, pero el documento no estipula claramente que la 'acción de compra' sea ilegal. Por lo tanto, la compra de criptomonedas por parte de individuos no es ilegal bajo la ley actual. Sin embargo, es importante tener en cuenta que las actividades de transacción de criptomonedas no están protegidas legalmente, lo que significa que si se producen pérdidas de fondos en la transacción, será muy difícil para el individuo hacer valer sus derechos, e incluso podría no recibir apoyo legal.

Además, la 'legalidad' de la acción de compra también depende de la conformidad de los métodos de transacción y de la fuente de financiamiento. Por ejemplo, aunque la compra de criptomonedas a través de intercambios en el extranjero no es ilegal, puede implicar problemas relacionados con el control de divisas y la declaración de impuestos; mientras que obtener criptomonedas a través de transacciones extrabursátiles (OTC) podría conllevar un mayor riesgo de cumplimiento debido a su anonimato y falta de protección de terceros. Especialmente en transacciones extrabursátiles, la asimetría de información puede conducir fácilmente a fraudes o pérdidas de fondos.

Al mismo tiempo, una de las situaciones ilegales más comunes en la compra y venta de activos virtuales en nuestro país es la falta de claridad en la fuente de los fondos de transacción, incluso implicando 'dinero negro'. Si un comprador, sin saberlo, adquiere criptomonedas que son sospechosas de ser ilegales, aunque la acción de compra en sí no sea ilegal, podría enfrentar problemas de congelamiento de cuentas debido a la participación indirecta en la circulación de fondos ilegales.

2. Participar en la minería

Obtener criptomonedas a través de la minería fue una de las principales formas para los inversores, especialmente durante el auge de Bitcoin y Filecoin. Sin embargo, con los cambios en la política, la legalidad de la minería se ha vuelto cada vez más compleja.

Desde el punto de vista de políticas, el aviso publicado en 2021 (sobre la regulación de actividades de 'minado' de criptomonedas) clasificó claramente el minado como una industria a eliminar y exigió la limpieza total de nuevos proyectos de minado, acelerando la salida de proyectos existentes. Esto significa que las actividades masivas de minería han sido claramente limitadas por la política estatal. Si las actividades de minería provocan un alto consumo de energía o daños al medio ambiente, e incluso implican problemas de uso ilegal de electricidad, podrían ser consideradas como violaciones del orden público o de los principios de sostenibilidad y, por lo tanto, ser declaradas inválidas. Por ejemplo, en un caso de disputa contractual entre una empresa de Shanghai y una empresa de Beijing, el tribunal consideró que las actividades de minería eran inválidas debido a su alto consumo de energía, alto riesgo y su impacto negativo en los objetivos de desarrollo sostenible del país.

Entonces, ¿es ilegal el minado individual? Actualmente, nuestro país no ha establecido regulaciones legales que prohíban directamente el minado a pequeña escala por individuos. Teóricamente, si una persona compra legalmente una máquina de minado y utiliza sus propios recursos eléctricos para minar, no estaría violando la ley actual. Sin embargo, en la práctica, algunas actividades de minado pueden implicar métodos ilegales o acciones inapropiadas, lo que podría tocar la línea legal. Por ejemplo:

· Problemas de uso ilegal de electricidad. Algunos mineros roban recursos eléctricos para minar, por ejemplo, modificando medidores de electricidad para reducir el registro de consumo o conectándose directamente a redes eléctricas ilegales. Estas acciones no solo constituyen violaciones civiles, sino que también pueden estar relacionadas con el delito de robo.

· Uso ilegal de recursos computacionales de otros. Controlar computadoras ajenas a través de programas maliciosos para minar podría constituir un delito de destrucción de sistemas de información computacional, lo que sería un crimen penal.

· Riesgos de cumplimiento financiero. Si las criptomonedas obtenidas a través de la minería implican transacciones ilegales o flujos de fondos, como lavado de dinero o evasión fiscal, los mineros podrían ser responsabilizados legalmente.

3. Participar en inversiones

Obtener criptomonedas a través de la inversión en proyectos es otra forma relativamente común, especialmente en las primeras etapas de la industria blockchain, donde las ICO (ofertas iniciales de tokens) fueron muy populares. Sin embargo, la 'legalidad' de este método varía según el modo operativo específico y conlleva altos riesgos legales potenciales.

Primero, desde el punto de vista legal, las ICO se consideran actividades financieras claramente ilegales en China. Ya en 2017, el 'Documento 94' (Anuncio sobre la prevención de riesgos de financiamiento por emisión de tokens) prohibió claramente la recaudación de fondos a través de ICO y exigió la limpieza de proyectos existentes. Las ICO son vistas como comportamientos de financiamiento no autorizados, sospechosos de recaudación ilegal de fondos y emisión ilegal de valores. Si los inversores participan en este tipo de actividades de financiamiento, podrían sufrir pérdidas económicas debido a que los promotores del proyecto desaparezcan.

A diferencia de las ICO, en los últimos años, participar como VC en inversiones y obtener tokens del proyecto se ha convertido gradualmente en un modo de financiamiento popular. Los inversores inyectan directamente capital en proyectos blockchain para obtener tokens distribuidos por los promotores del proyecto como retorno. Aunque este método parece eludir los riesgos de cumplimiento de las ICO, sus implicaciones legales tampoco deben ser ignoradas:

· Primero, los proyectos en los que participa el VC ya involucran problemas de cumplimiento, como si el proyecto en el que se está invirtiendo está implicado en la emisión ilegal de valores.

· Además, la transparencia y legalidad de la distribución de tokens es igualmente importante. Si los tokens obtenidos a través de la inversión VC no tienen usos o derechos claramente estipulados, podrían surgir disputas. Por ejemplo, algunos proyectos atraen fondos a través de valoraciones infladas de tokens, pero luego, cuando el proyecto se detiene o no se gestiona adecuadamente, los derechos de los inversores se ven perjudicados.

4. Participar en actividades

Obtener criptomonedas a través de actividades organizadas por los promotores del proyecto, como airdrops y recompensas por referidos, puede parecer la forma más sencilla y de menor costo, pero puede ocultar numerosos riesgos legales y de cumplimiento.

Desde el punto de vista legal, los airdrops (distribuciones gratuitas) no son ilegales, especialmente cuando los usuarios no han pagado contraprestación o no han asumido obligaciones específicas. Sin embargo, muchos proyectos utilizan los airdrops como una tapadera, con el objetivo real de ampliar su influencia y atraer a los usuarios a participar en actividades ilegales posteriores. Por ejemplo, algunos proyectos guían a los usuarios para descargar aplicaciones descentralizadas (DApp) a través de 'tokens airdrop', y finalmente utilizan estas plataformas para realizar transacciones fraudulentas, lavado de dinero u otras actividades ilegales.

Las recompensas por referidos son otro modelo de actividad común, especialmente en algunos proyectos que necesitan expandir rápidamente su base de usuarios. Estas actividades suelen utilizar el número de recomendaciones o el monto de transacción como criterios de recompensa, atrayendo a los usuarios a continuar refiriendo a otros. Sin embargo, los modelos que alcanzan niveles de retribución de tres o más son propensos a ser considerados como comportamientos de pirámide. Si el proyecto utiliza el número de personas desarrolladas, ya sea directa o indirectamente, como base para las recompensas, podría estar involucrado en actividades ilegales, y los participantes podrían asumir responsabilidades legales.

Además, algunas actividades inducen a los usuarios a recargar o invertir a través de promesas de altos rendimientos. Este tipo de comportamiento a menudo se disfraza de 'más referidos, más recompensas', pero carece de un respaldo de valor real, constituyendo un esquema Ponzi típico. En tal situación, ya sea que participes en la promoción o que lo hagas sin querer, podrías verte envuelto en disputas legales.

Consejos del abogado Mankun

· Cumplimiento primero, elegir canales razonables

Los inversores que compran, minan o participan en actividades deben asegurarse de que los métodos de transacción y las fuentes de financiamiento sean legales, evitando colaborar con fondos o proyectos de origen desconocido. Es recomendable elegir plataformas y proyectos de buena reputación y guardar registros de las transacciones para reducir el riesgo legal.

· Mantenerse alejado de actividades ilegales y evitar proyectos de alto riesgo

Evitar participar en ICOs y otras actividades de financiamiento ilegal que están claramente prohibidas o que ofrecen promesas de altos rendimientos, mantenerse alerta ante esquemas Ponzi y asegurarse de que las actividades de inversión cumplan con los requisitos legales.

· Buscar apoyo legal profesional

Para abordar los complejos problemas legales relacionados con las criptomonedas, como transacciones transfronterizas, cumplimiento fiscal, protección de activos, etc., es recomendable consultar a un abogado especializado a tiempo para asegurar que se protejan los derechos.

El desarrollo de las criptomonedas está lleno de oportunidades, pero también conlleva riesgos. Como inversor, es vital mantener sensibilidad hacia las leyes y regulaciones, operar con cautela y realizar inversiones racionales, buscando un equilibrio entre la innovación y el cumplimiento.