La Asociación Comercial de Criptomonedas de la República de China (Asociación VASP) ha publicado oficialmente las normas de autorregulación, que incluyen el código de autorregulación de los miembros, la revisión de listado y deslistado, la protección del cliente y la prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Recientemente, ha habido quejas sobre el control de riesgos en los usuarios de los intercambios, por lo que la Asociación VASP ha especificado más claramente los estándares de "patrones de monitoreo de transacciones" en sus normas de autorregulación.
¡Comportamientos de alto riesgo en el control de riesgos! Los patrones de monitoreo de transacciones incluyen los siguientes.
I. Tipo de identidad del cliente
Se sospecha que el cliente utiliza nombres anónimos, seudónimos, o identidades ficticias, o que ha creado entidades ficticias, y apoya el establecimiento de relaciones comerciales con documentos e información de identificación falsificados o alterados.
La ubicación de la red donde el cliente establece relaciones comerciales (como la dirección IP, etc.) es diferente de la nacionalidad del cliente, el país o la región de registro, y no tiene razones razonables.
No hay razones razonables para abrir múltiples cuentas de transacción de empresas o grupos, y el beneficiario real es la misma persona.
Cuentas de transacción de diferentes clientes que mantienen la misma dirección, teléfono o correo electrónico, pero según la información individual almacenada (como nombre, edad, lugar de residencia y teléfono, etc.), no hay una relación evidente entre los clientes.
El cliente cambia frecuentemente su información sin razones razonables, o se niega a cooperar proporcionando documentos relacionados con la verificación de la identidad del cliente.
Se tiene conocimiento de que el cliente ha sido rechazado por otras plataformas de criptomonedas y negocios de intercambio (en adelante denominados VASP) para establecer relaciones comerciales o realizar transacciones, o que su identidad de cliente ha sido terminada.
II. Tipo de transacciones
El cliente realiza compras y ventas masivas o intensivas a corto plazo de criptomonedas, y no hay razones razonables o su identidad no parece coincidir.
Cuentas recién registradas o cuentas que no han tenido transacciones en un tiempo determinado de repente tienen transacciones masivas, y no hay razones razonables o su identidad no parece coincidir.
La misma dirección IP utiliza varias cuentas de transacción no relacionadas para realizar transacciones, y no hay razones razonables.
El cliente no tiene razones razonables para dividir las transacciones en transacciones pequeñas, como acumular un monto de transacción específico dentro de un tiempo determinado, para evitar el umbral de verificación de identidad del cliente en transacciones temporales.
Después de que el cliente compra o recibe criptomonedas, las transfiere o intercambia rápidamente por otras criptomonedas, acumulando un número específico de transacciones o monto dentro de un periodo determinado, y el contenido de la transacción no parece coincidir con la identidad del cliente o no tiene razones razonables.
El cliente recibe pequeñas cantidades de múltiples o diferentes criptomonedas y transfiere o vende cada una de estas criptomonedas para obtener fondos en moneda fiduciaria, sin razones razonables.
El cliente realiza transacciones continuas en efectivo o a través de canales de pago en efectivo (como: tiendas de conveniencia, máquinas de compra de criptomonedas BTM) y acumula un monto específico dentro de un periodo determinado, sin razones razonables.
El cliente está involucrado en casos especiales significativos reportados en medios como televisión, periódicos o internet, y las transacciones son evidentemente anormales.
Conocimiento de que la dirección IP de las transacciones del cliente, los fondos en moneda fiduciaria, la dirección de origen de las criptomonedas o la dirección de transacción están relacionadas con la dark web, el uso de servicios mezcladores, mezcladores de criptomonedas, países o regiones de alto riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo anunciados por organizaciones internacionales de prevención de lavado de dinero, o actividades ilegales.
El cliente proviene de o la dirección IP de las transacciones del cliente pertenece a países o regiones de alto riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo anunciados por organizaciones internacionales de prevención de lavado de dinero, países o regiones de alto riesgo de evasión fiscal, y realiza transacciones masivas y frecuentes.
Independientemente del monto de la transacción o si la transacción se completa, se descubren otras situaciones evidentemente anormales o la forma de la transacción.
III. Financiamiento del terrorismo y proliferación de armas
El cliente o su beneficiario real son individuos, entidades o grupos designados por gobiernos extranjeros o organizaciones internacionales relacionados con actividades terroristas o financiamiento del terrorismo, o que hay razones razonables para sospechar que están relacionados con actividades terroristas, organizaciones terroristas o financiamiento del terrorismo.
El cliente o su beneficiario real son individuos, entidades o grupos designados por gobiernos extranjeros o organizaciones internacionales como instituciones financieras que financian actividades relacionadas con la proliferación de armas, o que existen razones razonables para sospechar que están relacionados con dicho financiamiento.
¡Este artículo publica estándares de control de riesgos! La Asociación Comercial de Criptomonedas de Taiwán ha publicado normas de autorregulación, y estas conductas serán monitoreadas en transacciones, apareciendo por primera vez en Chain News ABMedia.